Un courtier peut-il prêter des actions de trader pour des ventes à découvert ? – Risques et avantages
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Prêt de titres est devenu une chose courante dans le monde commercial de nos jours. Il y a de nombreux cas où le courtier prête les actions des traders. Mais les traders se demandent souvent si un courtier peut le faire.
Prêter des actions à n’importe quel commerçant est ce n'est pas une pratique illégale. De nombreux courtiers se livrent au prêt d’actions. Cependant, dans la plupart des cas, les traders ignorent que leur courtier a prêté leurs actions. Sans aucun doute, un commerçant peut remettre en question un courtier avec lequel il fait du commerce.
Voyons donc si cette pratique, souvent appelée vente à découvert, est favorable.
Le courtier peut-il prêter mes actions ?
Un courtier peut prêter les actions d'un trader à n'importe quel autre trader. La pratique de la vente à découvert est très répandue au sein de la communauté commerciale de nos jours. Habituellement, un courtier ne peut vendre à découvert les actions des traders qu'avec leur permission.
Cependant, plusieurs traders signalent souvent des cas où leur courtier se livre à des vente à découvert sans que le commerçant en soit informé. Les traders doivent noter que la plupart des courtiers disposent d'une provision pour vente à découvert mentionné dans leurs conditions générales. Cependant, la plupart des traders ne lisent pas les termes et conditions du courtier et deviennent victimes de ventes à découvert.
Bon à savoir!
La vente à découvert est basée sur la mécanique ; un commerçant doit bien comprendre ces mécanismes pour savoir comment fonctionne la vente à découvert.
Pourquoi les courtiers prêtent-ils des actions ?
Il existe plusieurs vendeurs à découvert sur le marché qui emprunter des investissements auprès de courtiers. Ces traders ou vendeurs à découvert ne connaissent rien du stock et de l’investissement. Les informations de base sur à qui appartient le stock et d’où il vient.
Les courtiers autorisent les transactions à découvert pour se livrer à des ventes à découvert bénéficier des fluctuations à court terme du prix de l’actif. En outre, les courtiers prêtent également des actions parce que cela contribue à augmenter leurs revenus.
Bon à savoir!
En outre, les courtiers prêtent des actions également parce que ça leur fait une commission lorsqu'ils fournissent de tels services aux commerçants. Ainsi, les courtiers bénéficient du prêt d’actions de deux manières.
La vente à découvert ou le prêt d'actions est un situation favorable tant pour les traders que pour les courtiers. Le vendeur à découvert réalise un bénéfice considérable lorsqu'il vend à découvert les actions prêtées. Voici comment fonctionne la vente à découvert pour les traders.
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Comment fonctionne la vente à découvert ?
La vente à découvert permet aux traders ou aux investisseurs de parier contre un certain actif. Le trader qui se livre à des ventes à découvert bénéficie d'avantages lorsque l'investissement est « à découvert ». Habituellement, les traders gagnent de l’argent grâce à la vente à découvert seulement lorsque le prix de l'investissement emprunté baisse.
Les commerçants peuvent comprendre la vente à découvert avec le exemple suivant :
- Supposons qu'un commerçant emprunte des actions de Pomme d'un courtier
- Supposons que le commerçant/investisseur opte pour emprunter 5 actions des actions Apple au prix de $200
- Après avoir obtenu des actions Apple avec lui, le commerçant vendre immédiatement les actions à un autre trader
- Dès que le vendeur à découvert vend les actions, il obtient un montant de $1,000 à sa disposition
- Aujourd’hui, le prix des actions Apple a encore baissé. Supposons que le prix tombe à $100 par action. Ainsi, le vendeur à découvert qui a précédemment vendu ces actions je les rachèterai
- Auparavant, le vendeur à découvert payait 1 000 $ pour les actions empruntées. Cependant, pour les acquérir à nouveau, le le vendeur à découvert n'aura besoin que de $500
- En utilisant la technique de trading de vente à découvert, le vendeur à découvert aura réalisé un bénéfice de $500. (Rappelez-vous que le commerçant a vendu les actions pour $1000 dollars et dispose de ce montant en espèces.)
La vente à découvert est donc une excellente pratique commerciale pour les traders. Par conséquent, les traders, quel que soit leur niveau d’expérience, peuvent se livrer à des ventes à découvert. Cependant, les vendeurs à découvert doivent connaître les conditions et les tendances du marché du prix d'un actif.
Bon à savoir!
Cela augmente considérablement leurs coûts de négociation, car ils doivent également payer des commissions et des intérêts sur les actions empruntées.
Risques et chances de vente à découvert
La vente à découvert comporte plusieurs risques et chances pour les traders.
Risques de vente à découvert
- Selon plusieurs faits historiques, la vente à découvert ne pourrait que parfois jouer en faveur du trader. Parfois, le prix de l'actif peut être contraire à ce que les traders attendent, causant ainsi des pertes
- le paiements d'intérêts et le commissions de vente à découvert peut être élevé pour les traders
- Les commerçants peuvent parfois besoin d'aide pour payer les intérêts sur les ventes à découvert
Chances de vente à découvert
Outre les inconvénients, la vente à découvert offre aux traders plusieurs avantages. Ceux-ci incluent les éléments suivants :
- Les commerçants peuvent trader avec des investissements à effet de levier
- Vente à découvert double les bénéfices potentiel d'un commerçant
- Ça présente plusieurs opportunités pour les commerçants
- La vente à découvert peut parfois offrir aux traders protection supplémentaire contre les risques
Comment empêcher mon courtier de prêter mes actions ?
Si un trader souhaite empêcher le courtier de prêter ses actions, il peut contacter le service client du courtier. La plupart courtiers il faudra toujours la permission des traders pour prêter leurs actions. Toutefois, si votre courtier ne suit pas vos conseils, vous pouvez toujours intenter une action en justice contre lui.
Conclusion sur la vente à découvert d'actions de traders
Un courtier peut se permettre de prêter les actions de n’importe quel commerçant. Aucune règle ne peut empêcher un courtier de prêter des actions au trader. Cependant, le trader doit toujours savoir que son courtier prête ses actions.
Certains courtiers peuvent se permettre de prêter des actions pour permettre aux traders de profiter de la vente à découvert à l'insu de l'actionnaire. Cependant, parfois, le courtier peut faire mentionner dans ses conditions générales qu'il peut pratiquer la vente à découvert.
Il incombe au trader de se protéger contre les prêts d'actions illégaux de votre courtier. Un commerçant doit être prudent lors de la lecture des termes et conditions d'une plateforme de trading.
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FAQ – questions fréquemment posées sur la vente à découvert d'actions de traders
La vente à découvert en vaut-elle la peine ?
Oui, les traders peuvent pratiquer la vente à découvert s’ils ont des connaissances adéquates sur le secteur du trading. En outre, un commerçant devrait être en mesure de suivre les prix d'un actif sous-jacent lors de ventes à découvert. La vente à découvert peut en valoir la peine si un trader est au courant des conditions du marché.
Le prêt d’actions par le courtier est-il illégal ?
Non, prêt d'actions par le courtier n'est pas illégal à condition que cela soit mentionné dans ses conditions générales.
Un courtier a-t-il besoin de l’autorisation du commerçant avant de prêter ses actions ?
Oui, un courtier a besoin de l'autorisation du commerçant avant de prêter leurs actions.
Dernière mise à jour le 17 juin 2023 par Andre Witzel
