Qu'est-ce que le trading de CFD ? – Tutoriel de base pour les débutants

Définition et explication du CFD : 

CFD est l'acronyme de "contrat pour différence". Il s'agit d'un dérivé de gré à gré qui peut être négocié sur une large gamme d'actifs. Contrairement au commerce boursier direct classique, le trading de CFD présente plusieurs avantages et offre à l'investisseur la possibilité de conclure un investissement avec un petit comme un grand capital. Vous pouvez trader long ou short sur différents marchés avec effet de levier.

Fournisseurs de liquidité CFD Trading
Fournisseurs de liquidités pour le trading de CFD

Comme vous le voyez sur l'image ci-dessus, le courtier en ligne vous vend un "contrat CFD" qui provient de fournisseurs de liquidités comme des banques ou des teneurs de marché avec des licences spéciales. Certains grands courtiers sont également des fournisseurs de liquidités. La banque/fournisseur de liquidité prend le parti du contre-risque et se couvre sur les marchés.

Faits du trading de CFD : 

  • Les CFD conviennent à toutes les sommes d'argent
  • Négociation sur les marchés haussiers et baissiers (long et short)
  • Trading avec effet de levier
  • Frais de négociation peu élevés
  • Liquidité élevée des marchés des CFD
  • Vous pouvez utiliser des plateformes de trading professionnelles

Comment fonctionnent les contrats pour différences ?

Vous recherchez des informations précieuses sur le thème des « CFD » ? – Alors vous êtes exactement sur cette page. Avec plus de 7 ans d'expérience sur les marchés financiers, nous vous expliquerons le sujet passionnant des contrats de différence. Sur cette page, vous trouverez les bases et de précieux conseils.

Les contrats sur différence sont des contrats de gré à gré qui ne peuvent être achetés qu'auprès d'un courtier en ligne. Lorsque vous négociez avec des courtiers, vous concluez une transaction pour un contrat. Le contrat est basé sur un actif sous-jacent (action, devises, marchandise, crypto-monnaies, etc.) et imite son prix 1:1. En tant qu'investisseur, vous ne possédez pas l'actif sous-jacent direct, mais uniquement le contrat ou la créance contre le courtier en ligne.

Le trading de CFD a toujours lieu entre les deux parties "Courtier» et « Commerçant ». Dans les sections suivantes, nous vous expliquerons étape par étape comment fonctionne le trading avec des contrats sur différence et quels sont les risques et les opportunités qui s'y trouvent.

Noter:

Le trading de CFD est risqué. vous pouvez perdre votre argent investi.

Pourquoi les contrats de différence (CFD) ont-ils été développés ?

Les CFD ont été développés au XXe siècle par une grande banque du Royaume-Uni pour éviter une taxe boursière planifiée. Cela devait s'appliquer à toutes les transactions portant sur des actions. La taxe pourrait être évitée grâce au développement astucieux des contrats sur différence. Aujourd'hui, ils sont un produit financier populaire pour les commerçants privés. En savoir plus sur le Article Wikipédia.

Faits de l'histoire: 

  • Développé au Royaume-Uni pour éviter une taxe boursière
  • Développé par les grandes banques
  • Aujourd'hui, c'est un produit financier réglementé
  • Populaire pour de nombreux commerçants privés

Avantages et inconvénients du trading de CFD

Le plus grand avantage des CFD est que les traders/investisseurs peuvent investir dans n'importe quel actif avec un petit capital. Les commerçants ont un accès très rapide et facile aux marchés grâce à un courtier en ligne. Ce qui était très difficile il y a quelques années est devenu très facile grâce à Internet.

Dans le tableau suivant, nous avons résumé pour vous tous les avantages et inconvénients :

Avantages :
Inconvénients :
Vous pouvez commencer avec de petites sommes d'argent
Il y a quelques mauvais courtiers et escrocs
Accès rapide aux marchés financiers
Les investisseurs sous-estiment parfois le risque
Protection contre le solde négatif (pas tous les courtiers)
Petits frais de négociation
Pas de date d'expiration des contrats CFD
Le trading avec un effet de levier élevé est possible
Vous pouvez facilement être à découvert sur les marchés

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Courtier:
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Compte gratuit:
1. Capital.com
# Spreads à partir de 0,0 pips
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(Avertissement de risque : 79% des comptes CFD de détail perdent de l'argent)
2. RoboForex
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3. Marchés avantageux
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Dans quelle mesure le trading de CFD est-il sûr ? – Il s'agit d'un produit financier réglementé

Les contrats de différence sont considérés comme des produits financiers ou dérivés sûrs s'ils sont réglementés par des autorités de surveillance officielles. Par exemple, le marché européen des Courtiers CFD est entièrement réglementé. Les régulateurs financiers européens imposent des règles strictes à la distribution de ces produits financiers. Le commerce sous licence européenne est considéré comme particulièrement sûr.

Régulateur de la Financial Conduct Authority (FCA) pour les CFD
Régulateur de la Financial Conduct Authority (FCA) pour les CFD

Les contrats de différence étaient autrefois un produit très opaque et non réglementé offrant de nombreuses libertés aux courtiers. Celle-ci a été progressivement restreinte. En général, les courtiers CFD bons et bien connus ont généralement plusieurs licences à l'intérieur et à l'extérieur de l'UE, car ces sociétés opèrent à l'international.

Les régulateurs populaires sont : 

Tutoriel de trading de CFD : comment trader les CFD

Le trading de CFD n'est pas toujours facile pour un débutant. Cependant, dans les étapes suivantes, nous vous expliquerons exactement comment démarrer une négociation réussie avec des contrats pour différences, étape par étape. Même au niveau débutant, la plupart des traders font de nombreuses erreurs, nous vous conseillons donc d'ouvrir un CFD compte démo et pratiquez le trading avant de commencer à faire l'argent réel.

Regardez également notre tutoriel vidéo complet sur le trading de CFD : 

1. Choisissez un courtier CFD bon et fiable

Le choix de courtiers en ligne sur Internet est illimité et pas facile. Les débutants sont pour la plupart déconcertés par cela et font attention aux mauvais composants lors du choix d'un fournisseur. L'entreprise doit absolument être réglementée, proposer une bonne offre, des frais de négociation peu élevés et le service nécessaire.

Dans le tableau ci-dessous, vous trouverez les gagnants des tests de notre Courtiers CFD Comparaison. Les fournisseurs ont été testés par nous dans les moindres détails. Dans les avis individuels, vous pouvez également lire plus d'informations sur ces fournisseurs.

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2. Ouvrez le compte de trading CFD

La création d'un compte de trading est facile de nos jours. Créez votre compte de trading en quelques minutes. Tout ce dont vous avez besoin est de quelques détails personnels, d'une adresse e-mail et d'un numéro de téléphone correct. Après cela, le compte doit être vérifié avec les documents nécessaires.

Tous les fournisseurs indiqués ci-dessus vous offrent également un service gratuit Compte démo CFD avec un solde créditeur virtuel pour s'entraîner. Ce compte imite le trading avec de l'argent réel. Pour un premier dépôt sur le compte de trading, vous aurez ensuite différentes options disponibles (Paypal, carte de crédit, virement bancaire, etc.).

Formulaire d'ouverture de compte
Formulaire d'ouverture de compte

Comment ouvrir un compte de trading : 

  1. Ouvrir un compte de trading gratuit chez l'un des prestataires présentés ci-dessus
  2. Le courtier vous demande des données personnelles (numéro de téléphone, adresse, nom)
  3. Le compte de trading doit être vérifié avec les documents appropriés (preuve de résidence, carte d'identité)
  4. Les plateformes de trading peuvent être testées dans des comptes de démonstration avec crédit virtuel
  5. Les dépôts fonctionnent en temps réel via différents fournisseurs (Paypal, carte de crédit, portefeuilles électroniques et plus)

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3. Utilisez une plateforme de trading intelligente pour l'analyse

Les plateformes de trading d'un Courtier CFD offrent une variété de possibilités d'analyse des actifs existants. Des outils de dessin et des indicateurs réglables sont disponibles pour l'analyse technique. Les données fondamentales (actualités économiques) ou les actualités boursières peuvent également être consultées facilement.

Les propres stratégies de trading CFD peuvent être mises en place à l'aide des plateformes. Pour un débutant, il n'est tout de même pas toujours facile de prendre un bon départ. Par conséquent, vous devriez absolument jeter un œil aux supports d'apprentissage gratuits des fournisseurs mentionnés ci-dessus. Ils proposent également des webinaires et des coachings pour une meilleure compréhension du trading.

Capture d'écran de la plateforme de trading CFD

4. Comment ouvrir votre position CFD sur les marchés

Le trading de CFD est structuré de la même manière avec chaque fournisseur puisqu'il s'agit toujours du même produit financier. Sélectionnez une action, un ETF, une paire de devises, une matière première ou une crypto-monnaie. Comme il s'agit de produits à effet de levier, vous verrez la valeur du contrat et la marge requise. Ces données peuvent être consultées sur le site Web du courtier.

L'image ci-dessous montre un masque d'ordre typique d'une plateforme de trading. Cela peut varier d'un fournisseur à l'autre. Cependant, la procédure et les données pour le commerce sont en principe toujours les mêmes.

Contrat CFD sur l'or
Contrat CFD sur l'or

En raison de effet de levier, vous n'avez besoin que d'un petit dépôt de garantie (marge) pour échanger une valeur de contrat plus élevée. Effet de levier a beaucoup de sens car certains actifs ne bougent que dans de petits mouvements de prix par jour. Par exemple, si vous n'investissez que $100, il n'y aura que des gains/pertes de quelques centimes.

En particulier dans transactions du jour, l'effet de levier est nécessaire, car on ne veut négocier que de très petits mouvements du marché. Les pertes et les profits peuvent être limités à chaque courtier. Définissez une limite de perte automatique (Stop Loss) et un objectif de profit (Take Profit) via le masque de commande.

Ce que vous devez savoir sur le masque de commande : 

  • Un simple investissement à la hausse ou à la baisse des prix
  • Investissez dans n'importe quel actif même avec un petit capital
  • Il s'agit d'un produit à effet de levier, donc seule une marge inférieure à la valeur réelle du contrat est requise
  • Le stop loss et le take profit sont des prix où la position est automatiquement fermée (auto-ajustable)
  • Les ouvertures automatiques d'ordres sont possibles par ordres limités à n'importe quel prix

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5. Coûts et frais du trading de CFD

Pour les commerçants, il existe différents frais, que nous expliquerons dans les points suivants. Il est important de comprendre que certains courtiers proposent un compte de spread et un compte de commission. Lorsque des commissions sont payées, l'écart est généralement très faible.

Frais pour le trading de CFD
Frais pour le trading de CFD

Mais grâce à Internet, vous pouvez vous considérer comme chanceux. Les coûts et les frais ont chuté de façon spectaculaire grâce à l'offre en ligne et continuent de baisser d'année en année. Dans l'ensemble, vous ne payez aujourd'hui qu'une fraction des frais que vous payiez il y a 20 ans. Néanmoins, cela vaut la peine d'y prêter attention, car moins de frais signifient un plus grand profit pour vous.

Coûts et frais pour les traders CFD :

  • Propagé: Différence entre le prix d'achat et de vente lors de l'ouverture d'une nouvelle position. Peut dépendre de la situation du marché.
  • Commission: Commission fixe par transaction ou volume de transactions.
  • Échanges quotidiens : Il s'agit de frais de financement encourus lorsqu'une position est détenue du jour au lendemain. Les CFD sont des dérivés à effet de levier financés par la dette. Pour les actifs spéciaux, le swap de taux d'intérêt peut également être positif.

Pouvez-vous devenir riche en négociant des CFD ?

Des profits illimités sont possibles avec le trading de CFD. Il y a la règle :

Plus le capital investi est élevé, plus le profit ou la perte peut être élevé.

Avec un compte de $ 500, il est quasiment impossible de gagner plusieurs millions en peu de temps. Mais ce n'est pas impossible. En général, on parle dans le domaine commercial de la gestion des risques d'environ 1% du compte total par position. Donc, si vous avez un compte avec un crédit $ 10.000, vous devriez prendre un risque de $ 100 en une seule transaction. Les meilleurs traders ont négocié avec un ratio profit-risque de 1 à 3 ou plus. Vous pariez donc $ 100 et gagnez $ 300. Veuillez noter cependant qu'il peut également y avoir des pertes.

Voir l'exemple d'un compte CFD en croissance : 

Solde croissant du compte CFD
Solde croissant du compte CFD

La rapidité avec laquelle vous pouvez réussir dépend en grande partie de vous-même et de la méthode utilisée sur les marchés. Une fois que vous avez développé une tactique sûre et bonne pour le trading, rien ne s'oppose à votre profit.

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Les échecs les plus courants des traders CFD – Trucs et astuces :

À notre avis, le danger d'un contrat de différence est déterminé par les commerçants eux-mêmes. Il est possible de perdre tout votre capital commercial en peu de temps. Cependant, cela ne devrait pas se produire avec une gestion raisonnable des risques. Le problème de la plupart des traders qui échouent est qu'ils négocient avec des positions beaucoup trop importantes sur le marché.

1. Mauvais horaires de trading :

Le volume de négociation de la bourse est basé sur les heures de négociation officielles d'un marché. Bien que de nombreux marchés soient négociables électroniquement 24 heures sur 24, les mouvements forts sont basés sur les heures d'ouverture. Le trading après les heures creuses peut être moins rentable.

2. Ouverture de poste non préparée :

De nombreux commerçants ont tendance à ouvrir un commerce sans préparation. Le fait le plus important à retenir est que vous devez ajuster la taille de la position de votre compte. Les calculateurs de taille de position peuvent également aider.

3. Mauvaise gestion des risques et effet de levier :

Un niveau élevé peut apporter de nombreux avantages, surtout si vous ne souhaitez échanger que de très petits mouvements. Cependant, vous devriez être en mesure d'évaluer votre risque à tout moment et de l'ajuster à la taille de votre compte. Un risque trop élevé peut provoquer des actions émotionnelles fortes et inconsidérées.

Risque de négociation de CFD

Le trading en bourse n'est jamais sans risque. Un commerçant essaie toujours de risquer son capital pour faire un plus gros profit. Les personnes qui ne veulent prendre aucun risque doivent éviter de négocier des CFD. Bien que les CFD soient très risqués, ils sont moins risqués que de nombreux autres produits financiers. Avec la nouvelle réglementation, il n'y a plus d'obligation de faire des appels de marge et dans le pire des cas, le compte ne peut plus se retrouver en solde négatif.

Risque de négociation de CFD : 

  • Vous pouvez perdre votre argent investi.
  • Les CFD sont à effet de levier. Cela peut être risqué pour votre capital.
  • Sans gestion sensible des risques, vous échouerez. N'utilisez pas trop d'argent pour un poste.

Conclusion : les CFD sont un bon moyen d'investir sur les marchés financiers

Dans le passé, nous avons déjà acquis beaucoup d'expérience sur le sujet du contrat pour la différence. C'est une bonne opportunité pour moi de participer rapidement et facilement aux marchés des capitaux. Nous avons testé et essayé une grande variété de fournisseurs. Il existe, comme dans tous les domaines, de bons et de mauvais courtiers.

En résumé, le Contract for Difference est le produit financier parfait pour le commerçant privé. Courtiers CFD vous proposer des échanges à partir de 1€. Les limites supérieures sont ouvertes. Avec l'analyse graphique et divers indicateurs de trading, vous pouvez également trouver des entrées parfaites sur les marchés.

Peu importe la stratégie ou la méthode que vous suivez sur les marchés financiers. Les contrats de différence conviennent à tous les commerçants privés. Commencez dès maintenant même dans un compte démo gratuit avec nos courtiers recommandés.

Les Contracts for Difference conviennent à tout type de capital. C'est un moyen facile d'être long ou court sur les marchés avec effet de levier 5 étoiles sur 5 (5 / 5)

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Dernière mise à jour le 27 janvier 2023 par Arkadi Müller