Qu’est-ce que le trading de marge ? – Définition

Définition du trading de marge :

Trading en ligne avec marge est le trading réel avec le capital emprunté. Ce capital emprunté est prêté par le courtier et il est à la disposition du trader, qui doit déposer une marge. Le commerçant peut, par conséquent, négocier plus de capitaux sur les marchés financiers qu’il ne possède réellement. Des profits et des pertes plus élevés sont donc possibles. L’effet de levier est appliqué au dépôt de garantie et le multiplie fortement. Il existe une large gamme de produits à effet de levier, que nous vous présenterons dans les textes suivants.

Effet de levier avec le trading en ligne

Faits de négociation de produits à effet de levier:

  • La marge est appelée le dépôt de garantie.
  • Le dépôt de garantie (marge) est déposé sur le compte de courtage.
  • Le dépôt de garantie (marge) est multiplié par le levier.
  • En principe, le courtier prête de l’argent au commerçant pour des tailles de position plus importantes.
  • L’effet de levier peut augmenter le bénéfice et la perte.

Comment fonctionne le trading sur marge ? – Un exemple :

Dans ce qui suit, nous aimerions vous montrer un exemple de trading de marge. Le commerçant a un solde de compte de 10 000 $. Maintenant, le commerçant veut négocier des actions avec un levier. Le courtier lui offre des CFD (contrats de différence) avec effet de levier de 1:5 pour les actions. En théorie, le commerçant peut maintenant acheter ou des actions courtes d’une valeur de 5 x 10 000 $ = 50 000 $. Cela n’a guère de sens à notre avis parce que l’ensemble du compte serait débité et le risque serait beaucoup trop élevé.

Le commerçant décide d’acheter le stock BMW à un prix de 100 $ et 200 pièces de celui-ci (effet de levier 1:5). Le montant total de la position est maintenant de 20.000 $. Grâce au produit à effet de levier, seul un dépôt de garantie de 4.000 dollars est nécessaire. Avec un compte de trading de 10 000 $, vous n’aurez besoin que de 4 000 $ pour négocier 200 actions de BMW. La somme globale du poste est de 20 000 $.

L’action augmente en une semaine directement de 10 $ au prix de 110 $ et le commerçant veut fermer / vendre la position. Le bénéfice est maintenant de 200 actions x 10 $ = 2.000 $. Grâce au levier, le trader pouvait réserver un bénéfice de 20% sur son compte de trading. Sans produit de levier, le bénéfice serait au maximum 1000 $ parce que le commerçant ne pouvait acheter que pour 10.000 $ actions.

Voir l’exemple de la part LEONI :

Exemple de négociation sur marge

Il est possible d’utiliser le solde de votre compte comme marge complète, mais nous ne le recommandons pas parce que si vous faites une perte, vous aurez besoin d’argent supplémentaire pour garder la position ouverte.

Exemple résumé (avec des chiffres faciles à comprendre) :

  • Taille du compte 10 000 $
  • Un trader achète 200 actions à un prix de 100 $
  • La taille totale de la position est de 20 000 $
  • Grâce au produit à effet de levier (effet de levier 1:5), seul un dépôt de garantie (marge) de 4 000 $ est dû
  • Les 200 actions montent au prix de 110 $ et sont vendues à nouveau
  • Le bénéfice est de 200 x 10 $ = 2000 $
  • Grâce à l’effet de levier, plus d’actions pourraient être achetées et le bénéfice est plus

Qu’est-ce qu’un appel de marge?

Un appel de marge est le pire scénario qui puisse arriver à un trader en bourse. Cela signifie que les pertes se produisent et le compte du commerçant devient plus petit. Les positions sont toujours ouvertes sur le marché et le trader n’a plus assez de marge pour couvrir les positions.

Maintenant, un mécanisme automatique du courtier en ligne s’engage et les positions sont automatiquement arrêtées. Il peut varier d’un courtier à l’autre à quel niveau vous êtes arrêté. Certains fournisseurs vous permettent même de sur-stimuler la marge un peu. En résumé, un appel de marge dans la plupart des cas signifie l’enterrement du solde de votre compte, qui est en raison de positions de négociation trop grandes.

Note sur l’appel de marge :

A MARGIN CALL ONLY occurs WHEN THE TRADER OPENS UNREASONABLE AND TOO LARGE POSITIONS IN THE MARKET THAT DO NOT MATCH HIS ACCOUNT BALANCE.

Comment le courtier fait-il de l’argent avec des produits à effet de levier?

Maintenant, de nombreux débutants se demanderont: Pourquoi le courtier devrait-il emprunter de l’argent pour mon trading ? – Il est similaire à un prêt et je n’ai besoin que d’un petit dépôt de garantie.

Vous devez comprendre que le courtier en ligne emprunte l’argent lors de l’ouverture d’un poste et obtient l’argent lors de la fermeture de la position. Divers mécanismes de sécurité empêchent le commerçant d’être surendetté de sorte que la position est arrêtée lorsque la sécurité a été utilisée. Cependant, cela ne se produit que dans des cas extrêmement rares. Vous auriez à tirer parti de votre compte de trading pour ce faire.

Le courtier emprunte de l’argent auprès de grandes banques (généralement des banques d’investissement) et prête cet argent au commerçant. Dans le commerce de jour normal, il n’y a aucun coût d’intérêt pour le commerçant. Seuls les postes détenus du jour au lendemain entraînent des frais d’intérêt (swap). Il en résulte une marge d’intérêt pour le courtier, qui prête l’argent au commerçant à des taux d’intérêt plus élevés.

Ce modèle est assez simple et facile à comprendre. Il a de nombreux avantages parce que le commerçant peut emprunter et utiliser le capital très facilement. Les fonctions sont automatisées.

Faits sur les courtiers en ligne:

  • Le courtier en ligne s’emprunte de l’argent aux banques
  • L’argent est prêté au commerçant
  • Les frais d’intérêt ne sont engagés que du jour au lendemain
  • Le courtier gagne de l’argent sur une marge d’intérêt et des commissions plus élevées grâce à des positions de négociation plus importantes

Les produits d’effet de levier les plus populaires :

De nombreux produits à effet de levier sont négociés hors bourse. Un contrat est conclu entre courtier et trader. Maintenant, nous allons vous donner un bref aperçu des produits à effet de levier les plus échangés:

Forex (paires de devises):

Forex trading signifie trading devises. Le trader peut parier sur la baisse et la hausse des taux de change. L’effet de levier est essentiel parce que la volatilité est très faible. La liquidité est très élevée et le trading est très transparent. De nombreux courtiers offrent un effet de levier jusqu’à 1:500.

CFD (Contrat pour différence) :

Ces contrats peuvent être appliqués à n’importe quel marché. Il s’agit notamment des actions, des matières premières, des crypto-monnaies, et d’autres. Il s’agit d’un commerce de gré à gré. L’avantage de ceci est que de petits enjeux et l’effet de levier élevé sont employés. Des opérations à découvert sont également possibles avec cet instrument financier.

Contrats à terme:

Probablement la plus ancienne forme de couverture en bourse en tant qu’entreprise. Les prix sont donc couverts pour l’avenir pour l’achat ou la vente d’un produit. Un effet de levier élevé est possible ici, mais beaucoup de capitaux sont nécessaires.

Quel fournisseur et courtier en ligne est le meilleur pour le trading sur marge?

Avec plus de 9 ans d’expérience sur les marchés financiers, nous avons testé de nombreux courtiers en ligne qui offrent le trading sur marge. Dans le tableau ci-dessous, vous trouverez nos 3 principaux fournisseurs de produits à effet de levier. Il est important pour un commerçant que le fournisseur est sérieux et a de nombreuses années d’expérience sur le marché. Les frais devraient également être très raisonnables afin que vous ne rencontrez pas de mauvaises surprises.

La création d’un compte de trading de marge est assez simple de notre expérience et s’est produite dans un jour. Alternativement, un compte de démonstration gratuit peut être utilisé pour tester minutieusement les plates-formes de trading et les produits financiers. En outre, le fournisseur doit avoir un bon soutien et vous renseigner sur tous les risques impliqués dans la négociation de produits à effet de levier.

Courtier:
Révision:
Se propage:
Avantages:
Compte ouvert:
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Démarrage de 1,0 pips
FX et Options
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Opportunités et risques dans le trading sur marge : protection négative des soldes

Un effet de levier élevé peut entraîner des risques considérables sur le marché. L’effet de levier élevé permet au trader d’ouvrir de grandes positions. Cependant, le commerçant lui-même est responsable de cela. Le trader doit décider lui-même quelles tailles de position conviennent au compte de trading.

À notre avis et à notre avis, les positions à effet de levier très élevés sont très mauvaises pour les débutants et les traders avancés et conduisent généralement à de grandes pertes. Vous devez vous en tenir à une gestion des risques raisonnable et ne pas mettre l’ensemble de votre compte de trading dans une seule position. Dans le passé, il y avait une obligation de faire des paiements supplémentaires et les commerçants pouvaient se surendettés. Grâce aux nouvelles réglementations et précautions de sécurité, il existe sur la plupart des courtiers une protection contre les soldes négatifs lors de la négociation de CFD (Contract For Difference). Ils ne peuvent donc plus s’endetter.

L’effet de levier offre au commerçant la chance de faire un profit plus élevé. Cela peut être utilisé très spécifiquement dans certains métiers. Mais le commerçant doit aussi s’attendre à faire une perte. Plus le profit est élevé, plus le risque est élevé. Les traders doivent absolument maîtriser une bonne gestion des risques et ne pas ouvrir des positions exagérées.

  • Le trading de marge ouvre la possibilité de réaliser un bénéfice plus élevé.
  • Il n’est plus possible d’encourir des dettes dans le commerce CFD (aucune obligation de faire des contributions supplémentaires).
  • Des positions surdimensionnées ignorantes peuvent entraîner des pertes

Conclusion: Nos expériences avec le trading sur marge

Le trading de marge avec des produits à effet de levier donne au trader de nouvelles opportunités de faire un profit sur les marchés. Par exemple, de plus grands métiers de carry peuvent être conclus (en utilisant l’écart de taux d’intérêt entre les devises et gagner des intérêts quotidiens sur le Forex).

Enfin, le trader est toujours responsable de ses profits et pertes. Certains commerçants blâment trop de levier sur leurs propres échecs et pertes. Il s’agit d’une inconduite complète parce que le commerçant détermine la taille de la position lui-même via la plate-forme. Le produit de levier ne vous donne la chance d’utiliser plus.

Enfin, le risque augmente grâce à votre propre décision d’échanger le marché. Le trading de marge n’est certainement pas plus dangereux que le trading sans compte de marge. Utilisez l’effet de levier judicieusement par le biais de bonnes décisions de gestion des risques.

La marge vous permet de faire plus de profit grâce à des positions de trading à effet de levier. Mais vous devez être conscient du risque qui est augmenté.