Qu'est-ce que le trading sur marge ? – Définition et exemples pour les commerçants

Définition du trading sur marge :

Commerce en ligne avec marge est le commerce réel avec du capital emprunté. Ce capital emprunté est prêté par le courtier et il est à la disposition du commerçant, qui doit déposer une marge. Le trader peut donc négocier plus de capital sur les marchés financiers qu'il n'en possède réellement. Des profits et des pertes plus élevés sont ainsi possibles. L'effet de levier est appliqué au dépôt de garantie et le multiplie fortement. Il existe une large gamme de produits à effet de levier, que nous vous présenterons dans les textes suivants.

le trading sur marge présente de nombreux avantages.
Graphique du marché pour le trading sur marge

Faits sur les produits à effet de levier commercial :

  • La marge s'appelle le dépôt de garantie.
  • Le dépôt de garantie (marge) est déposé sur le compte de courtage.
  • Le dépôt de garantie (marge) est multiplié par le levier.
  • En principe, le courtier prête de l'argent au trader pour des positions plus importantes.
  • L'effet de levier peut augmenter les profits et les pertes.

Comment fonctionne le trading sur marge ? - Exemple:

Dans ce qui suit, nous aimerions vous montrer un exemple de trading sur marge. Le commerçant a un solde de compte de $ 10 000. Maintenant, le commerçant veut négocier des actions avec un levier. le courtier lui propose CFD (contrats sur différence) avec un effet de levier de 1:5 pour les actions. En théorie, le trader peut désormais acheter ou vendre à découvert des actions d'une valeur de 5 x $ 10 000 = $ 50 000. Cela n'a pas beaucoup de sens à notre avis car la totalité du compte serait débitée et le risque serait beaucoup trop élevé.

Le commerçant décide d'acheter le stock BMW à un prix de $ 100 et 200 pièces (effet de levier 1:5). Le montant total de la position est désormais de $ 20.000. Grâce au produit à effet de levier seul un dépôt de garantie de $ 4.000 est nécessaire. Avec un compte de trading de $ 10 000, vous n'aurez besoin que de $ 4 000 pour trader 200 actions BMW. La somme globale de la position est de $ 20 000.

L'action monte en une semaine directement de $ 10 au prix de $ 110 et le trader veut fermer/vendre la position. Le bénéfice est maintenant de 200 actions x $ 10 = $ 2.000. Grâce au levier, le trader pouvait enregistrer un bénéfice de 20% sur son compte de trading. Sans produit à effet de levier, le profit serait au maximum de $ 1000 car le trader ne pourrait acheter que $ 10.000 actions.

Voir l'exemple de la part Bitcoin/EUR :

exemple de fenêtre de commande pour le trading sur marge.
Exemple de trading de fenêtre de commande

Il est possible d'utiliser le solde de votre compte comme marge complète, mais nous ne le recommandons pas car si vous faites une perte, vous aurez besoin d'argent supplémentaire pour maintenir la position ouverte.

Exemple résumé (avec des chiffres pour faciliter la compréhension) :

  • Taille du compte $ 10 000
  • Un trader achète 200 actions au prix de $ 100
  • La taille totale de la position est de $ 20 000
  • Grâce au produit à effet de levier (leverage 1:5) seul un dépôt de garantie (marge) de $ 4 000 est dû
  • Les 200 actions montent au prix de $ 110 et sont revendues
  • Le bénéfice est de 200 x $ 10 = $ 2 000
  • Grâce à l'effet de levier, plus d'actions peuvent être achetées et le profit est plus important

Qu'est-ce qu'un appel de marge ?

Un appel de marge est le pire scénario qui puisse arriver à un trader en bourse. Cela signifie que des pertes se produisent et que le compte du commerçant devient plus petit. Les positions sont toujours ouvertes sur le marché et le trader n'a plus assez de marge pour couvrir les positions.

Maintenant un mécanisme automatique du Courtier en ligne s'enclenche et les positions sont automatiquement arrêtées. Cela peut varier d'un courtier à l'autre à quel niveau vous êtes arrêté. Certains fournisseurs vous permettent même de sur-stimuler un peu la marge. En résumé, un appel de marge signifie dans la plupart des cas l'enterrement du solde de votre compte, ce qui est dû à des positions de trading trop importantes.

Noter:

Un appel de marge ne se produit que lorsque le trader ouvre des positions déraisonnables et trop importantes sur le marché qui ne correspondent pas au solde de son compte

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Comment le courtier gagne-t-il de l'argent avec des produits à effet de levier ?

Maintenant, de nombreux débutants se demanderont : Pourquoi le courtier devrait-il emprunter de l'argent pour mon trading ? – C'est comme un prêt et je n'ai besoin que d'un petit dépôt de garantie.

Vous devez comprendre que le courtier en ligne emprunte de l'argent lors de l'ouverture d'une position et récupère l'argent lors de la fermeture de la position. Divers mécanismes de sécurité empêchent le trader d'être surendetté de sorte que la position est arrêtée lorsque la sécurité a été épuisée. Cependant, cela ne se produit que dans des cas extrêmement rares. Vous devrez tirer parti de votre compte de trading pour ce faire.

Le courtier emprunte de l'argent auprès de grandes banques (généralement des banques d'investissement) et prête cet argent au commerçant. Dans le day trading normal, il n'y a pas de frais d'intérêt pour le trader. Seules les positions détenues du jour au lendemain entraînent des frais d'intérêt (swap). Il en résulte une marge d'intérêt pour le courtier, qui prête l'argent au commerçant à des taux d'intérêt plus élevés.

Ce modèle est assez simple et facile à comprendre. Il présente de nombreux avantages car le trader peut emprunter et utiliser du capital très facilement. Les fonctions sont automatisées.

Faits sur les courtiers en ligne :

  • Le courtier en ligne s'emprunte de l'argent auprès des banques
  • L'argent est prêté au commerçant
  • Les frais d'intérêt ne sont encourus que du jour au lendemain
  • Le courtier gagne de l'argent sur une marge d'intérêt et des commissions plus élevées grâce à des positions de négociation plus importantes

Les produits à effet de levier les plus populaires :

De nombreux produits à effet de levier sont négociés hors bourse. Un contrat est conclu entre le courtier et le commerçant. Nous allons maintenant vous donner un bref aperçu des produits à effet de levier les plus négociés :

Forex (paires de devises) :

Commerce de devises signifie échanger des devises. Le trader peut parier sur la baisse et la hausse des taux de change. L'effet de levier est essentiel car la volatilité est très faible. La liquidité est très élevée et le trading est très transparent. De nombreux courtiers offrent un effet de levier allant jusqu'à 1:500.

CFD (Contract For Difference):

Ces contrats peuvent être appliqués à n'importe quel marché. Ceux-ci incluent les actions, les matières premières, les crypto-monnaies et autres. C'est un commerce de gré à gré. L'avantage est que de petites mises et un effet de levier élevé sont utilisés. Des transactions courtes sont également possibles avec cet instrument financier.

Contrats à terme :

Probablement la plus ancienne forme de couverture en bourse en tant qu'entreprise. Les prix sont ainsi couverts pour l'avenir pour l'achat ou la vente d'un produit. Un effet de levier élevé est possible ici, mais beaucoup de capital est nécessaire.

Quel fournisseur et courtier en ligne est le meilleur pour le trading sur marge ?

Avec plus de 9 ans d'expérience sur les marchés financiers, nous avons testé de nombreux courtiers en ligne qui offrent le trading sur marge. Dans le tableau ci-dessous, vous trouverez nos 3 principaux fournisseurs de produits à effet de levier. Il est important pour un commerçant que le fournisseur soit sérieux et ait de nombreuses années d'expérience sur le marché. Les frais doivent également être très raisonnables afin que vous n'ayez pas de mauvaises surprises.

La création d'un compte de trading sur marge est assez simple d'après notre expérience et s'est déroulée en une journée. Alternativement, un compte de démonstration gratuit peut être utilisé pour tester en profondeur les plateformes de trading et les produits financiers. En outre, le fournisseur doit bénéficier d'un bon soutien et vous informer sur tous les risques liés au trading de produits à effet de levier.

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Opportunités et risques dans le trading sur marge : protection contre les soldes négatifs

Un effet de levier élevé peut entraîner des risques considérables sur le marché. L'effet de levier élevé permet au trader d'ouvrir des positions importantes. Cependant, le commerçant lui-même en est responsable. Le trader doit décider lui-même quelles tailles de position conviennent au compte de trading.

À notre avis et à notre avis, les positions à effet de levier très élevé sont très mauvaises pour les traders débutants et avancés et entraînent généralement des pertes importantes. Vous devez vous en tenir à une gestion des risques raisonnable et ne pas placer l'ensemble de votre compte de trading dans une seule position. Dans le passé, il y avait une obligation d'effectuer des paiements supplémentaires et les commerçants pouvaient se surendetter. Grâce aux nouvelles réglementations et aux mesures de sécurité, la plupart des courtiers bénéficient d'une protection contre les soldes négatifs lors de la négociation de CFD (Contract For Difference). Ils ne peuvent donc plus s'endetter.

L'effet de levier offre au trader la possibilité de réaliser un profit plus élevé. Cela peut être utilisé très spécifiquement dans certains métiers. Mais le commerçant doit également s'attendre à subir une perte. Plus le profit est élevé, plus le risque est élevé. Les traders doivent absolument maîtriser une bonne gestion des risques et ne pas ouvrir de positions exagérées.

  • Le trading sur marge ouvre des opportunités pour réaliser un profit plus élevé.
  • Il n'est plus possible de contracter des dettes dans le trading de CFD (pas d'obligation de faire des apports supplémentaires).
  • Des positions surdimensionnées ignorées peuvent entraîner des pertes élevées

Conclusion : nos expériences avec le trading sur marge

Le trading sur marge avec des produits à effet de levier offre au trader de nouvelles opportunités de réaliser un profit sur les marchés. Par exemple, des opérations de portage plus importantes peuvent être conclues (en utilisant le différentiel de taux d'intérêt entre les devises et gagner des intérêts quotidiennement sur le Forex).

Enfin, le commerçant est toujours responsable de ses profits et pertes. Certains commerçants attribuent trop d'effet de levier à leurs propres échecs et pertes. Il s'agit d'une inconduite totale car le trader détermine lui-même la taille de la position via la plateforme. Le produit à effet de levier ne vous donne que la possibilité d'en utiliser plus.

Enfin, le risque augmente par votre propre décision de trader le marché. Le trading sur marge n'est certainement pas plus dangereux que le trading sans compte sur marge. Utilisez l'effet de levier de manière judicieuse grâce à de bonnes décisions de gestion des risques.

La marge vous permet de faire plus de profit grâce à des positions de trading à effet de levier. Mais vous devez être conscient du risque qui est accru 5 étoiles sur 5 (5 / 5)

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FAQ - Les questions les plus posées sur le trading sur marge :

Quelle est la fréquence du trading sur marge ?

Malgré les risques apparents du trading sur marge, des millions d'investisseurs comptent sur les marges pour trader. Rapports FINRA suggèrent qu'en août 2022, les commerçants ont emprunté $687 milliards pour le trading sur marge. Mais il est intéressant de noter que les commerçants ont plus dans leurs comptes au comptant ($226 milliards) que dans leurs comptes sur marge ($175 milliards). 

Que se passe-t-il si les traders ne peuvent pas rembourser leur dette de trading sur marge à la maison de courtage ?

Un trader peut être incapable de répondre à un appel de marge pour deux raisons. Soit ils ne déposent pas les fonds supplémentaires demandés lors d'un appel de maintenance, soit ils n'ont pas suffisamment d'actifs à liquider sur leur compte. Dans les deux cas, le prêt devient une dette non garantie que le commerçant a fait défaut. La maison de courtage peut alors agir en tant que créancier et prendre des mesures pour recouvrer la dette. Signaler la dette aux bureaux de crédit est la norme, mais la maison de courtage peut également poursuivre le commerçant.

Comment éviter un appel de marge ?

Comprendre les risques liés à l'utilisation de l'effet de levier lors du trading est essentiel, en particulier lorsque vous empruntez à proximité de la limite de marge initiale. Pour éviter un appel de marge, un trader doit surveiller en permanence son compte, s'abstenir d'utiliser tous les fonds et se préparer aux appels de marge en disposant d'une réserve de fonds en dehors du compte.

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Dernière mise à jour le 21 avril 2023 par Rés Marty