Qu'est-ce qu'un relevé de compte de courtier en ligne ?
Tu as un compte de courtage, mais savez-vous comment lire une déclaration de courtage? Bien que ce ne soit pas la chose la plus excitante, c'est important pour une gestion intelligente de l'argent.
sachant maintenant comment lire les relevés de compte de courtier peut rendre difficile la détection d'erreurs ou la découverte de fraudes à la vue de tous.
Alors, lisez attentivement la déclaration de courtage et si vous trouvez quelque chose de déroutant, consultez votre conseiller financier pour une explication. Ou tu peux contacter les régulateurs qui supervisent l'industrie du courtage.
Table des matières
Qu'est-ce qui est inclus dans le relevé de compte du courtier ?
UNE le relevé de compte du courtier est un document officiel qui contient toutes les informations sur votre compte de trading. Bien que les relevés de compte de différentes entreprises soient différents, ils ont tous des informations communes, y compris:
- Information sur le compte
- Coordonnées
- Société de compensation
- Relevé de compte
- Sommaire des revenus
- Frais
- L'activité du compte
- Marge
- Détails du portefeuille
- Divulgations et définitions
En tant que titulaire d'un compte de courtier commercial, vous devez fournir relevés trimestriels. Mais un compte de trading actif recevra des relevés mensuels. Tu peux soit obtenir votre relevé de compte numériquement ou par courrier.
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Voici un aspect détaillé à toutes les informations contenues dans le relevé de courtage :
1. Période de déclaration
La période du relevé contient la date de fin, qui vous montre le valeur de votre investissement. Vous pouvez mesurer la performance de votre investissement sur une certaine période en connaissant la date de fin.
2. Informations sur le compte
Informations sur le compte dans le relevé du courtier identifie le propriétaire du compte. Il indique également le type de compte (personnel, professionnel, etc.), le(s) numéro(s) de compte et l'adresse postale.
Le numéro de compte fourni sur le sommaire du courtier doit correspondre à vos déclarations précédentes.
3. Coordonnées
Les coordonnées et le nom du professionnel de la finance sont présents en haut de la déclaration du courtier.
Mais les déclarations sans conseil en investissement n'incluent pas certains professionnels de la finance. Cependant, ils devrait offrir un numéro de téléphone pour le contact.
4. Société de compensation
La société de compensation est une société de courtage qui surveille les titres et les espèces dans votre compte. Les relevés de compte doivent fournir des coordonnées claires.
Une société de compensation peut être une filiale d'une cabinet de courtage avec un nom similaire au vôtre. Ou votre courtier, par exemple XTB ou Capital.com peut embaucher un autre courtier pour être sa société de compensation.
Toute inexactitude sur votre relevé de compte doit être immédiatement signalée par écrit. Le problème doit être soulevé avec votre société de courtage primaire et société de compensation.
5. Résumé du compte
Le récapitulatif du compte sur le compte de courtage commercial affiche un grande image de votre performance. Il comprend principalement vos performances et les valeur totale du compte.
Un récapitulatif de compte peut être utilisé pour comprendre le succès de votre stratégie. En outre, vous avez une idée de si vous devez utiliser la même stratégie.
Il est important de consultez régulièrement votre récapitulatif de compte. Enfin, vous devez vous méfier des rendements positifs qui semblent irréalistes.
6. Résumé des revenus
Le récapitulatif des revenus vous tient au courant des revenu gagné. Il peut regrouper vos retraits, vos dépôts, les dates d'échéance des obligations et le résumé de votre compte.
Il est important de se rappeler que votre l'investissement total peut différer à partir du rendement estimé et du revenu réel estimé.
Vous devez toujours faire part de vos préoccupations concernant sources inconnues de dividendes et Le revenu d'intérêts. Aussi, si vous voyez un revenu que vous n'avez pas déposé dans votre compte, signalez-le.
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7. Frais
Cette section traite de la les frais liés à votre compte. Il est important de lire cette section pour comprendre vos résultats de placement sans connaître les frais.
Renseignez-vous toujours sur les frais, qui incluent la commission et semblent excessifs ou inhabituels. Aussi, si vous remarquez un frais et coûts non informés, discutez-en.
8. Activité du compte
L'activité du compte comprend des informations au cours de la période, c'est-à-dire toutes les transactions effectuées et l'argent sortant ou entrant. N'oubliez pas de vérifier l'exactitude pour vous assurer qu'il correspond à l'échange que vous avez effectué dans le passé.
9. Marge
La marge fait référence au prêt de votre société de courtage. Votre relevé de compte de courtage vous aide à avoir une idée des titres que vous avez achetés. Si vous remarquez tout coût de marge qui augmente le taux d'intérêt divulgué sans votre permission, signalez-le.
10. Détails du portefeuille
Cette rubrique montre les actifs individuels présents dans votre compte de trading et la répartition des investissements par classe d'actifs. Il vous aide à comprendre vos avoirs et à quel point votre portefeuille est diversifié.
Les détails donnés dans cette section vous aident évaluer si vos investissements sont conformes ou non. La section portefeuille comprend également l'assurance des obligations, les gains non réalisés, les revenus des investissements et les pertes.
11. Divulgation et définitions
La section divulgation et définitions est conçue pour donner une explication des frais aux définitions clés. Vous pouvez également trouver des détails sur les informations juridiques clés. De plus, les détails présents dans cette section doivent correspondre à ce qui vous a été facturé.
Conclusion sur le relevé de compte du courtier en ligne
En tant que titulaire d'un compte de courtier commercial, c'est votre responsabilité de vérifier les erreurs et les inexactitudes. Si vous remarquez une erreur, contactez immédiatement votre courtier ou votre conseiller.
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Dernière mise à jour le 30 mai 2023 par Yuriy Kunets
