Co je výpis z účtu online brokera?

Máte makléřský účet, ale víte jak na to přečtěte si makléřské prohlášení? I když to není ta nejzajímavější věc, je to důležité pro inteligentní správu peněz. 

Nyní vědět jak číst výpisy z účtu brokera může vám ztížit odhalení chyb nebo odhalení podvodu na očích. 

Takže si důkladně přečtěte prohlášení makléře a pokud shledáte něco matoucího, požádejte o vysvětlení svého finančního odborníka. Nebo můžete obrátit se na regulátory které dohlížejí na makléřský průmysl.

Co je součástí výpisu z účtu makléře?

A výpis z účtu makléře je an oficiální dokument který obsahuje všechny informace o vašem obchodním účtu. Zatímco výpis z účtu různých firem vypadá jinak, všechny nějaké mají běžné informace, počítaje v to:

• Informace o účtu
• Kontaktní informace
• Vyklízecí firma
• Přehled účtu
• Shrnutí příjmu
• Poplatky
• Aktivita účtu
• Okraj
• Podrobnosti portfolia
• Zveřejnění a definice

Jako držitel účtu obchodního makléře, musíte poskytnout čtvrtletní výkazy. Ale aktivní obchodní účet bude dostávat měsíční výpisy. Můžeš buď získat výpis z účtu digitálně nebo poštou. 

Obchodujte více než 3 000+ trhů od 0,0 pipů bez provizí a profesionálních platforem:

(Upozornění na riziko: 78,1% maloobchodních účtů CFD přijde o peníze)

Zde je a detailní pohled na všechny informace obsažené v makléřském prohlášení:

1. Výkazní období

Výkazní období obsahuje koncové datum, které vám ukáže hodnotu vaší investice. Znáte-li datum ukončení, můžete měřit výkonnost své investice za určité období.

2. Informace o účtu

Informace o účtu ve výpisu makléře identifikuje majitele účtu. Sděluje také typ účtu (osobní, obchodní a další), číslo účtu (čísla) a poštovní adresu. 

Číslo účtu uvedené v přehledu brokera by měl odpovídat vašim předchozím tvrzením.

3. Kontaktní informace

Kontaktní informace a jméno finančního profesionála jsou uvedeny v horní části výpisu makléře. 

Ale prohlášení bez investičního poradenství nezahrnují určité finanční profesionály. Nicméně oni by měl nabídnout telefonní číslo pro kontakt.

4. Clearingová firma

Clearingová firma je makléřská firma, která sleduje cenné papíry a hotovost na vašem účtu. Výpisy z účtu by měly obsahovat jasné kontaktní údaje. 

Clearingová firma může být a dceřiná společnost a makléřská firma se jménem podobným tomu vašemu. Nebo například váš makléř XTB nebo Capital.com může najmout jiného makléře-dealera, aby byl její clearingovou firmou. 

Jakékoli nepřesnosti na vašem výpisu z účtu by měly být okamžitě písemně oznámeny. Problém by měl být řešen s vámi primární makléřská firma a clearingová firma.

5. Shrnutí účtu

Souhrn účtu na účtu obchodního makléře ukazuje a velký obraz vašeho výkonu. Zahrnuje především váš výkon a celkovou hodnotu účtu. 

Lze použít shrnutí účtu pochopit, jak úspěšná je vaše strategie. Také získáte představu o tom, zda byste měli použít stejnou strategii.  

Je to důležité pravidelně kontrolujte přehled svého účtu. A konečně, musíte si dát pozor na pozitivní výnosy, které se zdají nereálné.

6. Přehled příjmů

Přehled příjmů vás průběžně informuje o vydělaný příjem. Může konsolidovat vaše výběry, vklady, data splatnosti dluhopisů a souhrn účtu. 

Je důležité mít na paměti, že vaše celková investice se může lišit z odhadovaného výnosu a odhadovaného skutečného příjmu. 

Vždy byste měli vznášet obavy ohledně neznámé zdroje dividend a úrokový výnos. Také pokud vidíte příjem, který jste na svůj účet neuložili, nahlaste to.

Obchodujte více než 3 000+ trhů od 0,0 pipů bez provizí a profesionálních platforem:

(Upozornění na riziko: 78,1% maloobchodních účtů CFD přijde o peníze)

7. Poplatky

Tato část pojednává o poplatky spojené s vaším účtem. Prostudování této části je důležité pro pochopení vašich investičních výsledků, aniž byste znali poplatky. 

Vždy se ptejte na poplatky, které zahrnují provizi a zdají se vám přehnané nebo neobvyklé. Také, pokud si nějaké všimnete neinformované poplatky a náklady, diskutujte o nich.

8. Aktivita účtu

Aktivita účtu zahrnuje informace během období, tj. veškeré provedené obchody a peníze, které odcházejí nebo přibývají. Nezapomeňte zkontrolovat správnost abyste se ujistili, že odpovídá obchodu, který jste provedli v minulosti.

9. Okraj

Marže se vztahuje na půjčku od vaší makléřské firmy. Výpis z makléřského účtu vám pomůže získat představu o tom, jaké cenné papíry jste nakoupili. Pokud si všimnete jakékoli maržové náklady, které zvyšují zveřejněnou úrokovou sazbu bez vašeho svolení, nahlásit to.

10. Podrobnosti o portfoliu

Tato část ukazuje přítomná jednotlivá aktiva na vašem obchodním účtu a rozdělení investic podle třídy aktiv. Pomůže vám porozumět vašemu majetku a tomu, jak diverzifikované je vaše portfolio. 

Podrobnosti uvedené v této části vám pomohou zhodnoťte, zda jsou vaše investice v souladu či nikoli. Sekce portfolia dále zahrnuje pojištění dluhopisů, nerealizované zisky, výnosy z investic a ztráty.

11. Zveřejnění a definice

Sekce zveřejnění a definice je navržena tak, aby poskytovala informace vysvětlení poplatků ke klíčovým definicím. Můžete také najít podrobnosti o klíčových právních informacích. Navíc podrobnosti uvedené v této části musí odpovídat tomu, co vám bylo účtováno.

Závěr o online výpisu z účtu brokera

Jako držitel účtu obchodního makléře je to vaše odpovědnost za kontrolu chyb a nepřesností. Pokud si všimnete jakékoli chyby, okamžitě kontaktujte svého makléře nebo poradce.

Obchodujte více než 3 000+ trhů od 0,0 pipů bez provizí a profesionálních platforem:

(Upozornění na riziko: 78,1% maloobchodních účtů CFD přijde o peníze)

Naposledy aktualizováno 30. května 2023 uživatelem Yuriy Kunets