O que é um extrato de conta de corretor online?
Você tem um conta de corretagem, mas você sabe como ler uma declaração de corretagem? Embora não seja a coisa mais empolgante, é importante para uma gestão inteligente do dinheiro.
Agora sabendo como ler extratos de conta de corretor pode tornar difícil para você identificar erros ou encontrar fraudes à vista.
Portanto, leia atentamente o extrato da corretora e, se achar algo confuso, consulte seu profissional financeiro para obter uma explicação. Ou você pode entre em contato com os reguladores que supervisionam a indústria de corretagem.
Índice
O que está incluído no extrato da conta do corretor?
UMA o extrato da conta do corretor é um documento oficial que contém todas as informações sobre sua conta de negociação. Embora o extrato de conta de diferentes empresas pareça diferente, todos eles têm alguns informações comuns, Incluindo:
- Informação da conta
- Informações de contato
- empresa de compensação
- Resumo da conta
- Resumo de renda
- Honorários
- Atividade da conta
- Margem
- Detalhes do portfólio
- Divulgações e definições
Como titular de uma conta de corretor comercial, você precisa fornecer declarações trimestrais. Mas uma conta de negociação ativa receberá extratos mensais. Você também pode pegue o extrato da sua conta digitalmente ou via correio.
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aqui está um olhar detalhado a todas as informações contidas no extrato da corretora:
1. Período do extrato
O período do demonstrativo contém a data final, que mostra a você o valor do seu investimento. Você pode medir o desempenho do seu investimento durante um determinado período sabendo a data final.
2. Informações da conta
Informações da conta no extrato do corretor identifica o dono da conta. Ele também informa o tipo de conta (pessoal, comercial e mais), número(s) da conta e endereço de correspondência.
O número da conta fornecido no resumo do corretor deve corresponder às suas declarações anteriores.
3. Informações de contato
Informações de contato e nome do profissional financeiro estão presentes no topo da declaração do corretor.
Mas declarações sem consultoria de investimento não incluem certos profissionais de finanças. No entanto, eles deve fornecer um número de telefone para contato.
4. Empresa de compensação
A clearing firm é uma corretora que monitora valores mobiliários e dinheiro em sua conta. Os extratos de conta devem fornecer informações de contato claras.
Uma empresa de compensação pode ser uma subsidiária de uma firma de corretores com um nome parecido com o seu. Ou seu corretor, por exemplo XTB ou Capital.com pode contratar outra corretora para ser sua empresa de compensação.
Qualquer imprecisão no extrato da sua conta deve ser imediatamente comunicada por escrito. A questão deve ser levantada com o seu corretora principal e empresa de compensação.
5. Resumo da conta
O resumo da conta na conta da corretora de negociação mostra um visão geral do seu desempenho. Inclui principalmente o seu desempenho e o valor total da conta.
Um resumo da conta pode ser usado para entender o quão bem-sucedida é a sua estratégia. Além disso, você tem uma ideia se deve usar a mesma estratégia.
é importante verifique regularmente o resumo da sua conta. Por fim, você precisa ter cuidado com retornos positivos que parecem irrealistas.
6. Resumo da receita
O resumo de receitas mantém você atualizado com as renda ganha. Ele pode consolidar suas retiradas, depósitos, datas de vencimento de títulos e resumo da conta.
É importante lembrar que seu investimento total pode diferir do rendimento estimado e do rendimento real estimado.
Você deve sempre levantar preocupações sobre fontes desconhecidas de dividendos e rendimentos de juros. Além disso, se você vir uma receita que não depositou em sua conta, denuncie.
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7. Taxas
Esta seção discute o taxas vinculadas à sua conta. A revisão desta seção é importante para entender os resultados do seu investimento sem conhecer as taxas.
Sempre pergunte sobre as taxas, que incluem comissão e parecem excessivas ou incomuns. Além disso, se você notar algum encargos e custos desinformados, discuta-os.
8. Atividade da conta
A atividade da conta inclui informações durante o período, ou seja, quaisquer transações feitas e dinheiro saindo ou entrando. Não se esqueça de verificar a precisão para garantir que corresponda ao comércio que você fez no passado.
9. Margem
A margem refere-se ao empréstimo da sua corretora. O extrato da sua conta de corretagem ajuda você a ter uma ideia de quais títulos você comprou. Se você notar quaisquer custos de margem que aumentem a taxa de juros divulgada sem sua permissão, denuncie.
10. Detalhes do portfólio
Esta seção mostra o ativos individuais presentes na sua conta de negociação e a divisão do investimento por classe de ativos. Isso ajuda você a entender suas participações e a diversificação de seu portfólio.
Os detalhes fornecidos nesta seção ajudam você avalie se seus investimentos estão ou não alinhados. A seção de carteira também inclui seguro de títulos, ganhos não realizados, renda de investimentos e perdas.
11. Divulgação e definições
A seção de divulgação e definições é projetada para fornecer uma explicação das taxas para as principais definições. Você também pode encontrar detalhes sobre as principais informações legais. Além disso, os detalhes apresentados nesta seção precisam corresponder ao que foi cobrado de você.
Conclusão sobre o extrato da conta do corretor online
Como titular de uma conta de corretor comercial, é seu responsabilidade de verificar erros e imprecisões. Se você notar algum erro, entre imediatamente em contato com seu corretor ou consultor.
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Última atualização em 30 de maio de 2023 por Yuriy Kunets
