Cos'è un estratto conto di un broker online?

Hai un conto di intermediazione, ma sai come leggere una dichiarazione di intermediazione? Sebbene non sia la cosa più eccitante, è importante per una gestione intelligente del denaro. 

Ora sapendo come leggere gli estratti conto del broker può rendere difficile individuare errori o trovare frodi in bella vista. 

Quindi, leggi attentamente la dichiarazione di intermediazione e se trovi qualcosa di confuso, consultare il proprio professionista finanziario per una spiegazione. O puoi contattare le autorità di regolamentazione che sovrintendono al settore dell'intermediazione.

Cosa è incluso nell'estratto conto del broker?

UN l'estratto conto del broker è un documento ufficiale che contiene tutte le informazioni sul tuo conto di trading. Sebbene l'estratto conto di diverse aziende abbia un aspetto diverso, tutti ne hanno alcuni informazioni comuni, Compreso:

• Informazioni account
• Informazioni sui contatti
• Ditta di compensazione
• Riepilogo account
• Elenco delle Entrate
• Commissioni
• Attività dell'account
• Margine
• Dettagli del portafoglio
• Divulgazioni e definizioni

In qualità di titolare di un conto di trading broker, devi fornire rendiconti trimestrali. Ma un conto di trading attivo riceverà estratti conto mensili. Puoi farlo ottenere l'estratto conto digitale o via mail. 

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Ecco un aspetto dettagliato a tutte le informazioni contenute nella dichiarazione di intermediazione:

1. Periodo di dichiarazione

Il periodo dell'estratto conto contiene la data di fine, che ti mostra il valore del tuo investimento. Puoi misurare la performance del tuo investimento in un determinato periodo conoscendo la data di fine.

2. Informazioni sull'account

Informazioni sull'account nell'estratto conto del broker identifica il proprietario dell'account. Indica anche il tipo di account (personale, aziendale e altro), i numeri di account e l'indirizzo postale. 

Il numero di conto fornito nel riepilogo del broker dovrebbe corrispondere alle tue dichiarazioni precedenti.

3. Informazioni di contatto

Informazioni di contatto e il nome del professionista finanziario sono presenti nella parte superiore della dichiarazione del broker. 

Ma le dichiarazioni senza consulenza sugli investimenti non includono alcuni professionisti della finanza. Tuttavia, loro dovrebbe offrire un numero di telefono per il contatto.

4. Ditta di compensazione

La società di compensazione è una società di intermediazione che monitora titoli e contanti nel tuo conto. Gli estratti conto devono fornire informazioni di contatto chiare. 

Una società di compensazione può essere a filiale di A società di brokeraggio con un nome simile al tuo. O il tuo broker, per esempio XTB o Capital.com può assumere un altro broker-dealer come sua società di compensazione. 

Qualsiasi inesattezza sull'estratto conto deve essere immediatamente segnalata per iscritto. Il problema dovrebbe essere sollevato con il tuo primaria società di intermediazione e ditta di compensazione.

5. Riepilogo del conto

Il riepilogo del conto sul conto di intermediazione commerciale mostra a quadro generale della tua performance. Include principalmente la tua performance e il valore totale del conto. 

È possibile utilizzare un riepilogo dell'account capire quanto successo ha la tua strategia. Inoltre, hai un'idea se dovresti usare la stessa strategia.  

È importante controlla regolarmente il riepilogo del tuo account. Infine, devi diffidare dei rendimenti positivi che sembrano irrealistici.

6. Riepilogo reddito

Il riepilogo delle entrate ti tiene aggiornato con il reddito guadagnato. Può consolidare prelievi, depositi, date di scadenza delle obbligazioni e riepilogo del conto. 

È importante ricordare che il tuo l'investimento totale può variare dal rendimento stimato e dal reddito effettivo stimato. 

Dovresti sempre sollevare dubbi in merito fonti sconosciute di dividendi e reddito da interessi. Inoltre, se vedi un reddito che non hai depositato sul tuo conto, segnalalo.

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7. Commissioni

Questa sezione discute il commissioni collegate al tuo account. La revisione di questa sezione è importante per comprendere i risultati del tuo investimento senza conoscere le commissioni. 

Chiedi sempre informazioni sulle commissioni, che includono commissioni e sembrano eccessive o insolite. Inoltre, se ne noti qualcuno oneri e costi disinformati, discuterne.

8. Attività dell'account

L'attività dell'account include informazioni durante il periodo, ad esempio, qualsiasi operazione effettuata e denaro in entrata o in uscita. Non dimenticare di verificare la precisione per assicurarti che corrisponda allo scambio che hai fatto in passato.

9. Margine

Il margine si riferisce al prestito della tua società di intermediazione. Il tuo estratto conto di intermediazione ti aiuta a farti un'idea di quali titoli hai acquistato. Se noti eventuali costi di margine che aumentano il tasso di interesse divulgato senza il tuo permesso, segnalalo.

10. Dettagli del portafoglio

Questa sezione mostra il singoli beni presenti nel tuo conto di trading e la suddivisione degli investimenti per asset class. Ti aiuta a capire le tue partecipazioni e quanto è diversificato il tuo portafoglio. 

I dettagli forniti in questa sezione ti aiutano valuta se i tuoi investimenti sono in linea o meno. La sezione del portafoglio comprende anche l'assicurazione obbligazionaria, i guadagni non realizzati, i redditi da investimenti e le perdite.

11. Informativa e definizioni

La sezione divulgazione e definizioni è progettata per fornire un spiegazione delle tasse alle definizioni chiave. È inoltre possibile trovare dettagli sulle principali informazioni legali. Inoltre, i dettagli presenti in questa sezione devono corrispondere a quanto ti è stato addebitato.

Conclusione sull'estratto conto del broker online

In qualità di titolare di un conto broker di trading, è tuo responsabilità di controllare eventuali errori e inesattezze. Se noti qualche errore, contatta immediatamente il tuo broker o consulente.

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Ultimo aggiornamento il 30 maggio 2023 da Yuri Kunets