¿Qué es un estado de cuenta de un corredor en línea?
Usted tiene un cuenta de corretaje, pero ¿sabes cómo leer una declaración de corretaje? Si bien no es lo más emocionante, es importante para la administración inteligente del dinero.
ahora sabiendo cómo leer los estados de cuenta de un corredor puede hacer que le resulte difícil detectar errores o encontrar fraudes a simple vista.
Por lo tanto, lea detenidamente la declaración de corretaje y si encuentra algo confuso, consulte a su profesional financiero para obtener una explicación. O tu puedes comunicarse con los reguladores que supervisan la industria de corretaje.
Tabla de contenidos
¿Qué se incluye en el estado de cuenta del corredor?
A estado de cuenta de corredor es un documento oficial que contiene toda la información sobre su cuenta comercial. Si bien el estado de cuenta de diferentes empresas se ve diferente, todos tienen algunos información común, incluido:
- Información de la cuenta
- Información del contacto
- empresa de compensación
- Resumen de la cuenta
- Resumen de ingresos
- Tarifa
- actividad de la cuenta
- Margen
- Detalles de la cartera
- Divulgaciones y definiciones
Como titular de una cuenta de corredor comercial, necesitas proporcionar declaraciones trimestrales. Pero una cuenta comercial activa recibirá extractos mensuales. Tu también puedes obtener su estado de cuenta digitalmente o por correo.
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Aquí está un mirada detallada en toda la información contenida en la declaración de intermediación:
1. Período de estado de cuenta
El período del estado de cuenta contiene la fecha de finalización, que te muestra el valor de su inversión. Puede medir el rendimiento de su inversión durante un período determinado al conocer la fecha de finalización.
2. Información de la cuenta
Información de la cuenta en el extracto del corredor identifica al dueño de la cuenta. También indica el tipo de cuenta (personal, comercial y más), número(s) de cuenta y dirección postal.
El número de cuenta proporcionado en el resumen del corredor. debe coincidir con sus declaraciones anteriores.
3. Información de contacto
Información de contacto y la nombre del profesional financiero están presentes en la parte superior de la declaración del corredor.
Pero las declaraciones sin consejos de inversión no incluyen a ciertos profesionales financieros. Sin embargo, ellos debe ofrecer un número de teléfono para el contacto.
4. Empresa de compensación
La empresa de compensación es una empresa de corretaje que monitorea valores y efectivo en su cuenta. Los estados de cuenta deben proporcionar información de contacto clara.
Una empresa de compensación puede ser una subsidiaria de un firma de corretaje con un nombre similar al tuyo. O su corredor, por ejemplo XTB o Capital.com puede contratar a otro agente de bolsa para que sea su empresa de compensación.
Cualquier inexactitud en su estado de cuenta debe informarse inmediatamente por escrito. El problema debe plantearse con su firma de corretaje principal y empresa de compensación.
5. Resumen de cuenta
El resumen de cuenta en la cuenta de corretaje comercial muestra un panorama general de su desempeño. Incluye principalmente su actuación y la valor total de la cuenta.
Un resumen de cuenta se puede utilizar para comprender el éxito de su estrategia. Además, te haces una idea de si deberías usar la misma estrategia.
Es importante revise regularmente el resumen de su cuenta. Por último, debe tener cuidado con los rendimientos positivos que parecen poco realistas.
6. Resumen de ingresos
El resumen de ingresos lo mantiene actualizado con el ingresos obtenidos. Puede consolidar sus retiros, depósitos, fechas de vencimiento de bonos y resumen de cuenta.
Es importante recordar que su la inversión total puede diferir del rendimiento estimado y del ingreso real estimado.
Siempre debe plantear inquietudes con respecto a fuentes desconocidas de dividendos y ingresos por intereses. Además, si ves un ingreso que no has depositado en tu cuenta, repórtalo.
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7. Tarifas
Esta sección discute el tarifas vinculadas a su cuenta. Revisar esta sección es importante para comprender los resultados de su inversión sin conocer las tarifas.
Siempre pregunte acerca de las tarifas, que incluyen comisión y parecen excesivas o inusuales. Además, si nota alguna cargos y costos no informados, discútalos.
8. Actividad de la cuenta
La actividad de la cuenta incluye información durante el período, es decir, las operaciones realizadas y el dinero que sale o entra. No te olvides de comprobar la precisión. para asegurarse de que coincida con la operación que ha realizado en el pasado.
9. Margen
El margen se refiere al préstamo de su firma de corretaje. Su estado de cuenta de corretaje le ayuda a tener una idea de qué valores ha comprado. Si te das cuenta cualquier costo de margen que aumente la tasa de interés divulgada sin su permiso, reportalo.
10. Detalles de la cartera
Esta sección muestra la activos individuales presentes en su cuenta comercial y el desglose de la inversión por clase de activo. Le ayuda a comprender sus participaciones y cuán diversificada está su cartera.
Los detalles proporcionados en esta sección le ayudarán evaluar si sus inversiones están o no en línea. La sección de cartera también incluye seguros de bonos, ganancias no realizadas, ingresos de inversiones y pérdidas.
11. Divulgación y definiciones
La sección de divulgación y definiciones está diseñada para dar una explicación de tarifas a definiciones clave. También puede encontrar detalles sobre información legal clave. Además, los detalles presentes en esta sección deben coincidir con lo que se le ha cobrado.
Conclusión sobre el estado de cuenta del corredor en línea
Como titular de una cuenta de corredor comercial, es su responsabilidad de verificar errores e inexactitudes. Si nota algún error, comuníquese inmediatamente con su corredor o asesor.
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Última actualización el 30 de mayo de 2023 por Yuriy Kunets
