Vad är ett kontoutdrag för onlinemäklare?

Du har en mäklarkonto, men vet du hur man gör läs ett mäklarutlåtande? Även om det inte är det mest spännande, är det viktigt för smart pengahantering. 

Vet nu hur man läser mäklarkontoutdrag kan göra det svårt för dig att upptäcka misstag eller hitta bedrägerier i klarsynt. 

Så läs noggrant mäklardeklarationen och om du hittar något som är förvirrande, rådfråga din ekonomispecialist för en förklaring. Eller kan du nå ut till tillsynsmyndigheter som övervakar mäklarbranschen.

Vad ingår i mäklarkontoutdraget?

A mäklarkontoutdrag är ett officiellt dokument som innehåller all information om ditt handelskonto. Medan kontoutdrag för olika företag ser olika ut, har de alla några gemensam information, Inklusive:

• Kontoinformation
• Kontaktinformation
• Rensningsfirma
• Konto sammandrag
• Inkomstsammanställning
• Avgifter
• Kontoaktivitet
• Marginal
• Portföljdetaljer
• Upplysningar och definitioner

Som innehavare av ett handelsmäklarkonto, du behöver tillhandahålla kvartalsrapporter. Men ett aktivt handelskonto kommer att få månatliga uttalanden. Du kan antingen få ditt kontoutdrag digitalt eller via post. 

Handla mer än 3 000+ marknader från 0,0 pips spridda utan provisioner och professionella plattformar:

(Riskvarning: 78.1% för CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)

Här är en detaljerat utseende all information som finns i mäklarutlåtandet:

1. Utlåtandeperiod

Utdragsperioden innehåller slutdatumet, vilket visar dig värdet av din investering. Du kan mäta investeringens resultat under en viss period genom att känna till slutdatumet.

2. Kontoinformation

Kontoinformation i mäklarutdraget identifierar ägaren till kontot. Den talar också om typen av konto (personligt, företag med mera), kontonummer och postadress. 

Kontonumret som anges på mäklaröversikten bör matcha dina tidigare uttalanden.

3. Kontaktinformation

Kontaktinformation och ekonomisk experts namn finns överst i mäklarens uttalande. 

Men uttalanden utan investeringsråd inkluderar inte vissa finansproffs. Men de ska erbjuda ett telefonnummer för kontakt.

4. Clearingfirma

Clearingfirman är en mäklarfirma som övervakar värdepapper och kontanter på ditt konto. Kontoutdragen ska ge tydliga kontaktuppgifter. 

En clearingfirma kan vara en dotterbolag till ett mäklarfirma med ett namn som liknar ditt. Eller din mäklare till exempel XTB eller Capital.com kan anlita en annan mäklare-handlare som dess clearingfirma. 

Eventuella felaktigheter på ditt kontoutdrag ska omedelbart rapporteras skriftligen. Frågan bör tas upp med din primärt mäklarföretag och röjningsföretag.

5. Kontosammanfattning

Kontosammanfattningen på handelsmäklarkontot visar en stor bild av din prestation. Det inkluderar främst din prestation och kontots totala värde. 

En kontosammanfattning kan användas för att förstå hur framgångsrik din strategi är. Dessutom får du en uppfattning om om du ska använda samma strategi.  

Det är viktigt att kontrollera regelbundet din kontosammanfattning. Slutligen måste du vara försiktig med positiv avkastning som verkar orealistisk.

6. Inkomstöversikt

Inkomstöversikten håller dig uppdaterad med intjänad inkomst. Det kan konsolidera dina uttag, insättningar, obligationsförfallodagar och kontosammanfattning. 

Det är viktigt att komma ihåg att din total investering kan skilja sig åt från den beräknade avkastningen och den beräknade faktiska inkomsten. 

Du bör alltid ta upp oro ang okända källor till utdelningar och ränteintäkter. Dessutom, om du ser en inkomst som du inte har satt in på ditt konto, rapportera det.

Handla mer än 3 000+ marknader från 0,0 pips spridda utan provisioner och professionella plattformar:

(Riskvarning: 78.1% för CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)

7. Avgifter

Detta avsnitt diskuterar avgifter kopplade till ditt konto. Att granska det här avsnittet är viktigt för att förstå dina investeringsresultat utan att känna till avgifterna. 

Fråga alltid om avgifter, som inkluderar provision och verkar överdrivna eller ovanliga. Dessutom om du märker någon oinformerade avgifter och kostnader, diskutera dem.

8. Kontoaktivitet

Kontoaktivitet inkluderar information under perioden, det vill säga alla affärer som gjorts och pengar som går ut eller in. Glöm inte att kontrollera noggrannheten för att se till att den matchar den handel du har gjort tidigare.

9. Marginal

Marginal avser lånet från din mäklarfirma. Ditt mäklarkontoutdrag hjälper dig att få en uppfattning om vilka värdepapper du har köpt. Om du märker eventuella marginalkostnader som ökar den angivna räntan utan ditt tillstånd, rapportera det.

10. Portföljdetaljer

Det här avsnittet visar enskilda tillgångar som finns på ditt handelskonto och investeringsfördelningen per tillgångsklass. Det hjälper dig att förstå dina innehav och hur diversifierad din portfölj är. 

Informationen i det här avsnittet hjälper dig utvärdera om dina investeringar ligger i linje eller inte. Portföljdelen inkluderar även obligationsförsäkringar, orealiserade vinster, intäkter från investeringar och förluster.

11. Upplysningar och definitioner

Avslöjandet och definitionerna är utformat för att ge en förklaring av avgifter till nyckeldefinitioner. Du kan också hitta information om viktig juridisk information. Dessutom måste uppgifterna i det här avsnittet stämma överens med vad du har debiterats.

Slutsats om kontoutdrag för onlinemäklare

Som innehavare av ett handelsmäklarkonto är det din ansvar för att kontrollera fel och felaktigheter. Om du märker något misstag, kontakta omedelbart din mäklare eller rådgivare.

Handla mer än 3 000+ marknader från 0,0 pips spridda utan provisioner och professionella plattformar:

(Riskvarning: 78.1% för CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)

Senast uppdaterad den 30 maj 2023 av Yuriy Kunets