ما هو تداول الهامش؟ – التعريف

تعريف تداول الهامش:

التداول عبر الإنترنت مع الهامش هو التداول الفعلي مع راس المال المقترض. يتم إقراض رأس المال المقترض هذا من قبل الوسيط وهو متاح للتاجر ، الذي يجب أن يودع هامشا. التالي ، يمكن للتاجر ان تتداول المزيد من راس المال في الأسواق المالية مما يملكه في الواقع. وبالتالي فإن ارتفاع الأرباح والخسائر ممكن. يتم تطبيق الرافعة المالية على وديعة الضمان وتضاعف بشكل كبير. هناك مجموعة واسعة من منتجات الرافعة المالية، والتي سوف نقدملكم في النصوص التالية.

الرافعة المالية مع التداول عبر الإنترنت

حقائق التداول منتجات الرافعة المالية:

  • ويسمى الهامش وديعة الضمان.
  • يتم إيداع وديعة الضمان (الهامش) على حساب الوساطة.
  • يتم ضرب الإيداع الضماني (الهامش) بواسطة الرافعة.
  • من حيث المبدأ، يقوم الوسيط بإقراض المال المتداول لأحجام أكبر من الأحجام.
  • يمكن للرافعة المالية زيادة الأرباح والخسائر.

كيف يعمل تداول الهامش؟ – مثال على ذلك:

في ما يلي، نود أن نعرض لك مثالا ً على تداول الهامش. التاجر لديه رصيد حساب قدره 10،000 دولار. الآن التاجر يريد تداول الأسهم مع رافعة. الوسيط يقدم له عقود الفروقات (عقود الفرق) مع رافعة مالية من 1:5 للأسهم. من الناحية النظرية، يمكن للتاجر الآن شراء أو الأسهم القصيرة بقيمة 5 × 10،000 دولار = 50،000 دولار. وهذا لا معنى له في رأينا لأن الحساب بأكمله سيتم خصمه وسيكون الخطر مرتفعا ً جداً.

التاجر تقرر شراء الأسهم BMW بسعر 100 $ و 200 قطعة منه (النفوذ 1:5). المبلغ الإجمالي للموقف هو الآن 20.000 دولار. بفضل المنتج الاستدانة فقط وديعة أمنية من 4.000 دولار ضروري. مع حساب تداول بقيمة 10,000 دولار، سوف تحتاج فقط إلى 4,000 دولار لتداول 200 سهم من BMW. مجموع الموقف هو 20،000 دولار.

السهم يرتفع في أسبوع واحد مباشرة من 10 $ إلى سعر 110 دولار والتاجر يريد إغلاق / بيع الموقف. الربح هو الآن 200 سهم × 10 $ = 2.000 دولار. بفضل رافعة التاجر يمكن أن تحجز ربحا بنسبة 20٪ على حساب التداول الخاص به. بدون منتج الرافعة المالية، فإن الربح سيكون أقصى $ 1000 لأن التاجر يمكن أن تشتري فقط ل 10.000 سهم.

انظر مثال مشاركة LEONI:

مثال تداول الهامش

من الممكن استخدام رصيد حسابك كهامش كامل ولكننا لا نوصي به لأنه إذا قمت بخسارة فستحتاج إلى أموال إضافية للحفاظ على المركز مفتوح.

مثال لخّص (مع أرقام ل يتيح تفهم):

  • حجم الحساب $ 10,000
  • تاجر يشتري 200 سهم بسعر 100 دولار
  • إجمالي حجم الموقف هو 20،000 دولار
  • بفضل المنتج الرافعة المالية (الرافعة المالية 1:5) فقط وديعة الضمان (هامش) من $ 4,000 المستحق
  • الـ200 سهم ترتفع إلى سعر 110 دولار وتباع مجدداً
  • الربح هو 200 × 10 $ = 2000 دولار
  • بفضل الرافعة المالية يمكن شراء المزيد من الأسهم والربح أكبر

ما هي مكالمة الهامش؟

نداء الهامش هو أسوأ سيناريو يمكن أن يحدث لتاجر في البورصة. وهذا يعني أن الخسائر تحدث وحساب التاجر يصبح أصغر. المراكز لا تزال مفتوحة في السوق والتاجر لم يعد لديه هامش كاف لتغطية المراكز.

الآن اليه التلقائية للوسيط علي الإنترنت يشارك ويتم إيقاف المواقف تلقائيا. يمكن أن تختلف من وسيط إلى وسيط في أي مستوى يتم إيقافك. بعض مقدمي حتى تسمح لك لفرط تحفيز الهامش قليلا. باختصار، فإن استدعاء الهامش في معظم الحالات يعني دفن رصيد حسابك، والذي يرجع إلى مراكز تداول كبيرة جداً.

ملاحظة في نداء الهامش:

لا يتم استدعاء الهامش إلا عندما يفتح المتداول مراكز غير معقولة وكبيرة جداً في السوق لا تتطابق مع رصيد حسابه.

كيف يمكن للوسيط كسب المال مع المنتجات ذات الرافعة المالية؟

الآن العديد من المبتدئين سوف نسأل أنفسهم: لماذا يجب على الوسيط اقتراض المال لتداولي؟ – يشبه القرض وأنا بحاجة فقط إلى وديعة تأمين صغيرة.

عليك أن تفهم أن وسيط على الانترنت يستعير المال عند فتح مركز ويحصل على المال مرة أخرى عند إغلاق المركز. آليات أمنية مختلفة تمنع التاجر من أن يكون مثقلا بالديون بحيث يتم إيقاف الموقف عندما تم استخدام الضمان. ومع ذلك، يحدث هذا فقط في حالات نادرة للغاية. سيكون لديك للاستفادة من حساب التداول الخاص بك للقيام بذلك.

يقوم الوسيط باقتراض المال من البنوك الكبيرة (عادة بنوك الاستثمار) ويقرض هذا المال للتاجر. في التداول اليومي العادي، لا توجد تكاليف الفائدة للتاجر. المراكز التي يتم الاحتفاظ بها بين عشية وضحاها فقط تحمل تكاليف الفائدة (المبادلة). وهذا يؤدي إلى هامش الفائدة للوسيط، الذي يقرض المال للتاجر بأسعار فائدة أعلى.

هذا النموذج هو بسيط جدا وسهلة الفهم. لديها العديد من المزايا لأن التاجر يمكن الاقتراض واستخدام رأس المال بسهولة جدا. الوظائف مؤتمتة.

حقائق حول الوسطاء عبر الإنترنت:

  • وسيط على الانترنت يقترض نفسه المال من البنوك
  • يتم إقراض المال للتاجر
  • تكاليف الفائدة يتم تكبدها بين عشية وضحاها فقط
  • الوسيط يكسب المال على هامش الفائدة والعمولات الأعلى من خلال مراكز تداول أكبر

منتجات الرافعة المالية الأكثر شعبية:

يتم تداول العديد من منتجات الرافعة المالية خارج البورصة. يتم إبرام عقد بين الوسيط والتاجر. الآن سوف نقدم لك لمحة موجزة عن منتجات الرافعة المالية الأكثر تداولا:

الفورإكسون (أزواج العملات):

تداول الفوركات يعني تداول العملات. يمكن للتاجر الرهان على انخفاض وارتفاع أسعار الصرف. الرافعة المالية ضرورية لأن التقلبات منخفضة جداً. السيولة عالية جدا والتداول شفاف جدا. يقدم العديد من الوسطاء رافعة مالية تصل إلى 1:500.

عقود الفروقات (عقد مقابل الفرق):

يمكن تطبيق هذه العقود على أي سوق. وتشمل هذه الأسهم والسلع والعملات المشفرة وغيرها. إنها تجارة لا تُصرف دون وصفة طبية. وميزة ذلك هي استخدام حصص صغيرة ورافعة مالية عالية. الصفقات القصيرة ممكنة أيضا مع هذه الأداة المالية.

العقود الاجله:

ربما أقدم شكل من أشكال التحوط في البورصة كشركة. وبالتالي يتم التحوط الأسعار للمستقبل لشراء أو بيع منتج. الرافعة المالية العالية ممكنة هنا، ولكن هناك حاجة إلى الكثير من رأس المال.

أي مزود ووسيط عبر الإنترنت هو الأفضل لتداول الهامش؟

مع أكثر من 9 سنوات من الخبرة في الأسواق المالية، قمنا باختبار العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين يقدمون تداول الهامش. في الجدول أدناه، سوف تجد لدينا أفضل 3 مقدمي منتجات الرافعة المالية. من المهم للمتداول أن الموفر هو خطير ولديه سنوات عديدة من الخبرة في السوق. وينبغي أيضا أن تكون الرسوم معقولة جدا بحيث لا تواجه أي مفاجآت سيئة.

إنشاء حساب تداول الهامش هو واضح جدا من تجربتنا وحدث في غضون يوم واحد. وبدلاً من ذلك، يمكن استخدام حساب تجريبي مجاني لاختبار منصات التداول والمنتجات المالية بشكل شامل. وعلاوة علي ذلك ، ينبغي ان يكون مقدم الخدمة الدعم الجيد وتثقيف لكم عن جميع المخاطر التي ينطوي عليها تداول المنتجات الاستدانة.

وسيط:
استعراض:
ينتشر:
مزايا:
فتح الحساب:
1. IQ Option
شعار الخيار IQ
ابتداء من 1.0 نقطة
+ FX & خيارات
+ أفضل منصة
+ أبدا مع $10
2. BDSwiss
شعار BDSwiss
ابتداء من 0.3 نقطة
+ عروض فردية
+ إشارات التداول
+ خدمة شخصية
3. XM
شعار XM
بدء 0.0 نقطة + 3.5 $ عمولة لكل 1 الكثير
+ ظروف جيدة
+ 1,000 الأصول
+ خدمة شخصية

الفرص والمخاطر في تداول الهامش: حماية الرصيد السلبي

ويمكن أن يؤدي ارتفاع الرافعة المالية إلى مخاطر كبيرة في السوق. الرافعة المالية العالية تسمح للتاجر بفتح مراكز كبيرة. ومع ذلك، فإن التاجر نفسه هو المسؤول عن هذا. يجب على التاجر أن يقرر بنفسه أحجام الموضع المناسبة لحساب التداول.

في رأينا ورأينا، مراكز رافعة مالية عالية جدا سيئة للغاية للمبتدئين والتجار المتقدمين وعادة ما تؤدي إلى خسائر كبيرة. يجب عليك التمسك بإدارة المخاطر المعقولة وعدم وضع حساب التداول الخاص بك بالكامل في مركز واحد. وفي الماضي، كان هناك التزام بدفع مدفوعات إضافية، ويمكن للتجار أن يبالغوا في مديونيتهم. بفضل اللوائح الجديدة واحتياطات السلامة، هناك على معظم الوسطاء حماية الرصيد السلبي عند تداول عقود الفروقات (عقد مقابل الفرق). حتى لا يتمكنوا من الدخول في الديون.

الرافعة المالية توفر للتاجر فرصة لتحقيق أرباح أعلى. ويمكن استخدام هذا على وجه التحديد جدا في بعض الصفقات. ولكن التاجر يجب أن نتوقع أيضا لجعل خسارة. كلما زادت الأرباح، كلما زادت المخاطرة. يجب على المتداولين السيطرة على إدارة المخاطر الجيدة على الإطلاق وعدم فتح مراكز مبالغ فيها.

  • تداول الهامش يفتح فرصا لتحقيق أرباح أعلى.
  • لم يعد من الممكن تحمل الديون في تداول العقود مقابل الفروقات (أي التزام بتقديم مساهمات إضافية).
  • المواقف الجاهلة المتضخم يمكن أن يؤدي إلى خسارة عالية

الاستنتاج: خبراتنا مع تداول الهامش

تداول الهامش مع منتجات الرافعة المالية يعطي التاجر فرصا جديدة لتحقيق الربح في الأسواق. على سبيل المثال، يمكن إبرام صفقات حمل أكبر (باستخدام فرق سعر الفائدة بين العملات والفوائد المكتسبة يوميًا في الفوركس).

وأخيرا، التاجر لا يزال مسؤولا عن أرباحه وخسارته. بعض التجار إلقاء اللوم على الكثير من النفوذ على إخفاقاتهم وخسائرهم. هذا هو سوء السلوك الكامل لأن التاجر يحدد حجم المركز نفسه عن طريق المنصة. منتج الرافعة المالية يمنحك فقط الفرصة لاستخدام المزيد.

وأخيرا، يزيد الخطر من خلال قرارك الخاص للتجارة في السوق. تداول الهامش بالتأكيد ليس أكثر خطورة من التداول بدون حساب هامش. استخدم الرافعة المالية بشكل معقول من خلال اتخاذ قرارات جيدة لإدارة المخاطر.

الهامش يسمح لك بتحقيق المزيد من الأرباح من خلال مراكز التداول برافعة مالية. ولكن يجب أن تكون على بينة من المخاطر التي يتم زيادتها.