Co je CFD Trading? – Základní výukový program pro začátečníky

Definice a vysvětlení CFD:

CFD je zkratka pro „smlouva o rozdílu“. Jedná se o mimoprobídný derivát, který lze obchodovat s širokou škálou aktiv. Na rozdíl od klasického přímého obchodování CFD Trading několik výhod a nabízí investorovi možnost uzavřít investici s malým i velkým kapitálem. Můžete obchodovat dlouho nebo krátce na různých trzích s pákovým efektem.

CFD Trading s CFD

CFD Trading s CFD

Jak vidíte na obrázku výše, online broker vám prodává „CFD smlouvu“, která pochází od poskytovatelů likvidity, jako jsou banky nebo tvůrci trhu se speciálními licencemi. Někteří velcí makléři jsou také poskytovateli likvidity. Banka/poskytovatel likvidity přebírá protiriziku a pojistí se na trzích.

Fakta o CFD Trading:

  • CFD jsou vhodné pro jakoukoli částku peněz
  • Obchodování na rostoucích a klesajících trzích (dlouhé a krátké)
  • Obchodování s pákovým efektem
  • Nízké obchodní poplatky
  • Vysoká likvidita trhů s CFD
  • Můžete použít profesionální obchodní platformy

Jak fungují smlouvy o rozdílu?

Hledáte cenné informace na téma „CFD“? – Pak jste přesně na této stránce. S více než 7 lety zkušeností na finančních trzích vysvětlíme vzrušující téma smluv o rozdílu. Na této stránce najdete základy a cenné tipy.

Rozdílové smlouvy jsou mimoprobídné smlouvy, které lze zakoupit pouze od online makléře. Při obchodování s makléři uzavřete transakci pro smlouvu. Smlouva je založena na podkladovém aktivu (akcie, měny, komodita, kryptoměny atd.) a napodobuje jeho cenu 1:1. Jako investor nevlastníte přímé podkladové aktivum, ale pouze smlouvu nebo nárok vůči online makléři.

CFD Trading vždy probíhá mezi oběma stranami „Broker“ a „Trader“. V následujících částech vám krok za krokem vysvětlíme, jak funguje obchodování se smlouvami o rozdílu a jaká jsou rizika a příležitosti.

Poznámka:

CFD Trading je riskantní. Můžete přijít o investované peníze.

Proč byly vyvinuty smlouvy o rozdílech (CFD)?

CFD byly vyvinuty ve 20. století významnou bankou ve Spojeném království, aby se zabránilo plánované dani z burzy cenných papírů. To se vztahuje na všechny transakce s akciemi. Dani by se dalo vyhnout díky chytrému vývoji smluv o rozdílu. Dnes jsou oblíbeným finančním produktem pro soukromé obchodníky. Přečtěte si více o článku na Wikipedii.

Fakta o historii:

  • Vyvinuto ve Spojeném království, aby se zabránilo dani z burzy cenných papírů
  • Vyvinuto velkými bankami
  • Dnes je to regulovaný finanční produkt.
  • Populární pro mnoho soukromých obchodníků

Výhody a nevýhody CFD Trading

Největší výhodou CFD je, že obchodníci / investoři mohou investovat do jakéhokoli aktiva s malým množstvím kapitálu. Obchodníci zprostředkovává velmi rychlý a snadný přístup na trhy prostřednictvím online makléře. To, co bylo před několika lety velmi obtížné, se nyní díky internetu stalo velmi snadným.

V následující tabulce jsme shrnuli všechny výhody a nevýhody pro vás:

Výhody:
Nevýhody:
Můžete začít s malými částkami peněz
Existují špatní makléři a podvodníci
Rychlý přístup na finanční trhy
Investoři někdy podceňují riziko
Ochrana proti záporným zůstatkům (ne všichni makléři)
Malé obchodní poplatky
Žádná doba vypršení platnosti smluv CFD
Obchodování s vysokým pákovým efektem je možné
Na trzích můžete snadno zkrátit

Jak bezpečné je CFD Trading – Jedná se o regulovaný finanční produkt

Rozdílové smlouvy se považují za bezpečné finanční produkty nebo deriváty, pokud jsou regulovány úředními orgány dohledu. Například evropský trh pro CFD brokery je plně regulován. Evropští finanční regulátoři ukládají přísná pravidla pro distribuci těchto finančních produktů. Obchodování na základě evropské licence je považováno za obzvláště bezpečné.

Regulátor Úřadu pro finanční chování (FCA) pro CFD

Regulátor Úřadu pro finanční chování (FCA) pro CFD

Smlouvy o rozdílu bývaly velmi neprůhledným a neregulovaným produktem s mnoha svobodami pro makléře. To bylo postupně omezováno. Obecně platí, že dobří a známí cfd makléři mají obvykle několik licencí uvnitř i vně EU, protože tyto společnosti působí mezinárodně.

Populární regulátory jsou:

CFD Trading Návod: Jak obchodovat s CFD

Obchodování CFD není pro začátečníky vždy snadné. V následujících krocích však vysvětlíme, jak přesně začít s úspěšným obchodováním se smlouvami o rozdílech krok za krokem. Dokonce i na začátečnické úrovni většina obchodníků dělá mnoho chyb, takže vám doporučujeme otevřít demo účet CFD a procvičovat obchodování, než začnete vydělat skutečné peníze.

Podívejte se také na náš kompletní instruktážním videu CFD Trading:

1. Vyberte si dobrého a spolehlivého CFD Brokera

Výběr online brokerů na internetu je neomezený a není snadný. Začátečníci jsou tím většinou zmateni a při výběru poskytovatele věnují pozornost nesprávným komponentám. Společnost by rozhodně měla být regulována, poskytovat dobrou nabídku, nízké obchodní poplatky a potřebné služby.

V následující tabulce najdete vítěze testů našeho srovnání CFD Brokers. Poskytovatelé byli testováni do posledního detailu. V jednotlivých recenzích si také můžete přečíst více informací o těchto poskytovatelích.

Broker:
Recenzi:
Šíří:
Výhody:
Otevřít účet:
1. Možnost IQ
Logo IQ Option
Start 0,0 – 0,5 pipů
+ FX a možnosti
+ Nejlepší platforma
+ Začněte s $ 10
+ Výtěžnost 100%+
Živé obchodování od $ 10
2. BDSwiss
Logo BDSwiss
Start 0,0 pipů + variabilní provize
+ Individuální nabídky
+ Obchodní signály
+ Osobní servis
+ Vysoká páka 1:500
Živé obchodování od $ 100
3. XM
Logo XM
Start 0,0 pipů + provize 3,5 $ za 1 lot (účet XM Zero)
+ Dobré podmínky
+ 1 000 aktiv
+ Osobní servis
+ Mikroúžby
Živé obchodování od $ 5

2. Otevřete CFD Trading

Založení obchodního účtu je v dnešní době snadné. Vytvořte si svůj obchodní účet během několika minut. Vše, co potřebujete, je několik osobních údajů, e-mailová adresa a správné telefonní číslo. Poté by měl být účet ověřen potřebnými dokumenty.

Všichni výše uvedení poskytovatelé vám také nabízejí bezplatný demo účet CFD s virtuálním zůstatkem kreditu pro praxi. Tento účet napodobuje obchodování se skutečnými penězi. Pro první vklad na obchodním účtu pak budete mít k dispozici různé možnosti (PayPal, kreditní kartou, bankovním převodem atd.).

Formulář registrace účtu

Formulář registrace účtu

Jak si otevřít obchodní účet:

  1. Otevřete si bezplatný obchodní účet u jednoho z výše uvedených poskytovatelů
  2. Makléř od vás vyžaduje osobní údaje (telefonní číslo, adresa, jméno)
  3. Obchodní účet musí být ověřen příslušnými doklady (doklad o pobytu, občanský průkaz)
  4. Obchodní platformy lze testovat na demo účtech s virtuálním kreditem
  5. Vklady fungují v reálném čase prostřednictvím různých poskytovatelů (PayPal, kreditní kartou, elektronickými peněženkami a dalšími)

3. Pro analýzu použijte inteligentní obchodní platformu

Obchodní platformy CFD Broker nabízejí různé možnosti analýzy stávajících aktiv. Pro technickou analýzu jsou k dispozici nastavitelné kreslicí nástroje a indikátory. Snadno lze také zobrazit základní data (obchodní zprávy) nebo novinky o akciích.

S pomocí platforem lze nastavit vlastní strategie obchodování s CFD Trading Pro začátečníka není vždy snadné získat správný start. Proto byste se určitě měli podívat na bezplatné výukové materiály výše uvedených poskytovatelů. Nabízejí také webináře a koučování pro lepší pochopení obchodování.

CFD Trading platf z screenshotu

CFD Trading

4. Jak otevřít pozici CFD na trzích

CFD Trading je podobně strukturováno s každým poskytovatelem, protože se vždy jedná o stejný finanční produkt. Vyberte akcii, ETF, měnový pár, komoditu nebo kryptoměnu. Vzhledem k tomu, že se jedná o produkty s pákovým efektem, uvidíte hodnotu smlouvy a požadovanou marži. Tyto údaje si můžete prohlédnout na webových stránkách makléře.

Na obrázku níže je zobrazena typická maska obchodní platformy. To se může u jednotlivých poskytovatelů lišit. Postup a údaje pro obchod jsou však v zásadě vždy stejné.

Kontrakt CFD na zlato

Kontrakt CFD na zlato

Vzhledem k pákovému efektupotřebujete pouze menší bezpečnostní vklad (marži) k obchodování s vyšší hodnotou kontraktu. Pákový efekt dává velký smysl, protože některá aktiva se pohybují pouze v malých cenových pohybech za den. Pokud například investujete pouze 100 USD, dojde pouze k ziskům/ztrátám ve výši několika centů.

Zejména v dennímobchodování je pákový efekt nezbytný, protože člověk chce obchodovat pouze s velmi malými pohyby trhu. Ztráty a zisky mohou být omezeny na každého makléře. Nastavte automatický limit ztráty (Stop Loss) a cíl zisku (Take Profit) pomocí masky objednávky.

Co byste měli vědět o masce objednávky:

  • Jednoduchá investice do rostoucích nebo klesajících cen
  • Investujte do jakéhokoli aktiva i s malým kapitálem
  • Jedná se o pákový produkt, a proto je vyžadována pouze menší marže, než je skutečná hodnota smlouvy
  • Stop loss a take profit jsou ceny, kde je pozice automaticky uzavřena (samoreektovatelná)
  • Automatické otevírání objednávek je možné na limitní objednávky za každou cenu

5. Náklady a poplatky CFD Trading

Pro obchodníky existují různé poplatky, které vysvětlíme v následujících bodech. Je důležité si uvědomit, že někteří makléři nabízejí spreadový účet a provizní účet. Když jsou provize vypláceny, rozpětí je obvykle velmi nízké.

Poplatky CFD Trading

Poplatky CFD Trading

Ale díky internetu se můžete považovat za štěstí. Náklady a poplatky v důsledku on-line nabídky dramaticky poklesly a rok od roku klesají. Dnes platíte jen zlomek poplatků, které jste zaplatili před 20 lety. Nicméně stojí za to věnovat pozornost, protože méně poplatků pro vás znamená větší zisk.

Náklady a poplatky pro obchodníky s CFD:

  • Spread: Rozdíl mezi cenou nákupu a prodeje při otevření nové pozice. Může to záviset na situaci na trhu.
  • Komise: Pevná provize za obchod nebo objem obchodu.
  • Denní swapy: Jedná se o poplatek za financování, který vzniká, když je pozice držena přes noc. CFD jsou pákové deriváty, které jsou financovány dluhem. U zvláštních aktiv může být úrokový swap také kladný.

Můžete zbohatnout obchodováním s CFD?

Neomezené zisky jsou možné s CFD Trading. Existuje pravidlo:

Čím vyšší je investovaný kapitál, tím vyšší může být zisk nebo ztráta.

S účtem 500 dolarů je téměř nemožné vydělat několik milionů v krátkém čase. Ale není to nemožné. Obecně platí, že v obchodní oblasti řízení rizik se mluví asi o 1% z celkového účtu na pozici. Takže pokud máte účet s kreditem $ 10.000, měli byste riskovat $ 100 v jednom obchodě. Nejlepší obchodníci obchodovali s poměrem zisku a rizika 1 ku 3 nebo více. Takže vsadíte 100 dolarů a vyhrajete 300 dolarů. Upozorňujeme však, že mohou také na být ztráty.

Podívejte se na příklad rostoucího účtu CFD:

Rostoucí zůstatek na účtu CFD

Rostoucí zůstatek na účtu CFD

Jak rychle můžete dosáhnout úspěchu, závisí do značné míry na vás a metodě používané na trzích. Jakmile jste vyvinuli bezpečnou a dobrou taktiku pro obchodování, nic nestojí v cestě vašemu zisku.

Nejčastější selhání obchodníků s CFD – Tipy a triky:

Podle našeho názoru nebezpečí rozdílové smlouvy určuje sami obchodníci. Je možné ztratit veškerý váš obchodní kapitál v krátkém čase. K tomu by však nemělo domnít se při rozumném řízení rizik. Problém většiny neúspěšných obchodníků spočívá v tom, že obchodují s příliš velkými pozicemi na trhu.

1. Špatné obchodní časy:

Objem obchodování burzy je založen na oficiálních obchodních hodinách trhu. Ačkoli mnoho trhů je elektronicky obchodovatelných 24 hodin denně, silné pohyby jsou založeny na otevírací době. Obchodování po mimo pracovní dobu může být méně ziskové.

2. Nepřipravené otevírání polohy:

Mnoho obchodníků má tendenci otevírat obchod nepřipravený. Nejdůležitějším faktem, který je třeba mít na paměti, je, že musíte upravit velikost pozice svého účtu. Pomoci mohou také kalkulačky velikosti pozice.

3. Špatné řízení rizik a pákový efekt:

Vysoká úroveň může přinést mnoho výhod, zejména pokud chcete obchodovat pouze s velmi malými pohyby. Měli byste však být schopni své riziko kdykoli posoudit a upravit podle velikosti účtu. Příliš vysoké riziko může způsobit silné, neuvážené emocionální akce.

Riziko obchodování CFD Trading

Obchodování na burze není nikdy bez rizika. Obchodník se vždy snaží riskovat svůj kapitál, aby měl větší zisk. Lidé, kteří nechtějí riskovat , by měli držet ruce dál od CFD Trading. Ačkoli CFD jsou velmi riskantní, jsou méně rizikové než mnoho jiných finančních produktů. S novými předpisy již neexistuje povinnost volat po marži a v nejhorším případě již účet nemůže skončit v záporné bilanci.

Riziko obchodování CFD Trading:

  • Můžete přijít o investované množství peněz.
  • CFD jsou pákové. To může být pro váš kapitál riskantní.
  • Bez citlivého řízení rizik selžete. Nepoužívejte příliš mnoho peněz na jednu pozici.

Závěr: CFD jsou dobrým způsobem, jak investovat na finančních trzích

V minulosti jsme již získali mnoho zkušeností s tématem Smlouvy o rozdílu. Je to pro mě dobrá příležitost k rychlé a snadné účasti na kapitálových trzích. Testovali jsme a vyzkoušeli širokou škálu poskytovatelů. Stejně jako v každém oboru existují dobří i špatní makléři.

Stručně řečeno, Smlouva o rozdílu je dokonalým finančním produktem pro soukromého obchodníka. CFD Brokers vám nabízejí obchodování od 1 €. Horní hranice jsou otevřené. S analýzou grafů a různými obchodními ukazateli můžete také najít perfektní vstupy na trhy.

Nezáleží na tom, jakou strategii nebo metodu sledujete na finančních trzích. Smlouvy o rozdílu jsou vhodné pro každého soukromého obchodníka. Začněte nyní i na bezplatném demo účtu s našimi doporučenými makléři.

Rozdílové smlouvy jsou vhodné pro jakýkoli druh kapitálu. Je to snadný způsob, jak jít dlouho nebo málo na trzích s pákovým efektem.

Trusted Broker Reviews Logo

(Upozornění na riziko: Váš kapitál je ohrožen)