Bisakah broker menjual saham tradernya tanpa izin?
Saat Anda memeriksa akun pialang Anda, Anda melihatnya beberapa investasi Anda telah terjual.
Apakah masuk akal untuk merasa panik? Milikmu makelar mungkin melanggar hukum jika mereka menjual saham dari akun investasi Anda tanpa sepengetahuan atau persetujuan Anda.
Anda mungkin terpaksa menjual jika broker Anda memiliki otoritas perdagangan diskresi atas akun Anda atau jika akun Anda akun margin mengalami kerugian yang memicu margin call. Dalam posting ini, kami akan mengakuinya apakah broker dapat menjual saham Anda tanpa izin Anda.
Bisakah broker menjual saham tanpa izin Anda?
Pembelian saham yang tidak sah, penjualan, atau transfer dana semuanya dipertimbangkan pelanggaran hukum yang besar. Penasihat keuangan Anda harus memiliki izin yang sesuai untuk melakukan perdagangan apa pun atas nama Anda. Tanpa persetujuan Anda, broker Anda tidak boleh melepaskan sekuritas Anda.
Namun, seorang broker harus selalu memilikinya otorisasi yang sesuai, mendapatkan izin formal untuk setiap transaksi tidak diperlukan. Pada bagian ini, kita akan melihat dua skenario dimana seorang broker dapat menjual asetnya tanpa memberitahukan atau mendapatkan izin terlebih dahulu dari kliennya.
Perdagangkan lebih dari 3.000+ pasar mulai dari spread 0,0 pip tanpa komisi dan platform profesional:
(Peringatan risiko: 78.1% akun CFD ritel kehilangan uang)
Bisakah broker menutup posisi Anda?
Akun Terkelola
Dalam rekening diskresioner sering disebut a akun yang dikelola, broker dan penasihat keuangan Anda dapat melakukan perdagangan atas nama Anda tanpa meminta persetujuan Anda terlebih dahulu.
Alternatifnya, pemegang rekening akan memberi wewenang kepada broker untuk membuat keputusan investasi dan distribusi atas nama mereka berdasarkan pernyataan kebijakan investasi (IPS). Oleh karena itu, transaksi broker harus mematuhi persyaratan IPS dan perjanjian akun. Selera risiko dan tujuan jangka panjang Anda harus sejalan dengan hal tersebut.
Panggilan Margin
Alasan selanjutnya untuk menutup posisi adalah margin call, yang mana memaksa pedagang untuk melikuidasi posisinya terlepas dari pergerakan harga pasar. Untuk membebaskan margin akun, broker secara otomatis memperingatkan klien atau melikuidasi posisi trader.
Ketika sebuah masa depan Pedagang mendapat untung dan menutup posisi kemenangan, saldo akun perdagangannya bertambah. Ketika seorang pedagang menutup posisi berjangka yang merugi, uang diambil dari akun perdagangan mereka.
Setelah perdagangan ditutup, margin yang digunakan untuk mendanai perdagangan tersebut mungkin akan ditutup dialokasikan kembali untuk mendanai pesanan lain di masa depan jika pedagang memilih. Trader berpengalaman sering kali menerima dan memeriksa laporan harian yang merinci aktivitas akun mereka, termasuk semua perdagangan yang dilakukan dan tertunda, serta saldo dan uang tunai yang tersedia.
Hubungi untuk klarifikasi
Jika broker telah menjual kepemilikan saham Anda tanpa persetujuan atau izin Anda, Anda selalu dapat menghubungi layanan pelanggan dan meminta klarifikasi atas transaksi tersebut. Jika broker menolak membantu Anda dan Anda merasa tertipu, Anda dapat mengajukan keluhan kepada badan pengawas.
Pertimbangkan keluhan jika broker tersebut teregulasi atau hubungi pengacara
Jika Anda yakin broker Anda memilikinya melanggar IPS atau aturan yang diuraikan dalam perjanjian perantara Anda, Anda harus mendiskusikan masalahnya secara tertulis dengan perusahaan dan manajemen broker.
Setelah mengetahui situasinya, broker dan perusahaan dapat memutuskan bagaimana melanjutkannya berdasarkan tingkat pengetahuan mereka. Format tekstual korespondensi mendukung argumen Anda.
Keluhan juga harus diajukan jika broker memperdagangkan a akun non-diskresioner tanpa sepengetahuan atau persetujuan klien.
Anda juga dapat menyampaikan keluhan ke Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) Amerika Serikat untuk penyelidikan yang lebih menyeluruh. SEC dapat menyelidiki perusahaan tersebut dan broker jika mereka masih perlu menangani pengaduan atau mengklarifikasi keadaan secara memadai.
Kesimpulan tentang menjual saham seorang pedagang tanpa izin
Banyak investor menganggap industri pialang sebagai lingkungan yang misterius dan asing dengan bahasanya yang unik. Mempelajari dasar-dasar pemilihan saham sebelum memasuki pasar itu cerdas.
Ingat itu seorang broker bisa menjadi teman terbaik Anda atau musuh terburuk Anda. Ada korelasi langsung antara seberapa baik Anda tidur di malam hari dan seberapa yakin Anda bahwa broker saham Anda mempunyai kepentingan terbaik.
Mengidentifikasi apakah akun pialang baru Anda diskresi atau non-diskresioner adalah langkah pertama yang penting saat membuka akun. Kami harap Anda telah mengetahui apakah broker dapat menjual saham Anda tanpa izin Anda.
Perdagangkan lebih dari 3.000+ pasar mulai dari spread 0,0 pip tanpa komisi dan platform profesional:
(Peringatan risiko: 78.1% akun CFD ritel kehilangan uang)
FAQ – pertanyaan umum tentang menjual saham pedagang tanpa izin
Bisakah broker menutup akun Anda?
Rekening pialang Anda dapat ditutup kapan saja oleh Anda atau perusahaan pialang Anda. Dalam kebanyakan kasus, syarat dan ketentuan perjanjian akun pialang Anda akan menguraikan prosedur tepat yang harus Anda selesaikan untuk menutup akun Anda.
Perusahaan pialang Anda dapat menutup akun Anda kapan saja dan karena alasan apa pun yang dijelaskan dalam syarat dan ketentuan. Hubungi perusahaan pialang Anda jika Anda memiliki pertanyaan tentang ketentuan perjanjian pialang Anda.
Bisakah broker memaksa Anda menjual saham?
Saat Anda membuka rekening margin, broker Anda akan menguraikan keadaan yang mengakibatkan likuidasi paksa atas saham Anda. Pialang akan menjual saham Anda bahkan jika Anda kalah dalam perdagangan untuk menutup pokok pinjaman dan bunganya.
Ingatlah bahwa broker Anda tidak diwajibkan untuk mengikuti strategi tertentu saat memilih saham dari portofolio Anda untuk dijual.
Sebagai alternatif, saham yang dijual untuk memenuhi kesenjangan total pada tingkat ekuitas dapat dipilih secara acak atau dalam urutan lain yang telah ditentukan sebelumnya. Selanjutnya, broker dapat meminta tingkat komisi maksimum untuk menjual instrumen tersebut.
Apa yang terjadi jika broker gagal?
Jika terjadi kegagalan pialang, lembaga keuangan lain mungkin setuju untuk membeli asetnya, dan rekening pelanggan akan ditransfer ke kustodian baru dengan gangguan minimal.
Surat berharga hingga $500,000 dan uang tunai $250,000 dapat dilindungi oleh Perusahaan Perlindungan Investor Sekuritas (SIPC) asuransi yang disediakan oleh pemerintah federal melalui perusahaan pialang.
Investor yang kehilangan uang di broker yang gagal harus mengajukan klaim ke SIPC. SIPC akan berusaha memulihkan nilai akun pada tanggal kegagalan. Meski begitu, hal tersebut tidak akan menutupi kerugian yang dialami akibat penurunan nilai surat berharga tertentu.
Seorang wali ditunjuk untuk perantara-dealer oleh pengadilan pada awal prosedur likuidasi. Bisnis ditutup, sedangkan wali amanat dan karyawan meninjau secara menyeluruh semua pembukuan, catatan, dan dokumen.
SIPC bertanggung jawab untuk memberikan pengawasan selama proses berlangsung. SIPC dan wali merencanakan pemindahan rekening nasabah ke beberapa perusahaan pialang lain jika ditentukan bahwa catatan perusahaan pialang yang diruntuhkan itu sah.
Pelanggan diberitahu bahwa akun mereka akan ditransfer dan diizinkan untuk terus bekerja dengan broker baru mereka atau memilih broker lain.
Setelah mendapat pemberitahuan awal pengalihan, nasabah harus mengajukan klaim kepada wali amanat. Harap diingat bahwa SIPC tidak bertanggung jawab untuk melindungi klien yang tidak mengajukan klaim.
Terakhir Diperbarui pada 17 Juni 2023 oleh Andre Witzel
