Um corretor pode vender ações de um trader sem permissão?
Ao fazer check-in em sua conta de corretora, você vê que alguns de seus investimentos foram vendidos.
É razoável sentir pânico? Seu corretor poderiam ter infringido a lei se vendessem ações de sua conta de investimento sem o seu conhecimento ou consentimento.
Você pode ter sido forçado a vender se o seu corretor tivesse autoridade comercial discricionária sobre sua conta ou se o seu conta de margem sofreu perdas que desencadeou uma chamada de margem. Nesta postagem, vamos reconhecer se um corretor pode vender suas ações sem sua permissão.
Um corretor pode vender ações sem a sua permissão?
Compras, vendas ou transferências de fundos não autorizadas são consideradas principais violações da lei. Seu consultor financeiro deve ter as permissões apropriadas para conduzir qualquer negociação em seu nome. Sem a sua aprovação, seu corretor não poderá alienar seus títulos.
No entanto, embora um corretor deva sempre ter o autorização apropriada, é desnecessário obter permissão formal para cada transação. Nesta peça, veremos o dois cenários onde um corretor pode vender ativos sem informar ou obter permissão do cliente primeiro.
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Um corretor pode fechar sua posição?
Conta gerenciada
Numa conta discricionária, muitas vezes chamada de conta gerenciada, seu corretor e consultor financeiro podem executar negociações em seu nome sem solicitar sua aprovação prévia.
Alternativamente, o titular da conta terá autorizado o corretor a tomar decisões de investimento e distribuição em seu nome com base em um declaração de política de investimento (IPS). Portanto, o as transações do corretor devem aderir aos termos do IPS e do contrato de conta. Seu apetite pelo risco e seus objetivos de longo prazo devem coincidir com eles.
Chamadas de Margem
Uma outra razão para fechar uma posição é uma chamada de margem, que força o trader a liquidar a posição independentemente do movimento do preço do mercado. Para liberar margem da conta, as corretoras alertam automaticamente o cliente ou liquidam as posições do trader.
Quando um futuros o trader obtém lucro e fecha uma posição vencedora, o saldo da sua conta de negociação aumenta. Quando um trader fecha uma posição perdedora em futuros, o dinheiro é retirado de sua conta de negociação.
Após o fechamento de uma negociação, a margem usada para financiá-la pode ser realocado para financiar outro pedido futuro se o trader escolher. Os traders experientes recebem e verificam frequentemente extratos diários que detalham a atividade da sua conta, incluindo todas as negociações realizadas e pendentes, bem como o saldo e o dinheiro disponível.
Contato para esclarecimentos
Se um corretor vendeu suas participações sem o seu consentimento ou permissão, você sempre pode entrar em contato com o atendimento ao cliente e peça esclarecimentos sobre a transação. Se o corretor se recusar a ajudá-lo e você se sentir enganado, você pode registrar uma reclamação junto ao órgão regulador.
Considere uma reclamação se o corretor for regulamentado ou entre em contato com um advogado
Se você acredita que seu corretor tem violou o IPS ou as regras descritas em seu contrato de corretagem, você deve discutir o problema por escrito com a firma e a administração da corretora.
Ao tomar conhecimento da situação, o corretor e a empresa poderão decidir como proceder com base no seu nível de conhecimento. O formato textual da correspondência apoia o seu argumento.
As reclamações também devem ser apresentadas se o corretor negociar em um conta não discricionária sem o conhecimento ou consentimento do cliente.
Você também pode enviar uma reclamação para o Comissão de Valores Mobiliários (SEC) dos Estados Unidos para uma investigação mais aprofundada. A SEC pode investigar a empresa e o corretor se ainda precisarem resolver a reclamação ou esclarecer as circunstâncias de forma adequada.
Conclusão sobre a venda de ações de um trader sem permissão
Muitos investidores consideram o setor de corretagem um ambiente misterioso e estranho, com sua linguagem única. Aprendendo os fundamentos da seleção de ações antes de entrar no mercado é inteligente.
Lembre-se disso um corretor pode ser seu melhor amigo ou seu pior inimigo. Há uma correlação direta entre o quão bem você dorme à noite e o quão confiante você se sente de que seu corretor da bolsa atende aos seus melhores interesses.
Identificar se sua nova conta de corretora é discricionário ou não discricionário é um primeiro passo crucial ao abrir uma conta. Esperamos que você tenha aprendido se um corretor pode vender suas ações sem sua permissão.
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FAQs – perguntas frequentes sobre a venda de ações de um trader sem permissão
Um corretor pode encerrar sua conta?
Sua conta de corretagem pode ser encerrada a qualquer momento por você ou sua corretora. Na maioria dos casos, os termos e condições do contrato de sua conta de corretagem descreverão os procedimentos precisos que você deve concluir para encerrar sua conta.
Sua corretora pode encerrar sua conta a qualquer momento e por qualquer motivo descrito nos termos e condições. Entre em contato com sua corretora se tiver alguma dúvida sobre as disposições do seu contrato de corretagem.
Um corretor pode forçá-lo a vender ações?
Quando você abre uma conta de margem, seu corretor descreverá as circunstâncias que resultaram na liquidação forçada de suas ações. Os corretores venderão suas ações mesmo se você perder nas negociações para recuperar o principal e os juros do empréstimo.
Lembre-se de que sua corretora não é obrigada a seguir nenhuma estratégia específica ao selecionar ações de sua carteira para venda.
Como alternativa, as ações vendidas para cobrir a lacuna total no nível de capital poderiam ser escolhidas aleatoriamente ou em alguma outra ordem predeterminada. Além disso, a corretora pode exigir a taxa máxima de comissão para vender tais instrumentos.
O que acontece se um corretor falhar?
No caso de falência de uma corretora, outra instituição financeira poderá concordar em comprar os seus ativos, e as contas dos clientes serão transferidas para o novo custodiante com interrupção mínima.
Até $500.000 em títulos e $250.000 em dinheiro podem ser protegidos pelo Corporação de Proteção ao Investidor de Valores Mobiliários (SIPC) seguro fornecido pelo governo federal por meio de corretoras.
Os investidores que perderam dinheiro em uma corretora falida devem registrar uma reclamação junto ao SIPC. O SIPC tentará recuperar o valor da conta na data da falha. Ainda assim, não compensará as perdas sofridas devido a reduções no valor de determinados títulos.
Um administrador é nomeado para o corretor pelo tribunal no início do processo de liquidação. O negócio é fechado, enquanto o administrador e os funcionários revisam minuciosamente todos os livros, registros e documentos.
O SIPC é responsável por supervisionar todo o processo. O SIPC e o administrador planejam a transferência das contas dos clientes para alguma outra corretora se for determinado que os registros da corretora falida são válidos.
Os clientes são informados de que suas contas serão transferidas e poderão continuar trabalhando com sua nova corretora ou selecionar outra corretora.
Ao obter a notificação inicial da transferência, o cliente deverá apresentar uma reclamação ao administrador. Lembre-se de que o SIPC não tem responsabilidade de proteger os clientes que não enviam uma reclamação.
Última atualização em 17 de junho de 2023 por André Witzel
