Czy broker może sprzedawać akcje tradera bez pozwolenia?
Kiedy logujesz się na swój rachunek maklerski, widzisz to część Twoich inwestycji została sprzedana.
Czy rozsądne jest odczuwanie paniki? Twój pośrednik mogli złamać prawo, sprzedając akcje z Twojego rachunku inwestycyjnego bez Twojej wiedzy i zgody.
Być może zamiast tego zostałeś zmuszony do sprzedaży, jeśli Twój broker miał swobodne uprawnienia do handlu na Twoim koncie lub jeśli Twój rachunek marży poniesione straty co spowodowało wezwanie do uzupełnienia depozytu. W tym poście to potwierdzimy czy broker może sprzedać Twoje akcje bez Twojej zgody.
Czy broker może sprzedawać akcje bez Twojej zgody?
Brane są pod uwagę wszystkie nieautoryzowane zakupy akcji, sprzedaże lub transfery środków poważne naruszenia prawa. Twój doradca finansowy musi posiadać odpowiednie uprawnienia, aby móc przeprowadzać transakcje w Twoim imieniu. Bez Twojej zgody Twój broker nie może zbyć Twoich papierów wartościowych.
Jednakże, chociaż broker powinien zawsze mieć odpowiednie zezwolenieuzyskanie formalnego pozwolenia na każdą transakcję jest niepotrzebne. W tym artykule przyjrzymy się dwa scenariusze gdzie broker może sprzedawać aktywa bez uprzedniego informowania lub uzyskiwania zgody klienta.
Handluj na ponad 3000+ rynkach ze spreadem 0,0 pipsa bez prowizji i profesjonalnych platform:
(Ostrzeżenie o ryzyku: 78,1% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)
Czy broker może zamknąć Twoją pozycję?
Zarządzane konto
Na koncie uznaniowym, często nazywanym a zarządzane konto, Twój broker i doradca finansowy mogą wykonywać transakcje w Twoim imieniu bez wcześniejszej zgody.
Alternatywnie, posiadacz rachunku upoważni brokera do podejmowania w jego imieniu decyzji inwestycyjnych i dystrybucyjnych na podstawie art oświadczenie dotyczące polityki inwestycyjnej (IPS). Dlatego też transakcje brokerskie muszą być zgodne z warunkami IPS i umową rachunku. Twój apetyt na ryzyko i cele długoterminowe powinny być z nimi zbieżne.
Wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego
Kolejnym powodem zamknięcia pozycji jest wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, które zmusza tradera do likwidacji pozycji niezależnie od ruchu cen na rynku. Aby uwolnić marżę na koncie, brokerzy automatycznie powiadamiają klienta lub likwidują pozycje tradera.
Kiedy przyszłość trader osiąga zysk i zamyka zwycięską pozycję, saldo jego konta handlowego rośnie. Kiedy inwestor zamyka stratną pozycję w kontraktach futures, pieniądze zostaną pobrane z ich konta handlowego.
Po zamknięciu pozycji depozyt zabezpieczający zastosowany do jej sfinansowania może taki być ponownie przydzielone w celu sfinansowania kolejnego przyszłego zamówienia, jeśli przedsiębiorca tak zdecyduje. Doświadczeni inwestorzy często otrzymują i sprawdzają codzienne wyciągi szczegółowo opisujące aktywność na ich koncie, w tym wszystkie zawarte i oczekujące transakcje, a także saldo i dostępną gotówkę.
Skontaktuj się w celu wyjaśnienia
Jeżeli broker sprzedał Twoje udziały bez Twojej zgody i pozwolenia, zawsze możesz skontaktować się z obsługą klienta i poproś o wyjaśnienia dotyczące transakcji. Jeśli broker odmówi Ci pomocy i poczujesz się oszukany, możesz złożyć skargę do organu regulacyjnego.
Rozważ skargę, jeśli broker jest regulowany lub skontaktuj się z prawnikiem
Jeśli uważasz, że Twój broker to zrobił naruszył IPS lub zasady określone w umowie maklerskiej, powinieneś omówić problem na piśmie z firmą brokerską i zarządem.
Po zapoznaniu się z sytuacją broker i firma mogą podjąć decyzję o sposobie postępowania w oparciu o swój poziom wiedzy. Tekstowy format korespondencji potwierdza Twoją argumentację.
Reklamację należy złożyć także w przypadku, gdy broker prowadzi handel na rynku a konto nieuznaniowe bez wiedzy i zgody klienta.
Możesz także złożyć skargę do Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) Stanów Zjednoczonych do dokładniejszego badania. SEC może przeprowadzić dochodzenie w sprawie spółki a brokerem, jeśli nadal muszą zająć się skargą lub odpowiednio wyjaśnić okoliczności.
Wniosek dotyczący sprzedaży akcji tradera bez pozwolenia
Wielu inwestorów uważa branżę brokerską za tajemniczą i obcą okolicę z jej unikalnym językiem. Nauka podstaw selekcji akcji przed wejściem na rynek jest mądry.
Zapamietaj to broker może być Twoim najlepszym przyjacielem lub najgorszym wrogiem. Istnieje bezpośrednia korelacja pomiędzy tym, jak dobrze śpisz w nocy, a pewnością, że Twój makler giełdowy leży w Twoim najlepszym interesie.
Identyfikacja, czy Twój nowy rachunek maklerski jest uznaniowe lub nieuznaniowe to kluczowy pierwszy krok podczas otwierania konta. Mamy nadzieję, że wiesz już, czy broker może sprzedać Twoje akcje bez Twojej zgody.
Handluj na ponad 3000+ rynkach ze spreadem 0,0 pipsa bez prowizji i profesjonalnych platform:
(Ostrzeżenie o ryzyku: 78,1% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)
FAQ – często zadawane pytania dotyczące sprzedaży akcji tradera bez pozwolenia
Czy broker może zamknąć Twoje konto?
Twój rachunek maklerski może zostać zamknięty w dowolnym momencie przez Ciebie lub Twoją firmę maklerską. W większości przypadków warunki umowy rachunku maklerskiego określają dokładne procedury, które należy wykonać, zamykając rachunek.
Twoja firma maklerska może zamknąć Twoje konto w dowolnym momencie i z dowolnego powodu określonego w zasadach i warunkach. Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące zapisów umowy maklerskiej, skontaktuj się ze swoim biurem maklerskim.
Czy broker może zmusić Cię do sprzedaży akcji?
Kiedy otworzysz rachunek zabezpieczający, Twój broker przedstawi okoliczności, w wyniku których wymuszona zostanie likwidacja Twoich akcji. Brokerzy sprzedają Twoje akcje, nawet jeśli stracisz na transakcjach, aby odzyskać kwotę główną pożyczki i odsetki.
Pamiętaj, że Twój broker nie ma obowiązku stosowania żadnej konkretnej strategii przy wyborze akcji z Twojego portfela na sprzedaż.
Alternatywnie akcje sprzedane w celu pokrycia całkowitej luki w poziomie kapitału własnego można wybrać losowo lub w innej wcześniej ustalonej kolejności. Ponadto broker może zażądać maksymalnej stawki prowizji za sprzedaż takich instrumentów.
Co się stanie, jeśli broker upadnie?
W przypadku niepowodzenia domu maklerskiego inna instytucja finansowa może zgodzić się na zakup jego aktywów, a rachunki klientów zostaną przeniesione do nowego depozytariusza z minimalnymi zakłóceniami.
Do $500 000 w papierach wartościowych i $250 000 w gotówce można chronić poprzez Korporacja Ochrony Inwestorów Papierów Wartościowych (SIPC) ubezpieczenie zapewniane przez rząd federalny za pośrednictwem firm brokerskich.
Inwestorzy, którzy stracili pieniądze w wyniku nieudanego biura maklerskiego, muszą złożyć wniosek do SIPC. SIPC podejmie próbę odzyskania wartości konta na dzień awarii. Nie zrekompensuje to jednak strat poniesionych w wyniku spadków wartości poszczególnych papierów wartościowych.
Na początku postępowania likwidacyjnego sąd wyznacza syndyka dla brokera-dealera. Firma jest zamknięta, a syndyk i pracownicy dokładnie przeglądają wszystkie księgi, rejestry i dokumenty.
SIPC jest odpowiedzialna za zapewnienie nadzoru nad całym procesem. SIPC i powiernik planują przeniesienie rachunków klientów do innej firmy maklerskiej, jeśli zostanie ustalone, że zapisy upadłej firmy maklerskiej są ważne.
Klienci są informowani, że ich konta zostaną przeniesione i będą mogli kontynuować współpracę z nowym brokerem lub wybrać innego brokera.
Klient po uzyskaniu wstępnego zawiadomienia o przeniesieniu powinien zgłosić reklamację do syndyka. Proszę pamiętać, że SIPC nie ma obowiązku chronić klientów, którzy nie złożyli reklamacji.
Ostatnia aktualizacja 17 czerwca 2023 r. przez Andre Witzel
