Un courtier peut-il vendre les actions d’un trader sans autorisation ?
Lorsque vous vous enregistrez sur votre compte de courtage, vous voyez que certains de vos investissements ont été vendus.
Est-il raisonnable de paniquer ? Ton courtier aurait pu enfreindre la loi s'ils vendaient des actions à partir de votre compte d'investissement à votre insu ou sans votre consentement.
Vous pourriez avoir été contraint de vendre à la place si votre courtier disposait d'un pouvoir discrétionnaire de négociation sur votre compte ou si votre le compte sur marge a subi des pertes qui a déclenché un appel de marge. Dans cet article, nous reconnaîtrons si un courtier peut vendre vos actions sans votre permission.
Un courtier peut-il vendre des actions sans votre autorisation ?
Les achats, ventes ou transferts de fonds non autorisés sont tous pris en compte. violations majeures de la loi. Votre conseiller financier doit disposer des autorisations appropriées pour effectuer toute transaction en votre nom. Sans votre approbation, votre courtier ne peut disposer de vos titres.
Cependant, même si un courtier devrait toujours avoir le autorisation appropriée, il n'est pas nécessaire d'obtenir une autorisation formelle pour chaque transaction. Dans cette pièce, nous examinerons le deux scénarios où un courtier peut vendre des actifs sans informer ni obtenir la permission du client au préalable.
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Un courtier peut-il clôturer votre position ?
Compte géré
Dans un compte discrétionnaire, souvent appelé compte compte géré, votre courtier et conseiller financier peut exécuter des transactions en votre nom sans demander votre approbation au préalable.
Alternativement, le titulaire du compte aura autorisé le courtier à prendre des décisions d'investissement et de distribution en son nom sur la base d'un déclaration de politique d'investissement (IPS). Par conséquent, la les transactions du courtier doivent respecter les termes de l'IPS et de la convention de compte. Votre appétit pour le risque et vos objectifs à long terme doivent coïncider avec eux.
Appels de marge
Une autre raison de clôturer une position est un appel de marge, qui oblige le trader à liquider la position quel que soit l'évolution des prix du marché. Pour libérer de la marge sur le compte, les courtiers alertent automatiquement le client ou liquident les positions du trader.
Lorsqu'un contrats à terme Le trader réalise un profit et clôture une position gagnante, le solde de son compte de trading augmente. Lorsqu'un trader clôture une position perdante à terme, l'argent est retiré de leur compte de trading.
Une fois une transaction clôturée, la marge utilisée pour la financer peut être réaffecté pour financer une autre commande future si le trader choisit. Les traders expérimentés reçoivent et vérifient souvent des relevés quotidiens détaillant l'activité de leur compte, y compris toutes les transactions passées et en attente, ainsi que le solde et les liquidités disponibles.
Contacter pour des éclaircissements
Si un courtier a vendu vos participations sans votre consentement ou votre autorisation, vous pouvez toujours contacter le service client et demander des éclaircissements sur la transaction. Si le courtier refuse de vous aider et que vous vous sentez victime d'une arnaque, vous pouvez déposer une plainte auprès de l'organisme de réglementation.
Envisagez une plainte si le courtier est réglementé ou contactez un avocat
Si vous pensez que votre courtier a a violé les IPS ou les règles décrites dans votre contrat de courtage, vous devez discuter du problème par écrit avec le cabinet et la direction du courtier.
Après avoir pris connaissance de la situation, le courtier et l'entreprise pourront décider de la manière de procéder en fonction de leur niveau de connaissances. Le format textuel de la correspondance soutient votre argument.
Des plaintes doivent également être déposées si le courtier négocie dans un compte non discrétionnaire à l'insu du client ou sans son consentement.
Vous pouvez également déposer une plainte auprès du Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis pour une enquête plus approfondie. La SEC pourrait enquêter sur l'entreprise et le courtier s'ils doivent encore traiter la plainte ou clarifier les circonstances de manière adéquate.
Conclusion sur la vente des actions d'un commerçant sans autorisation
De nombreux investisseurs trouvent le secteur du courtage comme un environnement mystérieux et étranger avec son langage unique. Apprendre les fondamentaux de la sélection de titres avant d'entrer sur le marché, c'est intelligent.
Rappelez-vous que un courtier peut être votre meilleur ami ou votre pire ennemi. Il existe une corrélation directe entre la qualité de votre sommeil la nuit et la confiance que vous accordez à votre courtier en valeurs mobilières dans votre intérêt.
Identifier si votre nouveau compte de courtage est discrétionnaire ou non discrétionnaire est une première étape cruciale lors de l’ouverture d’un compte. Nous espérons que vous avez appris si un courtier peut vendre vos actions sans votre autorisation.
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FAQ – questions fréquemment posées sur la vente des actions d'un trader sans autorisation
Un courtier peut-il clôturer votre compte ?
Votre compte de courtage peut être fermé à tout moment par vous ou votre société de courtage. Dans la plupart des cas, les termes et conditions de votre contrat de compte de courtage détailleront les procédures précises que vous devez suivre pour fermer votre compte.
Votre société de courtage peut fermer votre compte à tout moment et pour toute raison indiquée dans les termes et conditions. Contactez votre société de courtage si vous avez des questions sur les dispositions de votre convention de courtage.
Un courtier peut-il vous forcer à vendre des actions ?
Lorsque vous ouvrez un compte sur marge, votre courtier vous exposera les circonstances ayant entraîné la liquidation forcée de vos actions. Les courtiers vendront vos actions même si vous perdez sur les transactions pour récupérer le capital et les intérêts de leur prêt.
N'oubliez pas que votre courtier n'est pas obligé de suivre une stratégie particulière lors de la sélection des actions de votre portefeuille à vendre.
Comme alternative, les actions vendues pour combler l’écart total du niveau de capitaux propres pourraient être choisies au hasard ou dans un autre ordre prédéterminé. De plus, le courtier peut exiger le taux de commission maximum pour vendre de tels instruments.
Que se passe-t-il si un courtier fait faillite ?
En cas de faillite d'une maison de courtage, une autre institution financière peut accepter d'acheter ses actifs, et les comptes des clients seront transférés au nouveau dépositaire avec un minimum de perturbations.
Jusqu'à $500.000 en titres et $250.000 en espèces peuvent être protégés par le Société de protection des investisseurs en valeurs mobilières (SIPC) assurance fournie par le gouvernement fédéral par l'intermédiaire de sociétés de courtage.
Les investisseurs qui ont perdu de l'argent dans une faillite de courtage doivent déposer une réclamation auprès du SIPC. Le SIPC tentera de récupérer la valeur du compte à compter de la date de défaillance. Toutefois, cela ne compensera pas les pertes subies en raison de la réduction de la valeur de certains titres.
Un curateur est désigné pour le courtier par le tribunal au début de la procédure de liquidation. L'entreprise est fermée, tandis que le syndic et les employés examinent minutieusement tous les livres, registres et documents.
SIPC est chargé d’assurer la surveillance tout au long du processus. SIPC et le syndic prévoient le transfert des comptes clients vers une autre société de courtage s'il est déterminé que les dossiers de la société de courtage en faillite sont valides.
Les clients sont informés que leurs comptes seront transférés et autorisés à continuer à travailler avec leur nouveau courtier ou à sélectionner un autre courtier.
Dès réception de la première notification du transfert, le client doit introduire une réclamation auprès du syndic. N'oubliez pas que SIPC n'a aucune responsabilité de protéger les clients qui ne soumettent pas de réclamation.
Dernière mise à jour le 17 juin 2023 par Andre Witzel
