¿Puede un corredor vender acciones de un comerciante sin permiso?
Cuando ingresa a su cuenta de corretaje, ve que Algunas de sus inversiones han sido vendidas..
¿Es razonable sentir pánico? Su corredor podrían haber infringido la ley si vendieran acciones de su cuenta de inversión sin su conocimiento o consentimiento.
Es posible que se haya visto obligado a vender si su corredor tenía autoridad comercial discrecional sobre su cuenta o si su cuenta de margen sufrió pérdidas eso desencadenó una llamada de margen. En esta publicación, reconoceremos si un corredor puede vender sus acciones sin su permiso.
¿Puede un corredor vender acciones sin su permiso?
Se consideran compras, ventas o transferencias de fondos de acciones no autorizadas. violaciones importantes de la ley. Su asesor financiero debe tener los permisos adecuados para realizar cualquier operación en su nombre. Sin su aprobación, su corredor no podrá disponer de sus valores.
Sin embargo, si bien un corredor siempre debe tener la autorización apropiada, no es necesario obtener un permiso formal para cada transacción. En esta pieza, veremos el dos escenarios donde un corredor puede vender activos sin informar ni obtener permiso del cliente primero.
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¿Puede un corredor cerrar su posición?
Cuenta administrada
En una cuenta discrecional, a menudo llamada cuenta administrada, su corredor y asesor financiero pueden ejecutar operaciones en su nombre sin solicitar su aprobación previa.
Alternativamente, el titular de la cuenta habrá autorizado al corredor a tomar decisiones de inversión y distribución en su nombre basándose en un declaración de política de inversión (IPS). Por lo tanto, la Las transacciones del corredor deben cumplir con el IPS y los términos del acuerdo de cuenta.. Su apetito por el riesgo y sus objetivos a largo plazo deben coincidir con ellos.
Llamadas de margen
Otra razón para cerrar una posición es una llamada de margen, que obliga al comerciante a liquidar la posición independientemente del movimiento de precios del mercado. Para liberar el margen de la cuenta, los corredores alertan automáticamente al cliente o liquidan las posiciones del comerciante.
Cuando un futuros El comerciante obtiene ganancias y cierra una posición ganadora, el saldo de su cuenta comercial crece. Cuando un operador cierra una posición perdedora de futuros, el dinero se retira de su cuenta comercial.
Una vez cerrada una operación, el margen utilizado para financiarla podría ser reasignado para financiar otra orden futura si el comerciante elige. Los operadores experimentados a menudo reciben y verifican extractos diarios que detallan la actividad de su cuenta, incluidas todas las operaciones realizadas y pendientes, así como el saldo y el efectivo disponible.
Contacto para aclaraciones
Si un corredor ha vendido sus participaciones sin su consentimiento o permiso, siempre puedes contactar con atención al cliente y solicitar aclaraciones sobre la transacción. Si el corredor se niega a ayudarle y usted se siente estafado, puedes presentar una queja ante el organismo regulador.
Considere una queja si el corredor está regulado o comuníquese con un abogado
Si cree que su corredor tiene violó el IPS o las reglas descritas en su acuerdo de corretaje, debe discutir el problema por escrito con la firma del corredor y la gerencia.
Al tener conocimiento de la situación, el corredor y la empresa podrán decidir cómo proceder en función de su nivel de conocimiento. El formato textual de la correspondencia respalda su argumento.
También se deben presentar quejas si el corredor negocia en un cuenta no discrecional sin el conocimiento o consentimiento del cliente.
También puede presentar una queja ante el Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de los Estados Unidos para una investigación más exhaustiva. La SEC puede investigar a la empresa y al corredor si aún necesitan abordar la queja o aclarar las circunstancias adecuadamente.
Conclusión sobre la venta de acciones de un comerciante sin permiso
Muchos inversores consideran que la industria del corretaje es un entorno misterioso y extraño con su lenguaje único. Aprender los fundamentos de la selección de acciones antes de entrar al mercado es inteligente.
Recuerda eso un broker puede ser tu mejor amigo o tu peor enemigo. Existe una correlación directa entre qué tan bien duerme por la noche y qué tan seguro se siente de que su corredor de bolsa tiene sus mejores intereses.
Identificar si su nueva cuenta de corretaje es discrecional o no discrecional es un primer paso crucial al abrir una cuenta. Esperamos que haya aprendido si un corredor puede vender sus acciones sin su permiso.
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Preguntas frecuentes: preguntas frecuentes sobre la venta de acciones de un comerciante sin permiso
¿Puede un corredor cerrar su cuenta?
Usted o su firma de corretaje pueden cerrar su cuenta de corretaje en cualquier momento. En la mayoría de los casos, los términos y condiciones de su acuerdo de cuenta de corretaje describirán los procedimientos precisos que debe completar para cerrar su cuenta.
Su firma de corretaje puede cerrar su cuenta en cualquier momento y por cualquier motivo descrito en los términos y condiciones. Comuníquese con su firma de corretaje si tiene alguna consulta sobre las disposiciones de su acuerdo de corretaje.
¿Puede un corredor obligarte a vender acciones?
Cuando abre una cuenta de margen, su corredor describirá las circunstancias que resultaron en la liquidación forzosa de sus acciones. Los corredores venderán sus acciones incluso si pierde en las operaciones para recuperar el capital y los intereses del préstamo.
Recuerde que su corredor no está obligado a seguir ninguna estrategia particular al seleccionar acciones de su cartera para la venta.
Como alternativa, las acciones vendidas para cubrir la brecha total en el nivel de capital podrían elegirse al azar o en algún otro orden predeterminado. Además, el corredor puede exigir la comisión máxima para vender dichos instrumentos.
¿Qué pasa si un corredor fracasa?
En caso de que una corredora falle, otra institución financiera puede aceptar comprar sus activos y las cuentas de los clientes se transferirán al nuevo custodio con una interrupción mínima.
Hasta $500.000 en valores y $250.000 en efectivo pueden protegerse mediante el Corporación de Protección al Inversor de Valores (SIPC) Seguro proporcionado por el gobierno federal a través de firmas de corretaje.
Los inversores que hayan perdido dinero en una correduría fallida deben presentar una reclamación ante la SIPC. La SIPC intentará recuperar el valor de la cuenta a partir de la fecha del fracaso. Aun así, no compensará las pérdidas sufridas debido a reducciones en el valor de determinados títulos.
El tribunal designa un síndico para el corredor de bolsa al inicio del procedimiento de liquidación. El negocio está cerrado, mientras que el administrador y los empleados revisan minuciosamente todos los libros, registros y documentos.
SIPC es responsable de brindar supervisión durante todo el proceso. SIPC y el fiduciario planean la transferencia de las cuentas de los clientes a otra firma de corretaje si se determina que los registros de la firma de corretaje colapsada son válidos.
Se informa a los clientes que sus cuentas serán transferidas y se les permitirá continuar trabajando con su nuevo corredor o seleccionar otro corredor.
Al recibir la notificación inicial de la transferencia, el cliente deberá presentar un reclamo al administrador. Recuerde que SIPC no tiene responsabilidad de salvaguardar a los clientes que no presenten un reclamo.
Última actualización el 17 de junio de 2023 por Andre Witzel
