Un broker può vendere azioni di un trader senza autorizzazione?
Quando effettui il check-in sul tuo conto di intermediazione, lo vedi alcuni dei tuoi investimenti sono stati venduti.
È ragionevole provare panico? Tuo broker potrebbero aver infranto la legge se avessero venduto azioni dal tuo conto di investimento senza la tua conoscenza o il tuo consenso.
Potresti invece essere stato costretto a vendere se il tuo broker avesse autorità di trading discrezionale sul tuo conto o se il tuo il conto di margine ha subito perdite che ha attivato una richiesta di margine. In questo post lo riconosceremo se un broker può vendere le tue azioni senza il tuo permesso.
Un broker può vendere azioni senza il tuo permesso?
Vengono presi in considerazione acquisti di azioni, vendite o trasferimenti di fondi non autorizzati gravi violazioni della legge. Il tuo consulente finanziario deve disporre delle autorizzazioni appropriate per condurre qualsiasi operazione per tuo conto. Senza la tua approvazione, il tuo broker non può disporre dei tuoi titoli.
Tuttavia, mentre un broker dovrebbe sempre avere il apposita autorizzazione, non è necessario ottenere un'autorizzazione formale per ogni transazione. In questo pezzo, esamineremo il due scenari dove un broker può vendere beni senza prima informare o ottenere il permesso dal cliente.
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Un broker può chiudere la tua posizione?
Conto gestito
In un conto discrezionale, spesso chiamato a conto gestito, il tuo broker e consulente finanziario può eseguire operazioni per tuo conto senza richiedere la tua approvazione preventiva.
In alternativa, il titolare del conto avrà autorizzato il broker a prendere decisioni di investimento e distribuzione per suo conto sulla base di un dichiarazione sulla politica di investimento (IPS). quindi, il le transazioni del broker devono rispettare i termini dell'IPS e del contratto sul conto. La tua propensione al rischio e i tuoi obiettivi a lungo termine dovrebbero coincidere con essi.
Richieste di margine
Un ulteriore motivo per chiudere una posizione è una richiesta di margine, che costringe il trader a liquidare la posizione indipendentemente dal movimento dei prezzi del mercato. Per liberare il margine del conto, i broker avvisano automaticamente il cliente o liquidano le posizioni del trader.
Quando un futuri il trader realizza un profitto e chiude una posizione vincente, il saldo del suo conto di trading aumenta. Quando un trader chiude una posizione in futures in perdita, il denaro viene prelevato dal loro conto di trading.
Dopo che un'operazione è stata chiusa, il margine utilizzato per finanziarla potrebbe essere riallocato per finanziare un altro ordine futuro se il trader lo desidera. I trader esperti spesso ricevono e controllano gli estratti conto giornalieri che dettagliano l'attività del loro conto, comprese tutte le operazioni effettuate e in sospeso, nonché il saldo e la liquidità disponibile.
Contattare per chiarimenti
Se un broker ha venduto le tue partecipazioni senza il tuo consenso o permesso, puoi sempre contattare l'assistenza clienti e chiedere chiarimenti sulla transazione. Se il broker si rifiuta di assisterti e ti senti truffato, è possibile presentare un reclamo all'organismo di regolamentazione.
Considera un reclamo se il broker è regolamentato o contatta un avvocato
Se ritieni che il tuo broker lo abbia violato l'IPS o le regole delineate nel contratto di intermediazione, dovresti discutere il problema per iscritto con la società e la direzione del broker.
Una volta informati della situazione, il broker e la società possono decidere come procedere in base al loro livello di conoscenza. Il formato testuale della corrispondenza supporta la tua tesi.
I reclami dovrebbero essere presentati anche se il broker commercia in a conto non discrezionale senza la conoscenza o il consenso del cliente.
Puoi anche presentare un reclamo al Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti per un'indagine più approfondita. La SEC potrebbe indagare sulla società e il broker se hanno ancora bisogno di affrontare il reclamo o chiarire adeguatamente le circostanze.
Conclusione sulla vendita di azioni di un trader senza autorizzazione
Molti investitori ritengono che il settore dell’intermediazione sia un ambiente misterioso e alieno con il suo linguaggio unico. Imparare i fondamenti della selezione dei titoli prima di entrare nel mercato è intelligente.
Ricordati che un broker può essere il tuo migliore amico o il tuo peggior nemico. Esiste una correlazione diretta tra quanto bene dormi la notte e quanto sei sicuro che il tuo agente di borsa abbia i tuoi migliori interessi.
Identificare se il tuo nuovo conto di intermediazione lo è discrezionale o non discrezionale è un primo passo cruciale quando si apre un conto. Ci auguriamo che tu abbia appreso se un broker può vendere le tue azioni senza il tuo permesso.
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Domande frequenti: domande frequenti sulla vendita di azioni di un trader senza autorizzazione
Un broker può chiudere il tuo conto?
Il tuo conto di intermediazione può essere chiuso in qualsiasi momento da te o dalla tua società di intermediazione. Nella maggior parte dei casi, i termini e le condizioni del contratto del tuo conto di intermediazione delineeranno le procedure precise che dovrai completare per chiudere il tuo conto.
La tua società di intermediazione può chiudere il tuo conto in qualsiasi momento e per qualsiasi motivo indicato nei termini e condizioni. Contatta la tua società di intermediazione se hai domande sulle disposizioni del tuo contratto di intermediazione.
Un broker può obbligarti a vendere azioni?
Quando apri un conto a margine, il tuo broker illustrerà le circostanze che hanno portato alla liquidazione forzata delle tue azioni. I broker venderanno le tue azioni anche se perdi nelle operazioni per recuperare il capitale e gli interessi del prestito.
Ricorda che il tuo broker non è obbligato a seguire alcuna strategia particolare quando seleziona le azioni dal tuo portafoglio per la vendita.
In alternativa, le azioni vendute per colmare il divario totale nel livello azionario potrebbero essere scelte in modo casuale o in qualche altro ordine predeterminato. Inoltre, il broker può richiedere la commissione massima per vendere tali strumenti.
Cosa succede se un broker fallisce?
In caso di fallimento di un intermediario, un altro istituto finanziario può accettare di acquistare i suoi beni e i conti dei clienti verranno trasferiti al nuovo custode con interruzioni minime.
Fino a $500.000 in titoli e $250.000 in contanti possono essere protetti dal Società per la protezione degli investitori in titoli (SIPC) assicurazione fornita dal governo federale attraverso società di intermediazione.
Gli investitori che hanno perso denaro a causa di un'intermediazione fallita devono presentare un reclamo al SIPC. Il SIPC tenterà di recuperare il valore del conto a partire dalla data del fallimento. Tuttavia, non compenserà le perdite subite a causa della riduzione del valore di determinati titoli.
All'inizio della procedura di liquidazione il tribunale nomina un fiduciario per l'intermediario. L'attività viene chiusa, mentre il fiduciario e i dipendenti esaminano attentamente tutti i libri, i registri e i documenti.
SIPC è responsabile della supervisione dell'intero processo. SIPC e il fiduciario pianificano il trasferimento dei conti dei clienti a qualche altra società di intermediazione se viene stabilito che i registri della società di intermediazione crollata sono validi.
I clienti vengono informati che i loro conti verranno trasferiti e potranno continuare a lavorare con il loro nuovo broker o selezionare un altro broker.
Dopo aver ottenuto la prima notifica del trasferimento, il cliente dovrà presentare reclamo al fiduciario. Si prega di ricordare che SIPC non ha alcuna responsabilità di tutelare i clienti che non presentano un reclamo.
Ultimo aggiornamento Giugno 17, 2023 da parte di Andre Witzel
