Kan en mäklare sälja aktier i en näringsidkare utan tillstånd?
När du checkar in på ditt mäklarkonto ser du det några av dina investeringar har sålts.
Är det rimligt att känna panik? Din mäklare kan ha brutit mot lagen om de sålde aktier från ditt investeringskonto utan din vetskap eller samtycke.
Du kan ha blivit tvungen att sälja istället om din mäklare hade diskretionär handelsbefogenhet över ditt konto eller om ditt marginalkontot lidit förluster som utlöste ett marginalanrop. I det här inlägget kommer vi att erkänna om en mäklare kan sälja dina aktier utan ditt tillstånd.
Kan en mäklare sälja aktier utan ditt tillstånd?
Otillåtna aktieköp, försäljningar eller överföringar av pengar beaktas stora lagöverträdelser. Din finansiella rådgivare måste ha lämpliga tillstånd för att utföra all handel å dina vägnar. Utan ditt godkännande får din mäklare inte förfoga över dina värdepapper.
Men medan en mäklare alltid bör ha lämpligt tillstånd, att få formellt tillstånd för varje transaktion är onödigt. I det här stycket ska vi titta på två scenarier där en mäklare kan sälja tillgångar utan att först informera eller få tillstånd från kunden.
Handla mer än 3 000+ marknader från 0,0 pips spridda utan provisioner och professionella plattformar:
(Riskvarning: 78.1% för CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)
Kan en mäklare stänga din position?
Hanterat konto
I ett diskretionärt konto, ofta kallat a hanterat konto, kan din mäklare och finansiella rådgivare utföra affärer för din räkning utan att begära ditt godkännande i förväg.
Alternativt kommer kontoinnehavaren att ha auktoriserat mäklaren att fatta investerings- och distributionsbeslut för deras räkning baserat på en investeringspolicy (IPS). Därför mäklarens transaktioner måste följa IPS- och kontoavtalsvillkoren. Din riskaptit och långsiktiga mål bör sammanfalla med dem.
Marginalsamtal
Ytterligare ett skäl att stänga en position är ett margin call, vilket tvingar handlaren att avveckla positionen oavsett marknadens prisrörelse. För att frigöra kontomarginal, varnar mäklare automatiskt kunden eller likviderar handlarens positioner.
När en terminer handlare gör en vinst och stänger en vinnande position, växer deras handelskontosaldo. När en handlare stänger en förlorande terminsposition, pengarna tas ut från deras handelskonto.
Efter att en handel är stängd kan marginalen som används för att finansiera den vara omfördelas för att finansiera ytterligare en framtida order om näringsidkaren så önskar. Erfarna handlare tar ofta emot och kontrollerar dagliga kontoutdrag som beskriver deras kontoaktivitet, inklusive alla affärer som görs och väntar, såväl som saldot och tillgängliga kontanter.
Kontakta för förtydligande
Om en mäklare har sålt dina aktieinnehav utan ditt samtycke eller tillstånd, du kan alltid kontakta kundtjänst och be om ett förtydligande om transaktionen. Om mäklaren vägrar att hjälpa dig och du känner dig lurad, du kan lämna in ett klagomål till tillsynsorganet.
Överväg ett klagomål om mäklaren är reglerad eller kontakta en advokat
Om du tror att din mäklare har brutit mot IPS eller regler som beskrivs i ditt mäklaravtal, bör du diskutera problemet skriftligen med mäklarens firma och ledning.
Efter att ha blivit medvetna om situationen kan mäklaren och företaget bestämma hur de ska gå vidare utifrån sin kunskapsnivå. Korrespondensens textformat stöder ditt argument.
Klagomål bör också göras om mäklaren handlar med en icke-diskretionärt konto utan kundens vetskap eller samtycke.
Du kan också lämna in ett klagomål till Securities and Exchange Commission (SEC) i USA för en mer ingående utredning. SEC kan undersöka företaget och mäklaren om de fortfarande behöver ta itu med klagomålet eller klargöra omständigheterna på ett adekvat sätt.
Slutsats om att sälja aktier i en näringsidkare utan tillstånd
Många investerare tycker att mäklarbranschen är en mystisk och främmande miljö med sitt unika språk. Lär dig grunderna för aktieplock innan du går in på marknaden är smart.
Kom ihåg det en mäklare kan vara din bästa vän eller din värsta fiende. Det finns en direkt korrelation mellan hur bra du sover på natten och hur säker du känner att din aktiemäklare har dina bästa intressen.
Identifiera om ditt nya mäklarkonto är diskretionär eller icke-diskretionär är ett avgörande första steg när du öppnar ett konto. Vi hoppas att du har lärt dig om en mäklare kan sälja dina aktier utan ditt tillstånd.
Handla mer än 3 000+ marknader från 0,0 pips spridda utan provisioner och professionella plattformar:
(Riskvarning: 78.1% för CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)
Vanliga frågor – vanliga frågor om att sälja aktier i en handlare utan tillstånd
Kan en mäklare stänga ditt konto?
Ditt mäklarkonto kan stängas när som helst av dig eller ditt mäklarföretag. I de flesta fall kommer villkoren för ditt mäklarkontoavtal att beskriva de exakta procedurerna du måste slutföra för att stänga ditt konto.
Ditt mäklarföretag kan stänga ditt konto när som helst och av vilken anledning som helst som beskrivs i villkoren. Kontakta din mäklarfirma om du har några frågor om bestämmelserna i ditt mäklaravtal.
Kan en mäklare tvinga dig att sälja aktier?
När du öppnar ett marginalkonto kommer din mäklare att beskriva omständigheterna som leder till tvångslikvidation av dina aktier. Mäklare kommer att sälja dina aktier även om du förlorar på affärerna för att få tillbaka lånebeloppet och räntan.
Kom ihåg att din mäklare inte är skyldig att följa någon särskild strategi när du väljer aktier från din portfölj för försäljning.
Som ett alternativ kan de aktier som säljs för att möta det totala gapet i aktienivån väljas slumpmässigt eller i någon annan förutbestämd ordning. Vidare kan mäklaren kräva den maximala provisionssatsen för att sälja sådana instrument.
Vad händer om en mäklare misslyckas?
I händelse av en mäklarfirmas misslyckande kan en annan finansiell institution gå med på att köpa dess tillgångar, och kundernas konton kommer att överföras till den nya förvaringsinstitutet med minimala störningar.
Upp till $500 000 i värdepapper och $250 000 i kontanter kan skyddas av Securities Investor Protection Corporation (SIPC) försäkring som tillhandahålls av den federala regeringen genom mäklarfirmor.
Investerare som har förlorat pengar i ett misslyckat mäklarhus måste lämna in en fordran till SIPC. SIPC kommer att försöka återställa kontots värde från och med feldatumet. Ändå kommer det inte att kompensera för förluster som upplevts på grund av minskningar av värdet på vissa värdepapper.
En förvaltare utses för mäklaren av domstolen i början av likvidationsförfarandet. Verksamheten är stängd, medan förvaltaren och anställda noggrant granskar alla böcker, register och dokument.
SIPC ansvarar för att tillhandahålla tillsyn genom hela processen. SIPC och förvaltaren planerar överföringen av kundkonton till något annat mäklarföretag om det fastställs att det kollapsade mäklarföretagets register är giltiga.
Kunder informeras om att deras konton kommer att överföras och får fortsätta arbeta med sin nya mäklare eller välja en annan mäklare.
Efter att ha erhållit det första meddelandet om överföringen bör kunden lämna in ett krav till förvaltaren. Kom ihåg att SIPC inte har något ansvar för att skydda kunder som inte lämnar in ett krav.
Senast uppdaterad den 17 juni 2023 av Andre Witzel
