Kan en mægler sælge aktier i en erhvervsdrivende uden tilladelse?
Når du tjekker ind på din mæglerkonto, ser du det nogle af dine investeringer er blevet solgt.
Er det rimeligt at føle panik? Din mægler kunne have brudt loven, hvis de solgte aktier fra din investeringskonto uden din viden eller samtykke.
Du kan være blevet tvunget til at sælge i stedet, hvis din mægler havde skønsmæssig handelsmyndighed over din konto, eller hvis din marginkonto lidt tab der udløste et margin-kald. I dette indlæg vil vi anerkende om en mægler kan sælge dine aktier uden din tilladelse.
Kan en mægler sælge aktier uden din tilladelse?
Uautoriserede aktiekøb, salg eller pengeoverførsler tages i betragtning større lovovertrædelser. Din finansielle rådgiver skal have de nødvendige tilladelser til at udføre enhver handel på dine vegne. Uden din godkendelse må din mægler ikke afhænde dine værdipapirer.
Men mens en mægler altid bør have passende autorisation, at få formel tilladelse til hver transaktion er unødvendigt. I dette stykke vil vi se på to scenarier hvor en mægler kan sælge aktiver uden at informere eller få tilladelse fra klienten først.
Handl mere end 3.000+ markeder fra 0,0 pips spredt uden kommissioner og professionelle platforme:
(Risikoadvarsel: 78.1% af detail-CFD-konti taber penge)
Kan en mægler lukke din position?
Administreret konto
I en skønsmæssig konto, ofte kaldet en administreret konto, kan din mægler og finansielle rådgiver udføre handler på dine vegne uden at søge din godkendelse på forhånd.
Alternativt vil kontohaveren have autoriseret mægleren til at træffe investerings- og distributionsbeslutninger på deres vegne baseret på en investeringspolitikerklæring (IPS). Derfor er mæglerens transaktioner skal overholde IPS- og kontoaftalevilkårene. Din risikovillighed og langsigtede mål bør falde sammen med dem.
Marginopkald
En yderligere grund til at lukke en position er et margin call, som tvinger den erhvervsdrivende til at afvikle positionen uanset markedets prisbevægelse. For at frigøre kontomargin advarer mæglere automatisk kunden eller likviderer den handlendes positioner.
Når en futures erhvervsdrivende opnår overskud og lukker en vindende position, vokser deres handelskontosaldo. Når en erhvervsdrivende lukker en tabende futuresposition, pengene tages ud af deres handelskonto.
Efter en handel er lukket, kan den margin, der bruges til at finansiere den, være omfordelt til at finansiere en anden fremtidig ordre, hvis den erhvervsdrivende vælger. Erfarne handlende modtager og kontrollerer ofte daglige opgørelser, der beskriver deres kontoaktivitet, inklusive alle handler, der er placeret og afventende, samt saldoen og de tilgængelige kontanter.
Kontakt for afklaring
Hvis en mægler har solgt dine aktieposter uden dit samtykke eller tilladelse, du kan altid kontakte kundeservice og bede om afklaring på transaktionen. Hvis mægleren nægter at hjælpe dig, og du føler dig snydt, du kan indgive en klage til tilsynsorganet.
Overvej en klage, hvis mægleren er reguleret, eller kontakt en advokat
Hvis du mener, at din mægler har overtrådte IPS eller regler skitseret i din mægleraftale, bør du drøfte problemet skriftligt med mæglerens firma og ledelse.
Efter at være blevet gjort opmærksom på situationen, kan mægleren og virksomheden beslutte, hvordan de vil fortsætte ud fra deres vidensniveau. Korrespondancens tekstformat understøtter dit argument.
Der skal også klages, hvis mægleren handler med en ikke-skønsmæssig konto uden kundens viden eller samtykke.
Du kan også indgive en klage til Securities and Exchange Commission (SEC) i USA for en mere grundig undersøgelse. SEC kan undersøge virksomheden og mægleren, hvis de stadig skal behandle klagen eller afklare omstændighederne tilstrækkeligt.
Konklusion om salg af aktier i en erhvervsdrivende uden tilladelse
Mange investorer synes, at mæglerbranchen er et mystisk og fremmed miljø med sit unikke sprog. Lær det grundlæggende i aktieplukning før du går ind på markedet er smart.
Huske på, at en mægler kan være din bedste ven eller din værste fjende. Der er en direkte sammenhæng mellem, hvor godt du sover om natten, og hvor sikker du føler dig på, at din børsmægler har dine bedste interesser.
Identifikation af, om din nye mæglerkonto er skønsmæssigt eller ikke skønsmæssigt er et afgørende første skridt, når du åbner en konto. Vi håber, du har lært, om en mægler kan sælge dine aktier uden din tilladelse.
Handl mere end 3.000+ markeder fra 0,0 pips spredt uden kommissioner og professionelle platforme:
(Risikoadvarsel: 78.1% af detail-CFD-konti taber penge)
Ofte stillede spørgsmål – ofte stillede spørgsmål om salg af aktier i en erhvervsdrivende uden tilladelse
Kan en mægler lukke din konto?
Din mæglerkonto kan til enhver tid lukkes af dig eller dit mæglerfirma. I de fleste tilfælde vil vilkårene og betingelserne for din mæglerkontoaftale skitsere de præcise procedurer, du skal gennemføre for at lukke din konto.
Dit mæglerfirma kan lukke din konto til enhver tid og af enhver grund, der er beskrevet i vilkårene og betingelserne. Kontakt dit mæglerfirma, hvis du har spørgsmål til bestemmelserne i din mægleraftale.
Kan en mægler tvinge dig til at sælge aktier?
Når du åbner en marginkonto, vil din mægler skitsere omstændighederne, der resulterer i tvungen likvidation af dine aktier. Mæglere vil sælge dine aktier, selvom du taber på handlerne for at få deres lånets hovedstol og renter tilbage.
Husk, at din mægler ikke er forpligtet til at følge nogen bestemt strategi, når du vælger aktier fra din portefølje til salg.
Som et alternativ kunne de solgte aktier for at opfylde det samlede hul i aktieniveauet vælges tilfældigt eller i en anden forudbestemt rækkefølge. Endvidere kan mægleren kræve den maksimale kommissionssats for at sælge sådanne instrumenter.
Hvad sker der, hvis en mægler fejler?
I tilfælde af en mæglervirksomheds svigt, kan en anden finansiel institution acceptere at købe sine aktiver, og kundernes konti vil blive overført til den nye depotbank med minimal forstyrrelse.
Op til $500.000 i værdipapirer og $250.000 i kontanter kan beskyttes af Securities Investor Protection Corporation (SIPC) forsikring leveret af den føderale regering gennem mæglerfirmaer.
Investorer, der har tabt penge i en mislykket mæglervirksomhed, skal indgive et krav til SIPC. SIPC'en vil forsøge at genvinde kontoens værdi på fejldatoen. Alligevel vil det ikke kompensere for tab, der er oplevet som følge af reduktioner i værdien af bestemte værdipapirer.
En kurator udpeges af mægleren af retten ved starten af likvidationsproceduren. Forretningen er lukket, hvorimod administrator og medarbejdere grundigt gennemgår alle bøger, optegnelser og dokumenter.
SIPC er ansvarlig for at føre tilsyn gennem hele processen. SIPC og kurator planlægger overførslen af kundekonti til et andet mæglerfirma, hvis det fastslås, at optegnelserne fra det kollapsede mæglerfirma er gyldige.
Kunder informeres om, at deres konti vil blive overført og får lov til at fortsætte med at arbejde med deres nye mægler eller vælge en anden mægler.
Efter at have modtaget den første meddelelse om overførslen, skal kunden indgive et krav til kuratoren. Husk, at SIPC ikke har noget ansvar for at beskytte kunder, der ikke indgiver et krav.
Sidst opdateret den 17. juni 2023 af Andre Witzel
