Poate un broker să vândă acțiunile unui comerciant fără permisiune?
Când vă înregistrați în contul dvs. de brokeraj, vedeți asta unele dintre investițiile dvs. au fost vândute.
Este rezonabil să simți panică? Ta agent ar fi putut încălca legea dacă ar fi vândut acțiuni din contul dvs. de investiții fără știrea sau acordul dumneavoastră.
Este posibil să fi fost forțat să vindeți în schimb dacă brokerul dvs. avea autoritate discreționară de tranzacționare asupra contului dvs. sau dacă dvs. pierderi susținute în contul în marjă care a declanșat un apel în marjă. În această postare, vom recunoaște dacă un broker vă poate vinde acțiunile fără permisiunea dvs.
Poate un broker să vândă acțiuni fără permisiunea dvs.?
Sunt luate în considerare achizițiile de acțiuni, vânzările sau transferurile de fonduri neautorizate încălcări majore ale legii. Consultantul dumneavoastră financiar trebuie să aibă permisiunile corespunzătoare pentru a efectua orice tranzacție în numele dumneavoastră. Fără aprobarea dvs., brokerul dvs. nu poate dispune de titlurile dvs. de valoare.
Cu toate acestea, în timp ce un broker ar trebui să aibă întotdeauna autorizatie corespunzatoare, obținerea permisiunii oficiale pentru fiecare tranzacție este inutilă. În această piesă, ne vom uita la două scenarii unde un broker poate vinde active fără să informeze sau să obțină mai întâi permisiunea clientului.
Comercializați peste 3.000 de piețe de la 0,0 pips spread fără comisioane și platforme profesionale:
(Avertisment de risc: 78.1% de conturi CFD-uri cu amănuntul pierd bani)
Poate un broker să vă închidă poziția?
Cont gestionat
Într-un cont discreționar, adesea numit a cont gestionat, brokerul și consilierul dvs. financiar pot executa tranzacții în numele dvs. fără a solicita aprobarea dvs. în prealabil.
În mod alternativ, titularul de cont va fi autorizat brokerul să ia decizii de investiții și distribuții în numele său pe baza unui declarație de politică de investiții (IPS). De aceea tranzacțiile brokerului trebuie să respecte termenii IPS și contractul de cont. Apetitul pentru risc și obiectivele pe termen lung ar trebui să coincidă cu ele.
Apeluri în marjă
Un alt motiv pentru a închide o poziție este un apel în marjă, care obligă comerciantul să lichideze poziția indiferent de mișcarea prețului pieței. Pentru a elibera marja contului, brokerii alertează automat clientul sau lichidează pozițiile comerciantului.
Când un viitoare comerciantul realizează profit și închide o poziție câștigătoare, soldul contului lor de tranzacționare crește. Când un comerciant închide o poziție futures în pierdere, banii sunt scoși din contul lor de tranzacționare.
După ce o tranzacție este închisă, marja utilizată pentru finanțarea acesteia ar putea fi realocat pentru a finanța un alt ordin viitor dacă comerciantul alege. Comercianții cu experiență primesc și verifică adesea extrasele zilnice care detaliază activitatea contului lor, inclusiv toate tranzacțiile efectuate și în așteptare, precum și soldul și numerarul disponibil.
Contact pentru clarificare
Dacă un broker v-a vândut participațiile fără consimțământul sau permisiunea dvs., puteți contacta întotdeauna serviciul de asistență pentru clienți și cereți clarificări cu privire la tranzacție. Dacă brokerul refuză să vă asiste și vă simțiți înșelat, puteți depune o plângere la organismul de reglementare.
Luați în considerare o plângere dacă brokerul este reglementat sau contactați un avocat
Dacă credeți că brokerul dvs. a făcut-o a încălcat IPS sau regulile prezentate în contractul dvs. de intermediere, ar trebui să discutați problema în scris cu firma și conducerea brokerului.
După ce sunt informați despre situație, brokerul și compania pot decide cum să procedeze în funcție de nivelul lor de cunoștințe. Formatul textual al corespondenței vă sprijină argumentul.
De asemenea, ar trebui depuse plângeri dacă brokerul tranzacționează cu a cont nediscreționar fără știrea sau acordul clientului.
De asemenea, puteți depune o plângere la Securities and Exchange Commission (SEC) din Statele Unite pentru o investigație mai amănunțită. SEC poate investiga compania și brokerul dacă totuși trebuie să abordeze plângerea sau să clarifice circumstanțele în mod adecvat.
Concluzie despre vânzarea acțiunilor unui comerciant fără permisiune
Mulți investitori consideră că industria de brokeraj este un cadru misterios și străin, cu limbajul său unic. Învățarea elementelor fundamentale ale alegerii stocurilor înainte de a intra pe piață este inteligent.
Sa nu uiti asta un broker poate fi cel mai bun prieten al tău sau cel mai mare dușman al tău. Există o corelație directă între cât de bine dormi noaptea și cât de încrezător simți că brokerul tău de acțiuni are interesele tale.
Identificarea dacă noul dvs. cont de brokeraj este discreționare sau nediscreționare este un prim pas crucial atunci când deschideți un cont. Sperăm că ați aflat dacă un broker vă poate vinde acțiunile fără permisiunea dvs.
Comercializați peste 3.000 de piețe de la 0,0 pips spread fără comisioane și platforme profesionale:
(Avertisment de risc: 78.1% de conturi CFD-uri cu amănuntul pierd bani)
Întrebări frecvente – întrebări frecvente despre vânzarea acțiunilor unui comerciant fără permisiune
Poate un broker să vă închidă contul?
Contul dvs. de brokeraj poate fi închis în orice moment de dvs. sau de firma dvs. de brokeraj. În cele mai multe cazuri, termenii și condițiile contractului dvs. de cont de brokeraj vor sublinia procedurile precise pe care trebuie să le finalizați închiderea contului.
Firma dvs. de brokeraj vă poate închide contul în orice moment și din orice motiv prezentat în termenii și condițiile. Contactați firma dvs. de brokeraj dacă aveți întrebări despre prevederile contractului dvs. de brokeraj.
Vă poate obliga un broker să vindeți acțiuni?
Când deschideți un cont în marjă, brokerul dumneavoastră va descrie circumstanțele care au dus la lichidarea forțată a acțiunilor dumneavoastră. Brokerii îți vor vinde acțiunile chiar dacă pierzi din tranzacții pentru a-și recupera principalul împrumutului și dobânda.
Amintiți-vă că brokerul dvs. nu este obligat să urmeze nicio strategie anume atunci când selectați acțiuni din portofoliul dvs. de vânzare.
Ca alternativă, acțiunile vândute pentru a acoperi decalajul total în nivelul capitalului propriu ar putea fi alese la întâmplare sau într-o altă ordine predeterminată. În plus, brokerul poate solicita rata maximă a comisionului pentru a vinde astfel de instrumente.
Ce se întâmplă dacă un broker eșuează?
În cazul eșecului unei agenții de brokeraj, o altă instituție financiară poate fi de acord să-și cumpere activele, iar conturile clienților vor fi transferate noului custode cu o întrerupere minimă.
Până la $500.000 în titluri de valoare și $250.000 în numerar pot fi protejate de Corporația de protecție a investitorilor în valori mobiliare (SIPC) asigurări furnizate de guvernul federal prin intermediul firmelor de brokeraj.
Investitorii care au pierdut bani într-un brokeraj eșuat trebuie să depună o cerere la SIPC. SIPC va încerca să recupereze valoarea contului de la data eșecului. Totuși, nu va compensa pierderile suferite din cauza reducerilor de valoare a anumitor titluri.
Un mandatar este numit pentru broker-dealer de către instanță la începutul procedurii de lichidare. Afacerea este închisă, în timp ce administratorul și angajații examinează cu atenție toate cărțile, înregistrările și documentele.
SIPC este responsabil pentru asigurarea supravegherii pe tot parcursul procesului. SIPC și mandatarul plănuiesc transferul conturilor clienților către o altă firmă de brokeraj dacă se stabilește că înregistrările firmei de brokeraj prăbușite sunt valabile.
Clienții sunt informați că conturile lor vor fi transferate și li se va permite să continue să lucreze cu noul lor broker sau să selecteze un alt broker.
La obținerea notificării inițiale a transferului, clientul trebuie să depună o reclamație mandatarului. Vă rugăm să rețineți că SIPC nu are responsabilitatea de a proteja clienții care nu depun o reclamație.
Ultima actualizare pe 17 iunie 2023 de Andre Witzel
