Může broker prodávat akcie obchodníka bez povolení?
Když se přihlásíte na svůj makléřský účet, uvidíte to některé z vašich investic byly prodány.
Je rozumné cítit paniku? Vaše makléř mohli porušit zákon, pokud by prodali akcie z vašeho investičního účtu bez vašeho vědomí nebo souhlasu.
Možná jste byli nuceni prodat místo toho, pokud měl váš broker volnou obchodní pravomoc nad vaším účtem nebo pokud váš maržový účet utrpěl ztráty která vyvolala výzvu k marži. V tomto příspěvku to přiznáme zda může makléř prodat vaše akcie bez vašeho svolení.
Může makléř prodávat akcie bez vašeho svolení?
Neoprávněné nákupy akcií, prodeje nebo převody finančních prostředků jsou brány v úvahu závažná porušení zákona. Váš finanční poradce musí mít příslušná oprávnění k provádění jakéhokoli obchodu vaším jménem. Bez vašeho souhlasu nesmí váš makléř nakládat s vašimi cennými papíry.
Nicméně, zatímco makléř by měl mít vždy příslušné oprávnění, získání formálního povolení pro každou transakci je zbytečné. V tomto díle se podíváme na dva scénáře kde broker může prodávat aktiva, aniž by o tom nejprve informoval nebo získal povolení od klienta.
Obchodujte více než 3 000+ trhů od 0,0 pipů bez provizí a profesionálních platforem:
(Upozornění na riziko: 78,1% maloobchodních účtů CFD přijde o peníze)
Může makléř uzavřít vaši pozici?
Spravovaný účet
Na diskrečním účtu, často nazývaném a spravovaný účet, může váš makléř a finanční poradce provádět obchody vaším jménem, aniž by si předem vyžádal váš souhlas.
Alternativně majitel účtu pověří makléře, aby jeho jménem činil investiční a distribuční rozhodnutí na základě prohlášení o investiční politice (IPS). Proto, transakce makléře musí splňovat podmínky IPS a smlouvy o účtu. Vaše chuť riskovat a dlouhodobé cíle by se s nimi měly shodovat.
Margin Calls
Dalším důvodem k uzavření pozice je výzva k dodatkové úhradě, která nutí obchodníka zlikvidovat pozici bez ohledu na pohyb ceny trhu. Pro uvolnění marže na účtu makléři automaticky upozorní klienta nebo likvidují pozice obchodníka.
Když futures obchodník dosáhne zisku a uzavře vítěznou pozici, jejich zůstatek na obchodním účtu roste. Když obchodník uzavře ztrátovou futures pozici, peníze jsou staženy z jejich obchodního účtu.
Po uzavření obchodu může být marže použitá k jeho financování přerozdělené k financování další budoucí objednávky, pokud se obchodník rozhodne. Zkušení obchodníci často dostávají a kontrolují denní výpisy s podrobnostmi o jejich aktivitě na účtu, včetně všech uskutečněných a nevyřízených obchodů, jakož i zůstatku a dostupné hotovosti.
Kontakt pro upřesnění
Pokud makléř prodal vaše podíly bez vašeho souhlasu nebo povolení, vždy se můžete obrátit na zákaznickou podporu a požádat o vysvětlení transakce. Pokud vám makléř odmítne pomoci a vy se cítíte podvedeni, můžete podat stížnost u regulačního orgánu.
Zvažte stížnost, pokud je makléř regulován, nebo se obraťte na právníka
Pokud věříte, že váš makléř ano porušil IPS nebo pravidla uvedená ve vaší zprostředkovatelské smlouvě, měli byste problém písemně projednat s firmou a vedením makléře.
Po upozornění na situaci se makléř a společnost mohou rozhodnout, jak postupovat na základě úrovně svých znalostí. Textový formát korespondence podporuje váš argument.
Stížnosti by měly být podány také v případě, že makléř obchoduje s a nediskreční účet bez vědomí nebo souhlasu klienta.
Můžete také podat stížnost na Komise pro cenné papíry a burzu (SEC) Spojených států pro důkladnější vyšetřování. SEC může společnost prošetřit a zprostředkovatel, pokud stále potřebují řešit stížnost nebo přiměřeně objasnit okolnosti.
Závěr o prodeji akcií obchodníka bez povolení
Mnoho investorů považuje makléřský průmysl za tajemné a cizí prostředí se svým jedinečným jazykem. Naučit se základy výběru akcií před vstupem na trh je chytrý.
Pamatuj si to makléř může být váš nejlepší přítel nebo váš nejhorší nepřítel. Existuje přímá úměra mezi tím, jak dobře v noci spíte, a tím, jak jste si jisti, že váš burzovní makléř má vaše nejlepší zájmy.
Zjištění, zda je váš nový účet zprostředkovatele diskreční nebo nediskreční je zásadním prvním krokem při otevírání účtu. Doufáme, že jste se dozvěděli, zda makléř může prodat vaše akcie bez vašeho svolení.
Obchodujte více než 3 000+ trhů od 0,0 pipů bez provizí a profesionálních platforem:
(Upozornění na riziko: 78,1% maloobchodních účtů CFD přijde o peníze)
FAQ – často kladené otázky o prodeji akcií obchodníka bez povolení
Může broker uzavřít váš účet?
Váš makléřský účet může být vámi nebo vaší makléřskou firmou kdykoli uzavřen. Ve většině případů budou podmínky vaší smlouvy o zprostředkovatelském účtu uvádět přesné postupy, které musíte dokončit při uzavření účtu.
Vaše makléřská firma může váš účet kdykoli a z jakéhokoli důvodu uvedeného v podmínkách uzavřít. Máte-li jakékoli dotazy ohledně ustanovení vaší makléřské smlouvy, obraťte se na svou makléřskou společnost.
Může vás makléř donutit k prodeji akcií?
Když si otevřete maržový účet, váš broker vám nastíní okolnosti vedoucí k nucené likvidaci vašich akcií. Makléři prodají vaše akcie, i když ztratíte na obchodech, aby získali zpět jistinu úvěru a úroky.
Pamatujte, že váš makléř není povinen dodržovat žádnou konkrétní strategii při výběru akcií z vašeho portfolia k prodeji.
Alternativně mohou být akcie prodané k pokrytí celkové mezery v úrovni vlastního kapitálu vybrány náhodně nebo v nějakém jiném předem určeném pořadí. Dále může makléř požadovat maximální sazbu provize za prodej takových nástrojů.
Co se stane, když broker selže?
V případě selhání makléřské společnosti může jiná finanční instituce souhlasit s odkupem jejích aktiv a účty zákazníků budou převedeny na nového custodiana s minimálním narušením.
Až $500 000 v cenných papírech a $250 000 v hotovosti lze chránit pomocí Společnost pro ochranu investorů do cenných papírů (SIPC) pojištění poskytované federální vládou prostřednictvím makléřských firem.
Investoři, kteří přišli o peníze při neúspěšném makléřství, musí podat žádost u SIPC. SIPC se pokusí získat zpět hodnotu účtu k datu selhání. Přesto nenahradí ztráty vzniklé v důsledku snížení hodnoty konkrétních cenných papírů.
Soud na zahájení likvidačního řízení jmenuje makléře-dealera správce. Podnik je uzavřen, zatímco správce a zaměstnanci důkladně prozkoumají všechny knihy, záznamy a dokumenty.
SIPC je odpovědné za poskytování dohledu nad celým procesem. SIPC a správce plánují převod zákaznických účtů na jinou makléřskou firmu, pokud se zjistí, že záznamy zhroucené makléřské firmy jsou platné.
Zákazníci jsou informováni, že jejich účty budou převedeny a bude jim umožněno pokračovat ve spolupráci se svým novým brokerem nebo si vybrat jiného brokera.
Po obdržení prvního oznámení o převodu by měl zákazník podat nárok správci. Pamatujte, že SIPC nenese žádnou odpovědnost za ochranu klientů, kteří nepodají reklamaci.
Naposledy aktualizováno 17. července 2023 uživatelem Andre Witzel
