Bolehkah broker menjual saham peniaga tanpa kebenaran?
Apabila anda mendaftar masuk pada akaun pembrokeran anda, anda melihatnya beberapa pelaburan anda telah dijual.
Adakah wajar untuk berasa panik? awak broker mungkin telah melanggar undang-undang jika mereka menjual saham daripada akaun pelaburan anda tanpa pengetahuan atau persetujuan anda.
Anda mungkin telah dipaksa untuk menjual sebaliknya jika broker anda mempunyai kuasa perdagangan budi bicara ke atas akaun anda atau jika anda kerugian berterusan akaun margin yang mencetuskan panggilan margin. Dalam jawatan ini, kami akan mengakui sama ada broker boleh menjual saham anda tanpa kebenaran anda.
Bolehkah broker menjual saham tanpa kebenaran anda?
Pembelian saham yang tidak dibenarkan, jualan atau pemindahan dana semuanya dipertimbangkan pelanggaran undang-undang yang besar. Penasihat kewangan anda mesti mempunyai kebenaran yang sesuai untuk menjalankan sebarang perdagangan bagi pihak anda. Tanpa kelulusan anda, broker anda mungkin tidak akan melupuskan sekuriti anda.
Walau bagaimanapun, manakala broker harus sentiasa mempunyai kebenaran yang sesuai, mendapatkan kebenaran rasmi untuk setiap transaksi adalah tidak diperlukan. Dalam bahagian ini, kita akan melihat pada dua senario di mana broker boleh menjual aset tanpa memaklumkan atau mendapat kebenaran daripada pelanggan terlebih dahulu.
Berdagang lebih daripada 3,000+ pasaran daripada 0.0 pip spread tanpa komisen dan platform profesional:
(Amaran risiko: 78.1% akaun CFD runcit kehilangan wang)
Bolehkah broker menutup kedudukan anda?
Akaun Terurus
Dalam akaun budi bicara, sering dipanggil a akaun terurus, broker dan penasihat kewangan anda boleh melaksanakan dagangan bagi pihak anda tanpa mendapatkan kelulusan anda terlebih dahulu.
Sebagai alternatif, pemegang akaun akan memberi kebenaran kepada broker untuk membuat keputusan pelaburan dan pengedaran bagi pihak mereka berdasarkan penyata dasar pelaburan (IPS). Oleh itu, urus niaga broker mesti mematuhi IPS dan terma perjanjian akaun. Selera risiko dan objektif jangka panjang anda harus bertepatan dengannya.
Panggilan Margin
Sebab selanjutnya untuk menutup kedudukan ialah panggilan margin, yang memaksa peniaga untuk mencairkan kedudukan tanpa mengira pergerakan harga pasaran. Untuk mengosongkan margin akaun, broker secara automatik memberi amaran kepada pelanggan atau mencairkan kedudukan pedagang.
Apabila a niaga hadapan peniaga membuat keuntungan dan menutup kedudukan kemenangan, baki akaun dagangan mereka berkembang. Apabila seorang peniaga menutup kedudukan niaga hadapan yang rugi, wang itu dikeluarkan daripada akaun dagangan mereka.
Selepas perdagangan ditutup, margin yang digunakan untuk membiayainya mungkin diperuntukkan semula untuk membiayai pesanan masa hadapan yang lain jika peniaga memilih. Pedagang yang berpengalaman sering menerima dan menyemak penyata harian yang memperincikan aktiviti akaun mereka, termasuk semua dagangan yang diletakkan dan belum selesai, serta baki dan tunai yang tersedia.
Hubungi untuk penjelasan
Jika broker telah menjual pegangan saham anda tanpa kebenaran atau kebenaran anda, anda sentiasa boleh menghubungi perkhidmatan pelanggan dan minta penjelasan mengenai transaksi tersebut. Jika broker enggan membantu anda dan anda berasa tertipu, anda boleh memfailkan aduan dengan badan kawal selia.
Pertimbangkan aduan jika broker dikawal selia atau hubungi peguam
Jika anda percaya broker anda telah melanggar IPS atau peraturan yang digariskan dalam perjanjian pembrokeran anda, anda harus membincangkan masalah secara bertulis dengan firma dan pengurusan broker.
Setelah dimaklumkan tentang situasi tersebut, broker dan syarikat mungkin memutuskan cara untuk meneruskan berdasarkan tahap pengetahuan mereka. Format teks surat menyurat menyokong hujah anda.
Aduan juga perlu difailkan jika broker berdagang dalam a akaun tanpa budi bicara tanpa pengetahuan atau persetujuan pelanggan.
Anda juga boleh mengemukakan aduan kepada Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) Amerika Syarikat untuk siasatan yang lebih teliti. SEC boleh menyiasat syarikat itu dan broker jika mereka masih perlu menangani aduan atau menjelaskan keadaan dengan secukupnya.
Kesimpulan tentang menjual saham peniaga tanpa kebenaran
Ramai pelabur mendapati industri pembrokeran sebagai persekitaran yang misteri dan asing dengan bahasanya yang unik. Mempelajari asas pemilihan saham sebelum memasuki pasaran adalah bijak.
Ingat itu broker boleh menjadi kawan baik anda atau musuh paling teruk anda. Terdapat korelasi langsung antara tahap tidur anda pada waktu malam dan tahap keyakinan anda bahawa broker saham anda mempunyai kepentingan terbaik anda.
Mengenal pasti sama ada akaun pembrokeran baharu anda mengikut budi bicara atau tidak mengikut budi bicara adalah langkah pertama yang penting semasa membuka akaun. Kami harap anda telah mengetahui sama ada broker boleh menjual saham anda tanpa kebenaran anda.
Berdagang lebih daripada 3,000+ pasaran daripada 0.0 pip spread tanpa komisen dan platform profesional:
(Amaran risiko: 78.1% akaun CFD runcit kehilangan wang)
Soalan Lazim – soalan lazim tentang menjual saham peniaga tanpa kebenaran
Bolehkah broker menutup akaun anda?
Akaun broker anda boleh ditutup pada bila-bila masa oleh anda atau firma broker anda. Dalam kebanyakan kes, terma dan syarat perjanjian akaun pembrokeran anda akan menggariskan prosedur tepat yang mesti anda selesaikan untuk menutup akaun anda.
Firma pembrokeran anda boleh menutup akaun anda pada bila-bila masa dan atas sebarang sebab yang digariskan dalam terma dan syarat. Hubungi firma pembrokeran anda jika anda mempunyai sebarang pertanyaan tentang peruntukan perjanjian pembrokeran anda.
Bolehkah broker memaksa anda untuk menjual saham?
Apabila anda membuka akaun margin, broker anda akan menggariskan keadaan yang mengakibatkan pembubaran paksa saham anda. Broker akan menjual saham anda walaupun anda kalah dalam dagangan untuk mendapatkan balik prinsipal dan faedah pinjaman mereka.
Ingat bahawa broker anda tidak diwajibkan untuk mengikuti mana-mana strategi tertentu apabila memilih saham daripada portfolio anda untuk dijual.
Sebagai alternatif, saham yang dijual untuk memenuhi jumlah jurang dalam tahap ekuiti boleh dipilih secara rawak atau dalam beberapa susunan lain yang telah ditetapkan. Selanjutnya, broker mungkin menuntut kadar komisen maksimum untuk menjual instrumen tersebut.
Apa yang berlaku jika broker gagal?
Sekiranya berlaku kegagalan pembrokeran, institusi kewangan lain mungkin bersetuju untuk membeli asetnya, dan akaun pelanggan akan dipindahkan kepada penjaga baharu dengan gangguan yang minimum.
Sehingga $500,000 dalam sekuriti dan $250,000 dalam bentuk tunai boleh dilindungi oleh Perbadanan Perlindungan Pelabur Sekuriti (SIPC) insurans yang disediakan oleh kerajaan persekutuan melalui firma broker.
Pelabur yang telah kehilangan wang dalam pembrokeran yang gagal mesti memfailkan tuntutan dengan SIPC. SIPC akan cuba memulihkan nilai akaun pada tarikh kegagalan. Namun, ia tidak akan menggantikan kerugian yang dialami akibat pengurangan dalam nilai sekuriti tertentu.
Seorang pemegang amanah dilantik untuk peniaga broker oleh mahkamah pada permulaan prosedur pembubaran. Perniagaan ditutup, manakala pemegang amanah dan pekerja menyemak semua buku, rekod dan dokumen dengan teliti.
SIPC bertanggungjawab untuk menyediakan pengawasan sepanjang proses. SIPC dan pemegang amanah merancang pemindahan akaun pelanggan kepada beberapa firma pembrokeran lain jika ia ditentukan bahawa rekod firma pembrokeran yang runtuh adalah sah.
Pelanggan dimaklumkan bahawa akaun mereka akan dipindahkan dan dibenarkan untuk terus bekerja dengan broker baharu mereka atau memilih broker lain.
Setelah mendapat pemberitahuan awal pemindahan, pelanggan harus mengemukakan tuntutan kepada pemegang amanah. Sila ingat bahawa SIPC tidak bertanggungjawab untuk melindungi pelanggan yang tidak mengemukakan tuntutan.
Kemas Kini Terakhir pada 17 Jun 2023 oleh Andre Witzel
