Sao kê tài khoản môi giới trực tuyến là gì?

Bạn có một tài khoản môi giới, nhưng bạn có biết làm thế nào để đọc một tuyên bố môi giới? Mặc dù đó không phải là điều thú vị nhất, nhưng nó rất quan trọng đối với việc quản lý tiền thông minh. 

Bây giờ biết cách đọc báo cáo tài khoản môi giới có thể gây khó khăn cho bạn trong việc phát hiện ra những sai lầm hoặc gian lận trong tầm nhìn rõ ràng. 

Vì vậy, hãy đọc kỹ tuyên bố môi giới và nếu bạn thấy bất kỳ điều gì khó hiểu, tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính của bạn để được giải thích. Hoặc bạn có thể tiếp cận với cơ quan quản lý giám sát ngành công nghiệp môi giới.

Những gì được bao gồm trong báo cáo tài khoản môi giới?

MỘT báo cáo tài khoản môi giới là một tài liệu chính thức chứa tất cả thông tin về tài khoản giao dịch của bạn. Mặc dù báo cáo tài khoản của các công ty khác nhau có vẻ khác nhau, nhưng tất cả chúng đều có một số thông tin chung, bao gồm:

• Thông tin tài khoản
• Thông tin liên lạc
• Công ty thanh toán bù trừ
• Tóm tắt tài khoản
• Thống kê thu nhập
• Lệ phí
• Hoạt động tài khoản
• Lề
• Chi tiết danh mục đầu tư
• Tiết lộ và định nghĩa

Là chủ tài khoản môi giới giao dịch, bạn cần cung cấp báo cáo hàng quý. Nhưng một tài khoản giao dịch đang hoạt động sẽ nhận được báo cáo hàng tháng. bạn có thể nhận sao kê tài khoản của bạn kỹ thuật số hoặc qua thư. 

Giao dịch trên hơn 3.000 thị trường với mức chênh lệch 0,0 pip mà không cần hoa hồng và nền tảng chuyên nghiệp:

(Cảnh báo rủi ro: 78.1% tài khoản CFD bán lẻ bị mất tiền)

Đây là một cái nhìn chi tiết ở tất cả các thông tin có trong tuyên bố môi giới:

1. Kỳ sao kê

Khoảng thời gian sao kê chứa ngày kết thúc, mà cho bạn thấy giá trị đầu tư của bạn. Bạn có thể đo lường hiệu suất đầu tư của mình trong một khoảng thời gian nhất định bằng cách biết ngày kết thúc.

2. Thông tin tài khoản

Thông tin tài khoản trong báo cáo môi giới xác định chủ sở hữu của tài khoản. Nó cũng cho biết loại tài khoản (cá nhân, doanh nghiệp, v.v.), (các) số tài khoản và địa chỉ gửi thư. 

Số tài khoản được cung cấp trên bản tóm tắt của nhà môi giới phải phù hợp với báo cáo trước đó của bạn.

3. Thông tin liên hệ

Thông tin liên hệ và tên chuyên gia tài chính có mặt ở đầu tuyên bố môi giới. 

Nhưng những tuyên bố không có lời khuyên đầu tư không bao gồm một số chuyên gia tài chính. Tuy nhiên, họ nên cung cấp một số điện thoại để liên lạc.

4. Công ty thanh toán bù trừ

Công ty thanh toán bù trừ là một công ty môi giới giám sát chứng khoán và tiền mặt trong tài khoản của bạn. Các báo cáo tài khoản nên cung cấp thông tin liên lạc rõ ràng. 

Một công ty thanh toán bù trừ có thể là một công ty con của một công ty môi giới với một cái tên tương tự như của bạn. Hoặc nhà môi giới của bạn, ví dụ XTB hoặc là Capital.com có thể thuê một đại lý môi giới khác làm công ty thanh toán bù trừ của mình. 

Bất kỳ sự không chính xác nào trong bảng sao kê tài khoản của bạn đều phải được báo cáo ngay lập tức bằng văn bản. Vấn đề nên được nêu ra với bạn công ty môi giới chính và công ty thanh toán bù trừ.

5. Tóm tắt tài khoản

Tóm tắt tài khoản trên tài khoản môi giới giao dịch cho thấy một bức tranh toàn cảnh về hiệu suất của bạn. Nó chủ yếu bao gồm hiệu suất của bạn và tổng giá trị tài khoản. 

Một bản tóm tắt tài khoản có thể được sử dụng để hiểu chiến lược của bạn thành công như thế nào. Ngoài ra, bạn có ý tưởng về việc liệu bạn có nên sử dụng cùng một chiến lược hay không.  

Điều quan trọng là thường xuyên kiểm tra tóm tắt tài khoản của bạn. Cuối cùng, bạn cần cảnh giác với những lợi nhuận tích cực có vẻ không thực tế.

6. Tóm tắt thu nhập

Tóm tắt thu nhập giúp bạn cập nhật với thu nhập kiếm được. Nó có thể hợp nhất các khoản rút tiền, tiền gửi, ngày đáo hạn trái phiếu và tóm tắt tài khoản của bạn. 

Điều quan trọng cần nhớ là bạn tổng mức đầu tư có thể khác nhau từ sản lượng ước tính và thu nhập thực tế ước tính. 

Bạn nên luôn nêu lên mối quan ngại về nguồn cổ tức không xác định và thu nhập lãi. Ngoài ra, nếu bạn thấy một khoản thu nhập mà bạn chưa gửi vào tài khoản của mình, hãy báo cáo khoản thu nhập đó.

Giao dịch trên hơn 3.000 thị trường với mức chênh lệch 0,0 pip mà không cần hoa hồng và nền tảng chuyên nghiệp:

(Cảnh báo rủi ro: 78.1% tài khoản CFD bán lẻ bị mất tiền)

7. Lệ phí

Phần này thảo luận về phí liên kết với tài khoản của bạn. Xem lại phần này là rất quan trọng để hiểu kết quả đầu tư của bạn mà không cần biết các khoản phí. 

Luôn hỏi về các khoản phí, bao gồm hoa hồng và có vẻ quá mức hoặc bất thường. Ngoài ra, nếu bạn nhận thấy bất kỳ phí và chi phí không được thông báo, hãy thảo luận về chúng.

8. Hoạt động tài khoản

Hoạt động tài khoản bao gồm thông tin trong khoảng thời gian đó, nghĩa là bất kỳ giao dịch nào được thực hiện và tiền ra hoặc vào. Đừng quên kiểm tra độ chính xác để đảm bảo nó phù hợp với giao dịch bạn đã thực hiện trong quá khứ.

9. Ký quỹ

Ký quỹ đề cập đến khoản vay từ công ty môi giới của bạn. Bảng sao kê tài khoản môi giới giúp bạn biết được mình đã mua loại chứng khoán nào. Nếu bạn để ý bất kỳ chi phí ký quỹ nào làm tăng lãi suất tiết lộ mà không có sự cho phép của bạn, báo cáo nó.

10. Chi tiết danh mục đầu tư

Phần này cho thấy các tài sản cá nhân hiện có trong tài khoản giao dịch của bạn và phân tích đầu tư theo loại tài sản. Nó giúp bạn hiểu các khoản nắm giữ của mình và mức độ đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. 

Các chi tiết được đưa ra trong phần này giúp bạn đánh giá xem các khoản đầu tư của bạn có phù hợp hay không. Phần danh mục đầu tư cũng bao gồm bảo hiểm trái phiếu, lợi nhuận chưa thực hiện, thu nhập từ đầu tư và thua lỗ.

11. Công bố thông tin và định nghĩa

Phần công bố thông tin và định nghĩa được thiết kế để cung cấp một giải thích về phí cho các định nghĩa chính. Bạn cũng có thể tìm thấy chi tiết về thông tin pháp lý quan trọng. Ngoài ra, các chi tiết có trong phần này cần khớp với những gì bạn đã bị tính phí.

Kết luận về sao kê tài khoản môi giới trực tuyến

Với tư cách là chủ tài khoản môi giới giao dịch, đó là trách nhiệm kiểm tra các lỗi và sự không chính xác. Nếu bạn nhận thấy bất kỳ sai lầm nào, hãy liên hệ ngay với nhà môi giới hoặc cố vấn của bạn.

Giao dịch trên hơn 3.000 thị trường với mức chênh lệch 0,0 pip mà không cần hoa hồng và nền tảng chuyên nghiệp:

(Cảnh báo rủi ro: 78.1% tài khoản CFD bán lẻ bị mất tiền)

Cập nhật lần cuối vào Tháng Năm 30, 2023 bởi Yuriy Kunets