Co to jest wyciąg z konta brokera online?

Masz rachunek maklerski, ale czy wiesz jak przeczytaj oświadczenie maklerskie? Chociaż nie jest to najbardziej ekscytująca rzecz, jest ważna dla inteligentnego zarządzania pieniędzmi. 

Teraz wiedząc jak czytać wyciągi z rachunku maklerskiego może utrudnić dostrzeżenie błędów lub wykrycie oszustwa na widoku. 

Więc dokładnie przeczytaj oświadczenie maklerskie i jeśli znajdziesz coś niejasnego, skonsultuj się z doradcą finansowym w celu uzyskania wyjaśnień. Albo możesz zwrócić się do regulatorów które nadzorują branżę maklerską.

Co zawiera wyciąg z rachunku brokerskiego?

A wyciąg z rachunku maklerskiego jest oficjalny dokument który zawiera wszystkie informacje o Twoim rachunku handlowym. Chociaż wyciągi z konta różnych firm wyglądają inaczej, wszystkie mają jakieś wspólne informacje, w tym:

• Informacje o koncie
• Informacje kontaktowe
• Firma sprzątająca
• Podsumowanie konta
• Podsumowanie dochodów
• Opłaty
• Aktywność konta
• Margines
• Szczegóły portfela
• Ujawnienia i definicje

Jako posiadacz konta maklerskiego, musisz podać sprawozdania kwartalne. Ale aktywne konto handlowe będzie otrzymywać miesięczne wyciągi. Możesz albo otrzymaj wyciąg z konta cyfrowo lub pocztą. 

Handluj na ponad 3000+ rynkach ze spreadem 0,0 pipsa bez prowizji i profesjonalnych platform:

(Ostrzeżenie o ryzyku: 78,1% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)

Tutaj jest szczegółowy wygląd w ogóle informacje zawarte w wyciągu maklerskim:

1. Okres rozliczeniowy

Okres wyciągu zawiera datę końcową, która pokazuje ci wartość Twojej inwestycji. Możesz mierzyć wyniki swojej inwestycji w określonym okresie, znając datę końcową.

2. Informacje o koncie

Informacje o rachunku w wyciągu brokera identyfikuje właściciela konta. Podaje również typ konta (osobiste, firmowe i inne), numery kont i adres pocztowy. 

Numer rachunku podany w podsumowaniu brokera powinno zgadzać się z twoimi poprzednimi wypowiedziami.

3. Dane kontaktowe

Dane kontaktowe i nazwisko eksperta finansowego znajdują się na górze wyciągu brokera. 

Jednak stwierdzenia bez porady inwestycyjnej nie obejmują niektórych specjalistów ds. Finansów. Jednak oni powinien podać numer telefonu do kontaktu.

4. Firma rozliczeniowa

Firma rozliczeniowa jest firmą maklerską, która monitoruje papiery wartościowe i środki pieniężne na koncie. Wyciągi z rachunków powinny zawierać jasne dane kontaktowe. 

Firma rozliczeniowa może być spółka zależna a firma brokerska o nazwisku podobnym do twojego. Lub twojego brokera, na przykład XTB lub Capital.com może zatrudnić innego brokera-dealera jako swojej firmy rozliczeniowej. 

Wszelkie nieścisłości na wyciągu z konta należy niezwłocznie zgłaszać na piśmie. Kwestię należy poruszyć ze swoim główna firma maklerska i firma rozliczeniowa.

5. Podsumowanie konta

Podsumowanie konta na handlowym rachunku maklerskim pokazuje a duży obraz twojego występu. Obejmuje to głównie twoją wydajność i łączna wartość konta. 

Podsumowanie konta może być wykorzystane do zrozumieć, jak skuteczna jest Twoja strategia. Dowiesz się również, czy powinieneś zastosować tę samą strategię.  

Jest ważne by regularnie sprawdzaj podsumowanie swojego konta. Na koniec należy uważać na pozytywne zwroty, które wydają się nierealne.

6. Zestawienie dochodów

Podsumowanie dochodów informuje Cię na bieżąco o uzyskany dochód. Może konsolidować wypłaty, depozyty, terminy zapadalności obligacji i podsumowanie konta. 

Ważne jest, aby pamiętać, że twój całkowita inwestycja może się różnić od szacowanego plonu i szacowanego rzeczywistego dochodu. 

Zawsze należy zgłaszać obawy dotyczące nieznane źródła dywidend oraz Wynik z tytułu odsetek. Ponadto, jeśli widzisz dochód, którego nie zdeponowałeś na swoim koncie, zgłoś to.

Handluj na ponad 3000+ rynkach ze spreadem 0,0 pipsa bez prowizji i profesjonalnych platform:

(Ostrzeżenie o ryzyku: 78,1% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)

7. Opłaty

W tej sekcji omówiono opłaty powiązane z Twoim kontem. Przeglądanie tej sekcji jest ważne, aby zrozumieć wyniki inwestycji bez znajomości opłat. 

Zawsze pytaj o opłaty, które zawierają prowizję i wydają się wygórowane lub nietypowe. Również, jeśli zauważysz niedoinformowanych opłat i kosztów, przedyskutuj je.

8. Aktywność na koncie

Aktywność na koncie obejmuje informacje w danym okresie, tj. wszelkie dokonane transakcje i pieniądze wychodzące lub wpływające. Nie zapomnij sprawdzić dokładności aby upewnić się, że odpowiada transakcji dokonanej w przeszłości.

9. Marża

Marża odnosi się do pożyczki z Twojej firmy maklerskiej. Wyciąg z rachunku maklerskiego pomaga zorientować się, jakie papiery wartościowe zakupiłeś. Jeśli zauważysz wszelkie koszty marży, które zwiększają ujawnioną stopę procentową bez Twojej zgody, Zgłoś to.

10. Szczegóły portfela

Ta sekcja pokazuje występują poszczególne aktywa na koncie handlowym oraz podział inwestycji według klas aktywów. Pomaga zrozumieć Twoje zasoby i stopień dywersyfikacji portfela. 

Szczegóły podane w tej sekcji pomogą ci ocenić, czy Twoje inwestycje są zgodne. Sekcja portfelowa obejmuje również ubezpieczenia obligacji, niezrealizowane zyski, dochody z inwestycji oraz straty.

11. Ujawnienie i definicje

Sekcja dotycząca ujawnień i definicji ma na celu przedstawienie wyjaśnienie opłat do kluczowych definicji. Możesz także znaleźć szczegółowe informacje na temat kluczowych informacji prawnych. Ponadto szczegóły podane w tej sekcji muszą być zgodne z kwotą, którą Cię obciążyliśmy.

Wniosek dotyczący wyciągu z konta brokera online

Jako posiadacz konta brokera handlowego, to jest twoje odpowiedzialność za sprawdzenie błędów i nieścisłości. Jeśli zauważysz jakiś błąd, natychmiast skontaktuj się ze swoim brokerem lub doradcą.

Handluj na ponad 3000+ rynkach ze spreadem 0,0 pipsa bez prowizji i profesjonalnych platform:

(Ostrzeżenie o ryzyku: 78,1% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)

Ostatnia aktualizacja 30 maja 2023 r. przez Jurij Kuniec