Co to jest handel z depozytem zabezpieczającym? – Definicja i przykłady dla traderów

Definicja handlu depozytem zabezpieczającym:

Handel online z marżą to rzeczywisty obrót z pożyczonym kapitałem. Ten pożyczony kapitał jest pożyczany przez pośrednik i jest dostępny dla tradera, który musi wpłacić depozyt zabezpieczający. Trader może zatem handlować większą ilością kapitału na rynkach finansowych, niż faktycznie posiada. W ten sposób możliwe są wyższe zyski i straty. Dźwignia jest stosowana do depozytu zabezpieczającego i wysoko go zwielokrotnia. Istnieje szeroka gama produktów lewarowych, które przedstawimy Państwu w poniższych tekstach.

handel z depozytem zabezpieczającym ma wiele zalet.
Wykres rynkowy dla handlu marżą

Fakty dotyczące handlu produktami z dźwignią:

  • Marża nazywana jest kaucją zabezpieczającą.
  • Kaucja (marża) jest deponowana na rachunku maklerskim.
  • Kaucja (marża) jest mnożona przez dźwignię.
  • Zasadniczo broker pożycza inwestorowi pieniądze na większe rozmiary pozycji.
  • Dźwignia może zwiększyć zysk i stratę.

Jak działa handel depozytem zabezpieczającym? - Przykład:

Poniżej chcielibyśmy pokazać przykład handlu z depozytem zabezpieczającym. Trader ma saldo konta $ 10,000. Teraz trader chce handlować akcjami za pomocą dźwigni. ten pośrednik oferuje mu CFD (kontrakty różnicowe) z dźwignią 1:5 dla akcji. Teoretycznie trader może teraz kupować lub skrócić akcje o wartości 5 x $ 10 000 = $ 50 000. Naszym zdaniem nie ma to większego sensu, ponieważ całe konto zostałoby obciążone, a ryzyko byłoby zbyt duże.

Przedsiębiorca postanawia kupić akcje BMW za cena $ 100 i 200 sztuk (dźwignia 1:5). Całkowita kwota pozycji wynosi teraz $ 20.000. Dzięki produktowi lewarowanemu wymagany jest jedynie depozyt zabezpieczający w wysokości $ 4.000. Z kontem handlowym $ 10 000 będziesz potrzebować tylko $ 4000 do handlu 200 akcjami BMW. Całkowita suma pozycji to $ 20 000.

W ciągu tygodnia akcja wzrasta bezpośrednio o $ 10 do ceny $ 110 i trader chce zamknąć/sprzedać pozycję. Zysk wynosi teraz 200 udziałów x $ 10 = $ 2.000. Dzięki dźwigni trader mógł zaksięgować zysk w wysokości 20% na swoim koncie handlowym. Bez produktu lewarowanego zysk wyniósłby maksymalnie $ 1000, ponieważ trader mógłby kupić tylko $ 10.000 akcji.

Zobacz przykład akcji Bitcoin / EUR:

Przykład okna zlecenia dla handlu z depozytem zabezpieczającym.
Przykład handlu w oknie zamówienia

Możliwe jest użycie salda konta jako pełnego depozytu zabezpieczającego, ale nie zalecamy tego, ponieważ jeśli poniesiesz stratę, będziesz potrzebować dodatkowych pieniędzy, aby utrzymać otwartą pozycję.

Przykład podsumowany (z liczbami ułatwiającymi zrozumienie):

  • Wielkość konta $ 10 000
  • Trader kupuje 200 akcji po cenie $ 100
  • Całkowity rozmiar pozycji to $ 20 000
  • Dzięki produktowi lewarowanemu (dźwignia 1:5) należny jest tylko depozyt zabezpieczający (marża) w wysokości $ 4000
  • 200 akcji rośnie do ceny $ 110 i zostaje ponownie sprzedane
  • Zysk wynosi 200 x $ 10 = $ 2000
  • Dzięki dźwigni można kupić więcej akcji, a zysk jest większy

Co to jest wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego?

Wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego to najgorszy scenariusz, jaki może spotkać tradera na giełdzie. Oznacza to, że pojawiają się straty, a konto tradera staje się mniejsze. Pozycje są nadal otwarte na rynku, a inwestor nie ma już wystarczającego depozytu zabezpieczającego, aby pokryć pozycje.

Teraz automatyczny mechanizm Broker online sprzęga się, a pozycje są automatycznie zatrzymywane. Może się różnić w zależności od brokera, na którym poziomie jesteś zatrzymany. Niektórzy dostawcy pozwalają nawet na nadmierne stymulowanie marży. Podsumowując, wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego w większości przypadków oznacza zakopanie salda konta, co jest spowodowane zbyt dużymi pozycjami handlowymi.

Notatka:

Wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego występuje tylko wtedy, gdy trader otwiera nierozsądne i zbyt duże pozycje na rynku, które nie pasują do salda jego konta

Handluj na ponad 3500 rynkach ze spreadem 0,0 pipsa bez prowizji i profesjonalnych platform:

(Ostrzeżenie o ryzyku: 79% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)

W jaki sposób broker zarabia na produktach lewarowanych?

Teraz wielu początkujących zada sobie pytanie: Dlaczego broker miałby pożyczać pieniądze na mój handel? – To jest jak pożyczka i potrzebuję tylko niewielkiej kaucji.

Musisz zrozumieć, że broker internetowy pożycza pieniądze przy otwieraniu pozycji i odzyskuje pieniądze przy zamykaniu pozycji. Różne mechanizmy zabezpieczające zapobiegają nadmiernemu zadłużeniu przedsiębiorcy, dzięki czemu pozycja zostaje zatrzymana, gdy zabezpieczenie zostanie wykorzystane. Dzieje się tak jednak tylko w niezwykle rzadkich przypadkach. Aby to zrobić, musiałbyś wykorzystać swoje konto handlowe.

Broker pożycza pieniądze od większych banków (zwykle banków inwestycyjnych) i pożycza je traderowi. W normalnym handlu dziennym trader nie ponosi kosztów odsetek. Tylko pozycje, które są utrzymywane przez noc, ponoszą koszty odsetek (swap). Skutkuje to marżą odsetkową dla brokera, który: pożycza pieniądze przedsiębiorcy po wyższych stopach procentowych.

Ten model jest dość prosty i łatwy do zrozumienia. Ma to wiele zalet, ponieważ trader może bardzo łatwo pożyczyć i wykorzystać kapitał. Funkcje są zautomatyzowane.

Fakty dotyczące brokerów internetowych:

  • Broker internetowy pożycza sobie pieniądze od banków
  • Pieniądze są pożyczane przedsiębiorcy
  • Koszty odsetek ponoszone są tylko z dnia na dzień
  • Broker zarabia na marży odsetkowej i wyższych prowizjach poprzez większe pozycje handlowe

Najpopularniejsze produkty lewarowane:

Wiele produktów lewarowanych jest sprzedawanych poza giełdą. Umowa zawierana jest pomiędzy brokerem a traderem. Teraz przedstawimy Ci krótki przegląd najczęściej sprzedawanych produktów lewarowanych:

Forex (pary walutowe):

Forex oznacza handel walutami. Inwestor może postawić na spadające i rosnące kursy walut. Dźwignia jest niezbędna, ponieważ zmienność jest bardzo niska. Płynność jest bardzo wysoka, a handel bardzo przejrzysty. Wielu brokerów oferuje dźwignię do 1:500.

CFD (kontrakt na różnicę):

Kontrakty te można stosować na dowolnym rynku. Należą do nich akcje, towary, kryptowaluty i inne. Jest to handel pozagiełdowy. Zaletą tego jest to, że stosowane są małe stawki i wysoka dźwignia. Za pomocą tego instrumentu finansowego możliwe są również krótkie transakcje.

Kontrakty terminowe:

Prawdopodobnie najstarsza forma hedgingu na giełdzie jako firma. W ten sposób ceny są zabezpieczane na przyszłość na zakup lub sprzedaż produktu. Możliwa jest tu wysoka dźwignia, ale potrzebny jest duży kapitał.

Który dostawca i broker online są najlepsi do handlu z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego?

Dzięki ponad 9-letniemu doświadczeniu na rynkach finansowych przetestowaliśmy wiele brokerzy online którzy oferują handel z depozytem zabezpieczającym. W poniższej tabeli znajdziesz naszych 3 najlepszych dostawców produktów lewarowanych. Dla przedsiębiorcy ważne jest, aby dostawca był poważny i miał wieloletnie doświadczenie na rynku. Opłaty powinny być również bardzo rozsądne, aby nie doznać przykrych niespodzianek.

Z naszego doświadczenia wynika, że założenie konta z depozytem zabezpieczającym jest dość proste i nastąpiło w ciągu jednego dnia. Alternatywnie, darmowe konto demo może służyć do dokładnego testowania platform transakcyjnych i produktów finansowych. Ponadto dostawca powinien mieć dobre wsparcie i edukować Cię o wszystkich zagrożeniach związanych z handlem produktami lewarowanymi.

Najlepsi brokerzy dla traderów w naszych porównaniach – uzyskaj profesjonalne warunki handlowe z regulowanym brokerem:

Pośrednik:
Recenzja:
Zalety:
Darmowe konto:
1. Capital.com
Spready # od 0,0 pipsów
# Brak prowizji
# Najlepsza platforma dla początkujących
# Brak ukrytych opłat
# Ponad 3500 rynków
Rachunek na żywo od $ 20:

(Ostrzeżenie o ryzyku: 79% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)
2. RoboForex
# Wysoka dźwignia do 1:2000
# Darmowy bonus
Konta # ECN
# MT4/MT5
Wpłata/wypłata kryptowalut #
Rachunek na żywo od $ 10

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)
3. Rynki widokowe
# Wysoka dźwignia do 1:500
# Wysoka płynność
# Brak rekwotowań
# MT4/MT5
Spready # od 0,0 pipsów
Rachunek na żywo od $ 200

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

Szanse i ryzyko w handlu z depozytem zabezpieczającym: Ochrona przed ujemnym saldem

Wysoka dźwignia może prowadzić do znacznego ryzyka na rynku. Wysoka dźwignia umożliwia inwestorowi otwieranie dużych pozycji. Jednak sam przedsiębiorca jest za to odpowiedzialny. Inwestor musi sam zdecydować, które rozmiary pozycji są odpowiednie dla konta handlowego.

Naszym zdaniem i zdaniem bardzo wysokie pozycje lewarowane są bardzo złe dla początkujących i zaawansowanych traderów i zwykle prowadzą do dużych strat. Powinieneś trzymać się rozsądnego zarządzania ryzykiem i nie umieszczać całego konta handlowego w jednej pozycji. W przeszłości istniał obowiązek dokonywania dodatkowych płatności, a handlowcy mogli się nadmiernie zadłużać. Dzięki nowym przepisom i środkom bezpieczeństwa, większość brokerów ma ochronę przed ujemnym saldem podczas handlu kontraktami CFD (kontrakt na różnicę). Więc nie mogą już się zadłużać.

Dźwignia daje przedsiębiorcy szansę na osiągnięcie wyższego zysku. Może to być bardzo konkretnie użyte w niektórych branżach. Ale przedsiębiorca musi również liczyć się z poniesieniem straty. Im wyższy zysk, tym większe ryzyko. Traderzy powinni bezwzględnie opanować dobre zarządzanie ryzykiem i nie otwierać przesadnych pozycji.

  • Handel z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego otwiera możliwości osiągnięcia wyższego zysku.
  • Nie ma już możliwości zaciągania długów w obrocie CFD (brak obowiązku wnoszenia dodatkowych składek).
  • Ignoranckie zbyt duże pozycje mogą skutkować wysoką stratą

Wniosek: Nasze doświadczenia z handlem depozytami zabezpieczającymi

Handel marżą za pomocą produktów lewarowanych daje traderowi nowe możliwości zarabiania na rynkach. Na przykład można zawierać większe transakcje typu carry trade (za pomocą metody różnica stóp procentowych między walutami i codzienne zarabianie odsetek na rynku Forex).

Wreszcie przedsiębiorca nadal jest odpowiedzialny za swoje zyski i straty. Niektórzy handlowcy obwiniają za zbyt dużą dźwignię własne niepowodzenia i straty. Jest to całkowite wykroczenie, ponieważ przedsiębiorca sam określa wielkość pozycji za pośrednictwem platformy. Produkt z dźwignią daje tylko szansę na większe wykorzystanie.

Wreszcie, ryzyko wzrasta dzięki twojej własnej decyzji o handlu na rynku. Handel z depozytem zabezpieczającym z pewnością nie jest bardziej niebezpieczny niż handel bez rachunku zabezpieczającego. Rozsądnie korzystaj z dźwigni, podejmując dobre decyzje w zakresie zarządzania ryzykiem.

Margin pozwala na osiągnięcie większego zysku dzięki lewarowanym pozycjom handlowym. Ale powinieneś mieć świadomość zwiększonego ryzyka 5 na 5 gwiazdek (5 / 5)

Logo Trusted Broker Reviews

Trusted Broker Reviews

Doświadczeni traderzy od 2013 roku

Handluj na ponad 3500 rynkach ze spreadem 0,0 pipsa bez prowizji i profesjonalnych platform:

(Ostrzeżenie o ryzyku: 79% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)

Najczęściej zadawane pytania dotyczące handlu depozytem zabezpieczającym:

Jak powszechny jest handel z depozytem zabezpieczającym?

Pomimo pozornego ryzyka związanego z handlem opartym na marży, miliony inwestorów polegają na marżach w handlu. Raporty FINRA sugerują, że od sierpnia 2022 handlowcy pożyczyli $687 miliardów na handel z depozytem zabezpieczającym. Warto jednak zauważyć, że handlowcy mają więcej na swoich rachunkach gotówkowych ($226 miliardów) niż na kontach depozytów zabezpieczających ($175 miliardów). 

Co się stanie, jeśli inwestorzy nie będą mogli spłacić brokerowi swojego zadłużenia z tytułu depozytu zabezpieczającego?

Trader może nie być w stanie spełnić wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego z dwóch powodów. Albo nie deponują dodatkowych środków wymaganych w ramach wezwania do konserwacji, albo nie mają wystarczającej ilości aktywów do likwidacji na swoim koncie. W obu przypadkach pożyczka staje się niezabezpieczonym długiem, którego przedsiębiorca nie dotrzymał. Dom maklerski może wtedy działać jako wierzyciel i podjąć działania w celu odzyskania długu. Zgłoszenie zadłużenia do biur kredytowych jest normą, ale pośrednik może również pozwać przedsiębiorcę.

Jak uniknąć wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego?

Zrozumienie ryzyka korzystania z dźwigni finansowej podczas handlu ma kluczowe znaczenie, szczególnie w przypadku pożyczania blisko początkowego limitu depozytu zabezpieczającego. Aby uniknąć wezwania do uzupełnienia depozytu, przedsiębiorca musi stale monitorować swoje konto, powstrzymywać się od wykorzystania wszystkich środków i być przygotowanym na wezwania do uzupełnienia depozytu poprzez posiadanie rezerwy środków poza kontem.

Zobacz inne artykuły o handlu online:

Ostatnia aktualizacja kwiecień 21, 2023 przez Rez Marty