Hvad er marginhandel? – Definition og eksempler for erhvervsdrivende
Indholdsfortegnelse
Marginhandelsdefinition:
Online handel med margin er den faktiske handel med lånt kapital. Denne lånte kapital udlånes af mægler og den er tilgængelig for den erhvervsdrivende, som skal indbetale en margin. Den erhvervsdrivende kan derfor handle mere kapital på de finansielle markeder, end han faktisk ejer. Der er således mulighed for højere profit og tab. Gearingen anvendes på sikkerhedsdepositumet og multiplicerer det meget. Der er en bred vifte af gearingsprodukter, som vi vil introducere til dig i de følgende tekster.
Fakta om handel med gearingsprodukter:
- Marginen kaldes depositum.
- Sikkerhedsdepositummet (margin) indsættes på mæglerkontoen.
- Sikkerhedsdepositummet (marginen) ganges med håndtaget.
- I princippet låner mægleren den erhvervsdrivende penge til større positionsstørrelser.
- Gearingen kan øge overskuddet og tabet.
Hvordan fungerer marginhandel? – Eksempel:
I det følgende vil vi gerne vise dig et eksempel på marginhandel. Den erhvervsdrivende har en kontosaldo på $ 10.000. Nu ønsker den erhvervsdrivende at handle aktier med en løftestang. Det mægler tilbyder ham CFD'er (differencekontrakter) med en gearing på 1:5 for aktier. I teorien kan den erhvervsdrivende nu købe eller shorte aktier til en værdi af 5 x $ 10.000 = $ 50.000. Dette giver efter vores mening ingen mening, fordi hele kontoen ville blive debiteret, og risikoen ville være alt for høj.
Den erhvervsdrivende beslutter sig for at købe aktien BMW til en pris på $ 100 og 200 styk af det (gearing 1:5). Det samlede beløb for stillingen er nu $ 20.000. Takket være det gearede produkt er kun et depositum på $ 4.000 nødvendigt. Med en handelskonto på $ 10.000 behøver du kun $ 4.000 for at handle med 200 aktier i BMW. Den samlede sum af stillingen er $ 20.000.
Aktien stiger på en uge direkte med $ 10 til kursen $ 110, og den erhvervsdrivende ønsker at lukke/sælge positionen. Overskuddet er nu 200 aktier x $ 10 = $ 2.000. Takket være håndtaget kunne den erhvervsdrivende bogføre et overskud på 20% på sin handelskonto. Uden et gearet produkt ville fortjenesten være maksimalt $ 1000, fordi den erhvervsdrivende kun kunne købe $ 10.000 aktier.
Se eksemplet med Bitcoin / EUR-aktien:
Det er muligt at bruge din kontosaldo som fuld margin, men vi anbefaler det ikke, fordi hvis du får et tab, skal du bruge yderligere penge for at holde stillingen åben.
Eksempel opsummeret (med tal for nem forståelse):
- Kontostørrelse $ 10.000
- En erhvervsdrivende køber 200 aktier til en $ 100-pris
- Den samlede positionsstørrelse er $ 20.000
- Takket være det gearede produkt (gearing 1:5) skal der kun betales et depositum (margin) på $ 4.000
- De 200 aktier stiger til kursen $ 110 og sælges igen
- Fortjenesten er 200 x $ 10 = $ 2.000
- Takket være gearingen kunne der købes flere aktier, og fortjenesten er større
Hvad er et margin call?
Et margin call er det værste scenario, der kan ske for en erhvervsdrivende på børsen. Det betyder, at der opstår tab, og den erhvervsdrivendes konto bliver mindre. Positioner er stadig åbne på markedet, og den erhvervsdrivende har ikke længere margin nok til at dække positionerne.
Nu en automatisk mekanisme af Online mægler aktiveres, og positionerne stoppes automatisk. Det kan variere fra mægler til mægler, på hvilket niveau du bliver stoppet. Nogle udbydere giver dig endda mulighed for at overstimulere margenen en smule. Sammenfattende betyder et margin call i de fleste tilfælde begravelsen af din kontosaldo, hvilket skyldes for store handelspositioner.
Bemærk:
Et margin call opstår kun, når den erhvervsdrivende åbner urimelige og for store positioner på markedet, som ikke matcher hans kontosaldo
Handl mere end 3.000+ markeder fra 0,0 pips spredt uden kommissioner og professionelle platforme:
(Risikoadvarsel: 78.1% af detail-CFD-konti taber penge)
Hvordan tjener mægleren penge med gearede produkter?
Nu vil mange begyndere spørge sig selv: Hvorfor skal mægleren låne penge til min handel? – Det ligner et lån, og jeg har kun brug for et lille depositum.
Du skal forstå, at online mægler låner pengene ved åbning af en position og får pengene tilbage når positionen lukkes. Forskellige sikkerhedsmekanismer forhindrer den erhvervsdrivende i at blive forgældet, således at positionen stoppes, når sikkerheden er brugt op. Dette sker dog kun i yderst sjældne tilfælde. Du bliver nødt til at udnytte din handelskonto for at gøre dette.
Mægleren låner penge fra større banker (normalt investeringsbanker) og låner disse penge til den erhvervsdrivende. Ved normal dagshandel er der ingen renteomkostninger for den erhvervsdrivende. Kun positioner, der holdes natten over, har renteomkostninger (swap). Dette resulterer i en rentemargin for mægleren, som låner pengene til den erhvervsdrivende til højere renter.
Denne model er ret enkel og let at forstå. Det har mange fordele, fordi den erhvervsdrivende kan låne og bruge kapital meget nemt. Funktionerne er automatiserede.
Fakta om online mæglere:
- Onlinemægleren låner sig selv penge fra banker
- Pengene udlånes til den erhvervsdrivende
- Renteomkostninger afholdes kun over natten
- Mægleren tjener penge på en rentemargin og højere provisioner gennem større handelspositioner
De mest populære gearingsprodukter:
Mange gearingsprodukter handles uden for børsen. Der indgås en kontrakt mellem mægler og erhvervsdrivende. Nu vil vi give dig et kort overblik over de mest handlede gearingsprodukter:
Forex (valutapar):
Forex handel betyder handel med valutaer. Den erhvervsdrivende kan satse på faldende og stigende valutakurser. Gearing er afgørende, fordi volatiliteten er meget lav. Likviditeten er meget høj, og handelen er meget gennemsigtig. Mange mæglere tilbyder gearing på op til 1:500.
CFD'er (Contract For Difference):
Disse kontrakter kan anvendes på ethvert marked. Disse omfatter aktier, råvarer, kryptovalutaer og andre. Det er en håndkøbshandel. Fordelen ved dette er, at der bruges små indsatser og høj gearing. Korte handler er også mulige med dette finansielle instrument.
Futures:
Nok den ældste form for afdækning på børsen som virksomhed. Priserne er således fremtidssikret ved køb eller salg af et produkt. Høj gearing er mulig her, men der skal meget kapital til.
Hvilken udbyder og online mægler er bedst til marginhandel?
Med mere end 9 års erfaring på de finansielle markeder har vi testet mange online mæglere der tilbyder marginhandel. I nedenstående tabel finder du vores top 3 udbydere af gearingsprodukter. Det er vigtigt for en erhvervsdrivende, at udbyderen er seriøs og har mange års erfaring på markedet. Gebyrerne skal også være meget rimelige, så du ikke kommer ud for nogen ubehagelige overraskelser.
At oprette en marginhandelskonto er ret ligetil ud fra vores erfaring og er sket inden for en dag. Alternativt kan en gratis demokonto bruges til at teste handelsplatforme og finansielle produkter grundigt. Ydermere bør udbyderen have god support og uddanne dig om alle de risici, der er forbundet med handel med gearede produkter.
De bedste mæglere for handlende i vores sammenligninger – få professionelle handelsbetingelser med en reguleret mægler:
Mægler: | Anmeldelse: | Fordele: | Gratis konto: |
|---|---|---|---|
1. Capital.com  | # Spreads fra 0,0 pips # Ingen provision # Bedste platform for begyndere # Ingen skjulte gebyrer # Mere end 3.000+ markeder | Live-konto fra $ 20: (Risikoadvarsel: 78.1% af detail-CFD-konti taber penge) | |
2. RoboForex  | # Høj gearing op til 1:2000 # gratis bonus # ECN konti # MT4/MT5 # Crypto indbetaling/udbetaling | Live-konto fra $ 10 (Risikoadvarsel: Din kapital kan være i fare) | |
3. Vantage Markets  | # Høj gearing op til 1:500 # Høj likviditet # Ingen genangivelser # MT4/MT5 # Spreads fra 0,0 pips | Live-konto fra $ 200 (Risikoadvarsel: Din kapital kan være i fare) |
(5 / 5)Muligheder og risici i marginhandel: Negativ balancebeskyttelse
Høj gearing kan føre til betydelige risici på markedet. Den høje gearing gør det muligt for den erhvervsdrivende at åbne store positioner. Den erhvervsdrivende er dog selv ansvarlig for dette. Den erhvervsdrivende skal selv bestemme, hvilke positionsstørrelser der passer til handelskontoen.
Efter vores mening og opfattelse er meget høje gearede positioner meget dårlige for begyndere og avancerede handlende og fører normalt til store tab. Du bør holde dig til fornuftig risikostyring og ikke placere hele din handelskonto i én position. Tidligere var der en forpligtelse til at foretage yderligere betalinger, og erhvervsdrivende kunne forgælde sig selv. Takket være nye regler og sikkerhedsforanstaltninger er der på de fleste mæglere, der har negativ balancebeskyttelse, når de handler med CFD'er (Contract For Difference). Så de kan ikke længere komme i gæld.
Gearing giver den erhvervsdrivende mulighed for at opnå en højere fortjeneste. Dette kan bruges meget specifikt i visse fag. Men den erhvervsdrivende skal også regne med at få tab. Jo højere profit, jo højere risiko. Handlende bør absolut mestre god risikostyring og ikke åbne overdrevne positioner.
- Marginhandel åbner muligheder for at opnå en højere fortjeneste.
- Det er ikke længere muligt at stifte gæld i CFD-handel (ingen forpligtelse til at yde yderligere bidrag).
- Uvidende overdimensionerede stillinger kan resultere i store tab
Konklusion: Vores erfaringer med marginhandel
Marginhandel med gearingsprodukter giver den erhvervsdrivende nye muligheder for at tjene penge på markederne. For eksempel kan større carry trades indgås (ved hjælp af renteforskellen mellem valutaer og at tjene renter dagligt i Forex).
Endelig er den erhvervsdrivende stadig ansvarlig for sin fortjeneste og tab. Nogle handlende skyder skylden på for meget gearing på deres egne fiaskoer og tab. Dette er fuldstændig forseelse, fordi den erhvervsdrivende selv bestemmer positionsstørrelsen via platformen. Gearingsproduktet giver dig kun chancen for at bruge mere.
Endelig øges risikoen gennem din egen beslutning om at handle på markedet. Marginhandel er bestemt ikke farligere end handel uden en marginkonto. Brug gearingen fornuftigt gennem gode risikostyringsbeslutninger.
Margin giver dig mulighed for at tjene mere gennem gearede handelspositioner. Men du skal være opmærksom på risikoen, som er øget 
(5 / 5)
Trusted Broker Reviews
Erfarne handlende siden 2013Handl mere end 3.000+ markeder fra 0,0 pips spredt uden kommissioner og professionelle platforme:
(Risikoadvarsel: 78.1% af detail-CFD-konti taber penge)
Ofte stillede spørgsmål - De mest stillede spørgsmål om marginhandel:
Hvor almindeligt er marginhandel?
På trods af de tilsyneladende risici ved marginhandel er millioner af investorer afhængige af marginer for at handle. FINRA rapporterer tyder på, at fra august 2022 har handlende lånt $687 milliarder til marginhandel. Men det er interessant at bemærke, at handlende har mere på deres kontantkonti ($226 mia.) end på deres marginkonti ($175 mia.).
Hvad sker der, hvis handlende ikke kan betale deres marginhandelsgæld tilbage til kurtage?
En erhvervsdrivende kan være ude af stand til at opfylde et margin call af to årsager. De indsætter enten ikke de yderligere midler, der anmodes om i et vedligeholdelsesopkald, eller de har ikke nok aktiver til at likvidere på deres konto. I begge tilfælde bliver lånet en usikret gæld, som den erhvervsdrivende har misligholdt. Mæglerhuset kan herefter fungere som kreditor og træffe foranstaltninger til at inddrive gælden. Indberetning af gælden til kreditbureauer er normen, men mægleren kan også sagsøge den erhvervsdrivende.
Hvordan undgår man et margin call?
Forståelse af risiciene ved at bruge gearing, når handel er afgørende, især når du låner tæt på den oprindelige margingrænse. For at undgå et marginopkald skal en erhvervsdrivende løbende overvåge deres konto, afstå fra at bruge alle midlerne og være forberedt på marginopkald ved at have en reserve af midler uden for kontoen.
Se andre artikler om online handel:
Sidst opdateret den 21. april 2023 af Res Marty
