Hvad er marginhandel? – Definition

Definition af marginhandel:

Online Handel med margin er den faktiske handel med lånt kapital. Denne lånte kapital udlånes af mægleren, og den er tilgængelig for den erhvervsdrivende, der skal deponere en margin. Den erhvervsdrivende kan derfor handle mere kapital på de finansielle markeder, end han rent faktisk ejer. Højere overskud og tab er således mulige. Gearingen anvendes på depositummet og multiplicerer det højt. Der er en bred vifte af gearing produkter, som vi vil introducere dig i de følgende tekster.

Udnyt med onlinehandel

Fakta om handel gearing produkter:

  • Depositummet kaldes depositummet.
  • Depositummet (margin) deponeres på mæglerkontoen.
  • Depositummet (depositum) ganges med håndtaget.
  • I princippet låner mægleren den erhvervsdrivende penge til større positionsstørrelser.
  • Gearingen kan øge resultatet.

Hvordan fungerer marginhandel? – Et eksempel:

I det følgende vil vi gerne vise dig et eksempel på marginhandel. Den erhvervsdrivende har en kontosaldo på $ 10.000. Nu handleren ønsker at handle aktier med en løftestang. Mægleren tilbyder ham CFD’er (differencekontrakter) med gearing på 1:5 for aktier. I teorien kan den erhvervsdrivende nu købe eller korte aktier værd 5 x $ 10.000 = $ 50.000. Dette giver efter vores mening ikke megen mening, fordi hele kontoen ville blive debiteret, og risikoen ville være alt for høj.

Den erhvervsdrivende beslutter at købe bestanden BMW til en pris på $ 100 og 200 stykker af det (gearing 1:5). Det samlede beløb for stillingen er nu $ 20.000. Takket være det gearede produkt er det kun nødvendigt med et depositum på $ 4.000. Med en handelskonto på $ 10.000, behøver du kun $ 4.000 for handel 200 aktier i BMW. Den samlede sum af positionen er $ 20.000.

Aktien stiger i en uge direkte med $ 10 til en pris på $ 110 og den erhvervsdrivende ønsker at lukke / sælge positionen. Overskuddet er nu 200 aktier x $ 10 = $ 2.000. Takket være løftestangen kunne den erhvervsdrivende booke et overskud på 20% på sin handelskonto. Uden gearing produkt, ville overskuddet være maksimalt $ 1000, fordi den erhvervsdrivende kunne købe kun for $ 10.000 aktier.

Se eksemplet med LEONI-aktien:

Eksempel på handel med marginer

Det er muligt at bruge din kontosaldo som fuld margin, men vi anbefaler det ikke, for hvis du foretager et tab, skal du bruge yderligere penge for at holde positionen åben.

Opsummeret eksempel (med tal, der er nemme at forstå):

  • Konto størrelse $ 10.000
  • En erhvervsdrivende køber 200 aktier til en $ 100 pris
  • Den samlede position størrelse er $ 20.000
  • Takket være den gearede produkt (gearing 1:5) kun et depositum (margin) på $ 4.000 skyldes
  • De 200 aktier stiger til en pris på $ 110 og sælges igen
  • Overskuddet er 200 x $ 10 = $ 2.000
  • Takket være gearing flere aktier kunne købes, og overskuddet er større

Hvad er et margin call?

En margin opkald er det værste scenario, der kan ske for en erhvervsdrivende på børsen. Det betyder, at der opstår tab, og den erhvervsdrivendes konto bliver mindre. Positionerne er stadig åbne på markedet, og den erhvervsdrivende har ikke længere tilstrækkelig margen til at dække positionerne.

Nu en automatisk mekanisme af Online Broker engagerer og positioner er automatisk stoppet. Det kan variere fra mægler til mægler på hvilket niveau du er stoppet. Nogle udbydere giver dig endda mulighed for at overstimulere margenen lidt. Sammenfattende betyder et marginopkald i de fleste tilfælde begravelsen af din kontosaldo, hvilket er på grund af for store handelspositioner.

Bemærkning om marginopkaldet:

ET MARGINOPKALD OPSTÅR KUN, NÅR DEN ERHVERVSDRIVENDE ÅBNER URIMELIGE OG FOR STORE POSITIONER PÅ MARKEDET, DER IKKE MATCHER HANS KONTOSALDO.

Hvordan tjener mægleren penge med gearede produkter?

Nu vil mange begyndere spørge sig selv: Hvorfor skulle mægleren låne penge til min handel? – Det ligner et lån, og jeg har kun brug for et lille depositum.

Du er nødt til at forstå, at online mægler låner pengene, når du åbner en position og får pengene tilbage, når du lukker positionen. Forskellige sikkerhedsmekanismer forhindrer den erhvervsdrivende i at blive overindebted, så positionen stoppes, når sikkerheden er opbrugt. Dette sker dog kun i ekstremt sjældne tilfælde. Du bliver nødt til at udnytte din handelskonto til at gøre dette.

Mægleren låner penge fra større banker (normalt investeringsbanker) og låner disse penge til den erhvervsdrivende. I normal dag handel, er der ingen rente omkostninger for den erhvervsdrivende. Kun positioner, der besiddes fra den ene dag til den anden, pådrager sig renteomkostninger (swap). Dette resulterer i en rentemarginal for mægleren, der låner pengene til den erhvervsdrivende til højere renter.

Denne model er ganske enkel og let at forstå. Det har mange fordele, fordi den erhvervsdrivende kan låne og bruge kapital meget let. Funktionerne er automatiserede.

Fakta om online mæglere:

  • Online Broker låner sig penge fra banker
  • Pengene udlånes til den erhvervsdrivende
  • Renteudgifter påløber kun fra den ene dag til den anden
  • Mægleren tjener penge på en rentemarginal og højere provisioner gennem større handelspositioner

De mest populære gearingsprodukter:

Mange gearing produkter handles off-exchange. Der indgås en kontrakt mellem mægler og erhvervsdrivende. Nu giver vi dig et kort overblik over de mest handlede gearingsprodukter:

Forex (valutapar):

Forex handelssystem betyder handel valutaer. Den erhvervsdrivende kan satse på faldende og stigende valutakurser. Gearing er afgørende, fordi volatiliteten er meget lav. Likviditeten er meget høj, og handelen er meget gennemsigtig. Mange mæglere tilbyder gearing på op til 1:500.

CFD’er (Differencekontrakt):

Disse kontrakter kan anvendes på ethvert marked. Disse omfatter aktier, råvarer, kryptovalutaer og andre. Det er en håndkøbshandel. Fordelen ved dette er, at små indsatser og høj gearing anvendes. Der er også mulighed for korte handler med dette finansielle instrument.

Futures:

Sandsynligvis den ældste form for afdækning på børsen som et selskab. Priserne er således afdækket for fremtiden for køb eller salg af et produkt. Høj gearing er mulig her, men der er brug for en masse kapital.

Hvilken udbyder og online mægler er bedst til marginhandel?

Med mere end 9 års erfaring på de finansielle markeder har vi testet mange online mæglere, der tilbyder marginhandel. I tabellen nedenfor finder du vores top 3 udbydere til gearing produkter. Det er vigtigt for en erhvervsdrivende, at udbyderen er alvorlig og har mange års erfaring på markedet. Gebyrerne skal også være meget rimelige, så du ikke oplever nogen ubehagelige overraskelser.

Oprettelse af en marginhandelskonto er temmelig ligetil fra vores erfaring og er sket inden for en dag. Alternativt kan en gratis demokonto bruges til grundigt at teste handelsplatforme og finansielle produkter. Desuden bør udbyderen have god støtte og uddanne dig om alle de risici, der er involveret i handel gearede produkter.

Mægler:
Anmeld:
Spreder:
Fordele:
Åbn firma:
1. Mulighed for IQ
IQ Option-logo
Starter 1,0 pips
+ FX og indstillinger
+ Bedste platform
+ Start med $10
2. BDSwiss
BDSwiss logo
Starter 0,0 pips
+ Individuelle tilbud
+ Handelssignaler
+ Personlig service
3. XM
XM-logo
Start 0,0 pips + 3,5$ provision pr. 1 lot (XM Zero-konto)
+ Gode forhold
+ 1.000 aktiver
+ Personlig service

Muligheder og risici i marginhandel: Negativ balancebeskyttelse

Høj gearing kan føre til betydelige risici på markedet. Den høje gearing gør det muligt for den erhvervsdrivende at åbne store positioner. Men den erhvervsdrivende selv er ansvarlig for dette. Den erhvervsdrivende skal selv bestemme, hvilke positionsstørrelser der er egnede til handelskontoen.

Efter vores mening og opfattelse er meget høje gearede positioner meget dårlige for begyndere og avancerede forhandlere og fører normalt til store tab. Du bør holde dig til fornuftig risikostyring og ikke sætte hele din handelskonto i en position. Tidligere var der en forpligtelse til at foretage yderligere betalinger, og de erhvervsdrivende kunne overindebted selv. Takket være nye regler og sikkerhedsforanstaltninger er der på de fleste mæglere negativ balancebeskyttelse ved handel med CFD’er (Contract For Difference). Så de kan ikke længere komme i gæld.

Gearingen giver den erhvervsdrivende chancen for at opnå en højere fortjeneste. Dette kan bruges meget specifikt i visse brancher. Men den erhvervsdrivende skal også forvente at gøre et tab. Jo højere overskuddet er, jo højere er risikoen. Erhvervsdrivende bør absolut mestre god risikostyring og ikke åbne overdrevne positioner.

  • Marginhandel åbner muligheder for at opnå en højere fortjeneste.
  • Det er ikke længere muligt at stifte gæld i CFD-handel (ingen forpligtelse til at yde yderligere bidrag).
  • Uvidende overdimensionerede positioner kan resultere i stort tab

Konklusion: Vores erfaringer med marginhandel

Marginhandel med gearingsprodukter giver den erhvervsdrivende nye muligheder for at opnå en fortjeneste på markederne. For eksempel kan større bære handler indgås (ved hjælp af renteforskellen mellem valutaer og tjene renter dagligt i Forex).

Endelig er den erhvervsdrivende stadig ansvarlig for sit overskud og tab. Nogle erhvervsdrivende skylden for meget indflydelse på deres egne fejl og tab. Dette er fuldstændig forseelse, fordi den erhvervsdrivende bestemmer position størrelse selv via platformen. Gearingsproduktet giver dig kun chancen for at bruge mere.

Endelig øges risikoen gennem din egen beslutning om at handle på markedet. Marginhandel er bestemt ikke farligere end handel uden en marginkonto. Brug gearingen fornuftigt gennem gode risikostyringsbeslutninger.

Margin giver dig mulighed for at opnå mere overskud gennem gearede handelspositioner. Men du skal være opmærksom på den risiko, der øges.