Може ли брокер да продава акции на търговец без разрешение?
Когато проверите своя брокерски акаунт, виждате това някои от вашите инвестиции са продадени.
Разумно ли е да изпитваме паника? Вашият брокер може да са нарушили закона, ако са продали акции от вашата инвестиционна сметка без ваше знание или съгласие.
Може да сте били принудени да продадете вместо това, ако вашият брокер е имал дискреционни търговски права върху вашия акаунт или ако вашият претърпени загуби по маржин сметка което задейства маржин кол. В тази публикация ще признаем дали брокер може да продаде вашите акции без ваше разрешение.
Може ли брокер да продава акции без ваше разрешение?
Неразрешените покупки на акции, продажби или прехвърляне на средства се вземат предвид големи закононарушения. Вашият финансов съветник трябва да има подходящите разрешения за извършване на търговия от ваше име. Без вашето одобрение вашият брокер не може да се разпорежда с вашите ценни книжа.
Въпреки това, докато брокерът винаги трябва да разполага с подходящо разрешение, получаването на официално разрешение за всяка транзакция не е необходимо. В това парче ще разгледаме два сценария където брокер може да продава активи, без първо да информира или получи разрешение от клиента.
Търгувайте на повече от 3000+ пазара от спред от 0,0 пипса без комисионни и професионални платформи:
(Предупреждение за риск: 78.1% от CFD сметките на дребно губят пари)
Може ли брокер да затвори вашата позиция?
Управляван акаунт
В дискреционна сметка, често наричана a управляван акаунт, вашият брокер и финансов съветник могат да извършват сделки от ваше име, без да търсят вашето одобрение предварително.
Като алтернатива титулярът на сметката ще е упълномощил брокера да взема решения за инвестиране и разпространение от негово име въз основа на декларация за инвестиционна политика (IPS). Следователно, на транзакциите на брокера трябва да се придържат към IPS и условията на споразумението за сметка. Вашият апетит за риск и дългосрочни цели трябва да съвпадат с тях.
Margin Calls
Друга причина за затваряне на позиция е маржин кол, който принуждава търговеца да ликвидира позицията независимо от движението на цената на пазара. За да освободят маржа на сметката, брокерите автоматично предупреждават клиента или ликвидират позициите на търговеца.
Когато фючърси търговец реализира печалба и затвори печеливша позиция, балансът на търговската му сметка нараства. Когато търговец затвори губеща фючърсна позиция, парите се изтеглят от търговската им сметка.
След приключване на сделка маржинът, използван за нейното финансиране, може да бъде преразпределени за финансиране на друга бъдеща поръчка, ако търговецът избере. Опитните търговци често получават и проверяват ежедневни извлечения, описващи дейността по сметката им, включително всички направени и предстоящи сделки, както и салдото и наличните пари.
Контакт за уточнение
Ако брокер е продал вашите дялови участия без вашето съгласие или разрешение, винаги можете да се свържете с отдела за обслужване на клиенти и поискайте разяснение по сделката. Ако брокерът откаже да ви помогне и се почувствате измамени, можете да подадете жалба до регулаторния орган.
Обмислете жалба, ако брокерът е регулиран или се свържете с адвокат
Ако смятате, че вашият брокер има сте нарушили IPS или правилата, посочени във вашето брокерско споразумение, трябва да обсъдите проблема писмено с фирмата и ръководството на брокера.
След като бъдат уведомени за ситуацията, брокерът и компанията могат да решат как да процедират въз основа на тяхното ниво на познания. Текстовият формат на кореспонденцията подкрепя вашия аргумент.
Жалби трябва да се подават и ако брокерът търгува с a недискреционна сметка без знанието или съгласието на клиента.
Можете също да подадете жалба до Комисията по ценни книжа и борси (SEC) на Съединените щати за по-задълбочено разследване. SEC може да разследва компанията и брокера, ако все още трябва да разгледат оплакването или да изяснят обстоятелствата по подходящ начин.
Заключение за продажба на акции на търговец без разрешение
Много инвеститори намират брокерската индустрия за мистериозна и извънземна обстановка с нейния уникален език. Изучаване на основите на подбора на запаси преди да влезете на пазара е умно.
Не забравяйте, че брокерът може да бъде най-добрият ви приятел или най-лошият ви враг. Има пряка зависимост между това колко добре спите през нощта и колко уверени се чувствате, че борсовият брокер има най-добрите ви интереси.
Идентифициране дали новата ви брокерска сметка е дискреционни или недискреционни е решаваща първа стъпка при откриване на акаунт. Надяваме се, че сте научили дали брокер може да продаде вашите акции без ваше разрешение.
Търгувайте на повече от 3000+ пазара от спред от 0,0 пипса без комисионни и професионални платформи:
(Предупреждение за риск: 78.1% от CFD сметките на дребно губят пари)
ЧЗВ – често задавани въпроси за продажба на дялове на търговец без разрешение
Може ли брокер да закрие акаунта ви?
Вашият брокерски акаунт може да бъде закрит по всяко време от вас или вашата брокерска фирма. В повечето случаи правилата и условията на споразумението за вашия брокерски акаунт ще очертаят точните процедури, които трябва да изпълните, за да закриете акаунта си.
Вашата брокерска фирма може да закрие акаунта ви по всяко време и по всяка причина, посочена в правилата и условията. Свържете се с вашата брокерска фирма, ако имате някакви запитвания относно разпоредбите на вашия брокерски договор.
Може ли брокер да ви принуди да продадете акции?
Когато отворите маржин сметка, вашият брокер ще очертае обстоятелствата, довели до принудителната ликвидация на вашите акции. Брокерите ще продадат вашите акции, дори ако загубите от сделките, за да възстановят главницата по заема и лихвата.
Не забравяйте, че вашият брокер не е длъжен да следва конкретна стратегия, когато избира акции от портфолиото ви за продажба.
Като алтернатива, акциите, продадени за покриване на общата разлика в нивото на собствения капитал, могат да бъдат избрани на случаен принцип или в някакъв друг предварително определен ред. Освен това брокерът може да поиска максималния процент на комисионната за продажба на такива инструменти.
Какво се случва, ако брокер се провали?
В случай на неуспех на брокерска компания, друга финансова институция може да се съгласи да закупи нейните активи и сметките на клиентите ще бъдат прехвърлени на новия попечител с минимално прекъсване.
До $500 000 в ценни книжа и $250 000 в брой могат да бъдат защитени от Корпорация за защита на инвеститорите в ценни книжа (SIPC) застраховка, предоставена от федералното правителство чрез брокерски фирми.
Инвеститорите, които са загубили пари при неуспешно посредничество, трябва да подадат иск до SIPC. SIPC ще се опита да възстанови стойността на акаунта към датата на неуспеха. Все пак няма да компенсира загубите, претърпени поради намаляване на стойността на определени ценни книжа.
Синдик се назначава на брокер-дилъра от съда при започване на процедурата по ликвидация. Бизнесът е затворен, докато попечителят и служителите преглеждат щателно всички книги, записи и документи.
SIPC отговаря за осигуряването на надзор през целия процес. SIPC и попечителят планират прехвърлянето на клиентските сметки към друга брокерска фирма, ако се установи, че записите на сринатата брокерска фирма са валидни.
Клиентите са информирани, че техните акаунти ще бъдат прехвърлени и ще им бъде позволено да продължат да работят с новия си брокер или да изберат друг брокер.
При получаване на първоначалното известие за прехвърлянето, клиентът трябва да подаде рекламация до попечителя. Моля, не забравяйте, че SIPC не носи отговорност за защита на клиенти, които не подадат иск.
Последна актуализация на 17 юни 2023 г. от Andre Witzel
