Người môi giới có thể bán cổ phiếu của một nhà giao dịch mà không được phép không?
Khi bạn đăng nhập vào tài khoản môi giới của mình, bạn sẽ thấy rằng một số khoản đầu tư của bạn đã được bán.
Có hợp lý để cảm thấy hoảng loạn? Của bạn người môi giới có thể đã vi phạm pháp luật nếu họ bán cổ phiếu từ tài khoản đầu tư của bạn mà không có sự hiểu biết hoặc sự đồng ý của bạn.
Thay vào đó, bạn có thể bị buộc phải bán nếu người môi giới của bạn có quyền giao dịch tùy ý đối với tài khoản của bạn hoặc nếu tài khoản ký quỹ chịu lỗ liên tục đã kích hoạt một cuộc gọi ký quỹ. Trong bài đăng này, chúng tôi sẽ xác nhận liệu một nhà môi giới có thể bán cổ phiếu của bạn mà không có sự cho phép của bạn hay không.
Người môi giới có thể bán cổ phiếu mà không có sự cho phép của bạn không?
Việc mua, bán hoặc chuyển tiền trái phép đều được coi là vi phạm pháp luật nghiêm trọng. Cố vấn tài chính của bạn phải có quyền thích hợp để thay mặt bạn thực hiện bất kỳ giao dịch nào. Nếu không có sự chấp thuận của bạn, nhà môi giới của bạn không thể xử lý chứng khoán của bạn.
Tuy nhiên, trong khi một nhà môi giới phải luôn có ủy quyền thích hợp, việc xin phép chính thức cho mọi giao dịch là không cần thiết. Trong phần này, chúng ta sẽ xem xét hai kịch bản nơi người môi giới có thể bán tài sản mà không cần thông báo hoặc xin phép khách hàng trước.
Giao dịch trên hơn 3.000 thị trường với mức chênh lệch 0,0 pip mà không cần hoa hồng và nền tảng chuyên nghiệp:
(Cảnh báo rủi ro: 78.1% tài khoản CFD bán lẻ bị mất tiền)
Nhà môi giới có thể đóng vị thế của bạn không?
Tài khoản được quản lý
Trong tài khoản tùy ý, thường được gọi là tài khoản tài khoản được quản lý, nhà môi giới và cố vấn tài chính của bạn có thể thay mặt bạn thực hiện giao dịch mà không cần xin phép bạn trước.
Ngoài ra, chủ tài khoản sẽ ủy quyền cho nhà môi giới thay mặt họ đưa ra quyết định đầu tư và phân phối dựa trên Tuyên bố chính sách đầu tư (IPS). Vì vậy, giao dịch của nhà môi giới phải tuân thủ các điều khoản thỏa thuận tài khoản và IPS. Khẩu vị rủi ro và mục tiêu dài hạn của bạn phải trùng khớp với chúng.
Lệnh gọi ký quỹ
Một lý do nữa để đóng một vị thế là lệnh gọi ký quỹ, buộc nhà giao dịch phải thanh lý vị thế bất kể biến động giá của thị trường. Để giải phóng tiền ký quỹ cho tài khoản, nhà môi giới sẽ tự động thông báo cho khách hàng hoặc thanh lý vị thế của nhà giao dịch.
Khi một tương lai nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận và đóng vị thế thắng, số dư tài khoản giao dịch của họ sẽ tăng lên. Khi một nhà giao dịch đóng một vị thế giao sau đang thua lỗ, tiền được lấy ra khỏi tài khoản giao dịch của họ.
Sau khi giao dịch được đóng, số tiền ký quỹ được sử dụng để tài trợ cho giao dịch đó có thể là được phân bổ lại để tài trợ cho một đơn đặt hàng khác trong tương lai nếu nhà giao dịch chọn. Các nhà giao dịch có kinh nghiệm thường nhận và kiểm tra báo cáo hàng ngày nêu chi tiết hoạt động tài khoản của họ, bao gồm tất cả các giao dịch đã đặt và đang chờ xử lý, cũng như số dư và tiền mặt hiện có.
Liên hệ để làm rõ
Nếu một nhà môi giới đã bán cổ phần của bạn mà không có sự đồng ý hoặc cho phép của bạn, bạn luôn có thể liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng và yêu cầu làm rõ về giao dịch. Nếu người môi giới từ chối hỗ trợ bạn và bạn cảm thấy bị lừa, bạn có thể nộp đơn khiếu nại với cơ quan quản lý.
Xem xét khiếu nại nếu nhà môi giới được quản lý hoặc liên hệ với luật sư
Nếu bạn tin rằng người môi giới của bạn có đã vi phạm IPS hoặc các quy tắc được nêu trong thỏa thuận môi giới của bạn, bạn nên thảo luận vấn đề bằng văn bản với công ty và ban quản lý của nhà môi giới.
Sau khi nhận thức được tình hình, nhà môi giới và công ty có thể quyết định cách tiến hành dựa trên mức độ hiểu biết của họ. Định dạng văn bản của thư từ hỗ trợ lập luận của bạn.
Khiếu nại cũng phải được nộp nếu người môi giới giao dịch trong một tài khoản không tùy ý mà không có sự hiểu biết hoặc đồng ý của khách hàng.
Bạn cũng có thể gửi khiếu nại tới Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) để có một cuộc điều tra kỹ lưỡng hơn. SEC có thể điều tra công ty và người môi giới nếu họ vẫn cần giải quyết khiếu nại hoặc làm rõ các tình huống một cách thỏa đáng.
Kết luận về việc bán cổ phiếu của thương nhân không được phép
Nhiều nhà đầu tư nhận thấy ngành môi giới là một bối cảnh bí ẩn và xa lạ với ngôn ngữ độc đáo của nó. Tìm hiểu các nguyên tắc cơ bản của việc chọn cổ phiếu trước khi bước vào thị trường là thông minh.
Nhớ lấy một nhà môi giới có thể là người bạn tốt nhất hoặc kẻ thù tồi tệ nhất của bạn. Có một mối tương quan trực tiếp giữa việc bạn ngủ ngon như thế nào vào ban đêm và việc bạn cảm thấy tự tin rằng nhà môi giới chứng khoán của bạn có lợi ích tốt nhất cho bạn như thế nào.
Xác định xem tài khoản môi giới mới của bạn có tùy ý hoặc không tùy ý là bước quan trọng đầu tiên khi mở tài khoản. Chúng tôi hy vọng bạn đã biết liệu một nhà môi giới có thể bán cổ phiếu của bạn mà không có sự cho phép của bạn hay không.
Giao dịch trên hơn 3.000 thị trường với mức chênh lệch 0,0 pip mà không cần hoa hồng và nền tảng chuyên nghiệp:
(Cảnh báo rủi ro: 78.1% tài khoản CFD bán lẻ bị mất tiền)
Câu hỏi thường gặp – câu hỏi thường gặp về việc bán cổ phiếu của một nhà giao dịch mà không được phép
Nhà môi giới có thể đóng tài khoản của bạn không?
Tài khoản môi giới của bạn có thể bị bạn hoặc công ty môi giới của bạn đóng bất cứ lúc nào. Trong hầu hết các trường hợp, các điều khoản và điều kiện trong thỏa thuận tài khoản môi giới của bạn sẽ phác thảo các thủ tục chính xác mà bạn phải hoàn tất việc đóng tài khoản của mình.
Công ty môi giới của bạn có thể đóng tài khoản của bạn bất kỳ lúc nào và vì bất kỳ lý do nào được nêu trong các điều khoản và điều kiện. Liên hệ với công ty môi giới của bạn nếu bạn có bất kỳ thắc mắc nào về các điều khoản trong thỏa thuận môi giới của bạn.
Người môi giới có thể buộc bạn bán cổ phiếu không?
Khi bạn mở tài khoản ký quỹ, nhà môi giới của bạn sẽ phác thảo các trường hợp dẫn đến việc buộc phải thanh lý cổ phiếu của bạn. Các nhà môi giới sẽ bán cổ phiếu của bạn ngay cả khi bạn thua lỗ trong giao dịch để thu hồi vốn và lãi cho khoản vay của họ.
Hãy nhớ rằng nhà môi giới của bạn không bắt buộc phải tuân theo bất kỳ chiến lược cụ thể nào khi lựa chọn cổ phiếu từ danh mục đầu tư của bạn để bán.
Ngoài ra, các cổ phiếu được bán để đáp ứng tổng chênh lệch về mức vốn chủ sở hữu có thể được chọn ngẫu nhiên hoặc theo một số thứ tự định trước khác. Hơn nữa, nhà môi giới có thể yêu cầu tỷ lệ hoa hồng tối đa để bán các công cụ đó.
Điều gì xảy ra nếu một nhà môi giới thất bại?
Trong trường hợp nhà môi giới phá sản, một tổ chức tài chính khác có thể đồng ý mua tài sản của họ và tài khoản của khách hàng sẽ được chuyển sang người giám sát mới với sự gián đoạn tối thiểu.
Lên đến $500.000 bằng chứng khoán và $250.000 bằng tiền mặt có thể được bảo vệ bởi Công ty Cổ phần Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC) bảo hiểm do chính phủ liên bang cung cấp thông qua các công ty môi giới.
Các nhà đầu tư bị mất tiền trong một công ty môi giới thất bại phải nộp đơn yêu cầu bồi thường lên SIPC. SIPC sẽ cố gắng khôi phục giá trị của tài khoản kể từ ngày xảy ra lỗi. Tuy nhiên, nó sẽ không bù đắp được những tổn thất đã xảy ra do giảm giá trị của một số chứng khoán cụ thể.
Một người được ủy thác được tòa án chỉ định cho người môi giới khi bắt đầu thủ tục thanh lý. Doanh nghiệp đóng cửa, trong khi người được ủy thác và nhân viên xem xét kỹ lưỡng tất cả sổ sách, hồ sơ và tài liệu.
SIPC chịu trách nhiệm giám sát trong suốt quá trình. SIPC và người được ủy thác lên kế hoạch chuyển tài khoản của khách hàng cho một số công ty môi giới khác nếu xác định được rằng hồ sơ của công ty môi giới bị phá sản là hợp lệ.
Khách hàng được thông báo rằng tài khoản của họ sẽ được chuyển và được phép tiếp tục làm việc với nhà môi giới mới hoặc chọn nhà môi giới khác.
Sau khi nhận được thông báo ban đầu về việc chuyển nhượng, khách hàng phải gửi yêu cầu bồi thường cho người được ủy thác. Xin nhớ rằng SIPC không có trách nhiệm bảo vệ những khách hàng không gửi yêu cầu bồi thường.
Cập nhật lần cuối vào Tháng Sáu 17, 2023 bởi Andre Witzel
