Mag een makelaar zonder toestemming aandelen van een handelaar verkopen?
Wanneer u incheckt op uw beleggingsrekening, ziet u dat een deel van uw beleggingen is verkocht.
Is het redelijk om paniek te voelen? Jouw makelaar zouden de wet hebben overtreden als ze aandelen van uw beleggingsrekening hadden verkocht zonder uw medeweten of toestemming.
Mogelijk bent u gedwongen geweest om in plaats daarvan te verkopen als uw makelaar discretionaire handelsbevoegdheid over uw rekening had of als uw marge rekening met aanhoudende verliezen wat aanleiding gaf tot een margin call. In dit bericht zullen we het erkennen of een makelaar uw aandelen zonder uw toestemming kan verkopen.
Mag een makelaar aandelen verkopen zonder uw toestemming?
Er wordt allemaal rekening gehouden met ongeautoriseerde aandelenaankopen, verkopen of geldoverdrachten grote wetsovertredingen. Uw financieel adviseur moet over de juiste machtigingen beschikken om namens u transacties uit te voeren. Zonder uw toestemming mag uw makelaar uw effecten niet van de hand doen.
Hoewel een makelaar altijd de passende toestemmingis het niet nodig om voor elke transactie formele toestemming te vragen. In dit stuk kijken we naar de twee scenario's waarbij een makelaar activa kan verkopen zonder eerst de klant hiervan op de hoogte te stellen of toestemming te krijgen.
Handel in meer dan 3.000+ markten vanaf 0,0 pips, gespreid zonder commissies en professionele platforms:
(Risicowaarschuwing: 78,1% van retail-CFD-accounts verliest geld)
Kan een makelaar uw positie sluiten?
Beheerd account
Op een discretionaire rekening, vaak een beheerde rekening, kunnen uw makelaar en financieel adviseur namens u transacties uitvoeren zonder vooraf uw goedkeuring te vragen.
Als alternatief heeft de rekeninghouder de makelaar gemachtigd om namens hem investerings- en distributiebeslissingen te nemen op basis van een verklaring beleggingsbeleid (IPS). Daarom, de De transacties van de makelaar moeten voldoen aan de voorwaarden van de IPS en de accountovereenkomst. Uw risicobereidheid en langetermijndoelstellingen moeten daarmee samenvallen.
Margeoproepen
Een andere reden om een positie te sluiten is een margestorting dwingt de handelaar om de positie te liquideren, ongeacht de prijsbeweging op de markt. Om rekeningmarge vrij te maken, waarschuwen makelaars automatisch de klant of liquideren ze de posities van de handelaar.
Wanneer een toekomst Wanneer een handelaar winst maakt en een winnende positie sluit, groeit het saldo op zijn handelsrekening. Wanneer een handelaar een verliezende futurespositie sluit, het geld wordt van hun handelsrekening afgeschreven.
Nadat een transactie is gesloten, kan de marge die wordt gebruikt om deze te financieren, hetzelfde zijn opnieuw toegewezen om een andere toekomstige order te financieren als de handelaar daarvoor kiest. Ervaren handelaars ontvangen en controleren vaak dagelijkse overzichten met details over hun rekeningactiviteiten, inclusief alle geplaatste en lopende transacties, evenals het saldo en het beschikbare geld.
Neem contact op voor opheldering
Als een makelaar uw aandelenbezit heeft verkocht zonder uw toestemming of toestemming, Je kunt altijd contact opnemen met de klantenservice en vraag om opheldering over de transactie. Als de makelaar weigert u te helpen en u zich opgelicht voelt, U kunt een klacht indienen bij de toezichthoudende instantie.
Overweeg een klacht als de makelaar gereguleerd is of neem contact op met een advocaat
Als u denkt dat uw makelaar dat heeft gedaan heeft de IPS of regels geschonden die in uw bemiddelingsovereenkomst zijn vastgelegd, dient u het probleem schriftelijk te bespreken met het kantoor en de directie van de makelaar.
Nadat de makelaar en het bedrijf op de hoogte zijn gesteld van de situatie, kunnen zij op basis van hun kennisniveau beslissen hoe verder te gaan. Het tekstuele formaat van de correspondentie ondersteunt uw argument.
Ook als de makelaar handelt in een niet-discretionaire account zonder medeweten of toestemming van de klant.
U kunt ook een klacht indienen bij de Securities and Exchange Commission (SEC) van de Verenigde Staten voor een grondiger onderzoek. De SEC kan het bedrijf onderzoeken en de makelaar als zij de klacht nog adequaat moeten behandelen of de omstandigheden moeten ophelderen.
Conclusie over het zonder toestemming verkopen van aandelen van een handelaar
Veel beleggers vinden de makelaarssector een mysterieuze en buitenaardse omgeving met zijn unieke taal. Leer de basisprincipes van aandelenselectie voordat je de markt betreedt, is slim.
Onthoud dat een makelaar kan je beste vriend of je ergste vijand zijn. Er bestaat een directe correlatie tussen hoe goed u 's nachts slaapt en hoe zeker u ervan bent dat uw effectenmakelaar uw beste belangen behartigt.
Vaststellen of uw nieuwe beleggingsrekening dat wel is discretionair of niet-discretionair is een cruciale eerste stap bij het openen van een account. We hopen dat u weet of een makelaar uw aandelen zonder uw toestemming kan verkopen.
Handel in meer dan 3.000+ markten vanaf 0,0 pips, gespreid zonder commissies en professionele platforms:
(Risicowaarschuwing: 78,1% van retail-CFD-accounts verliest geld)
FAQs – veelgestelde vragen over het zonder toestemming verkopen van aandelen van een handelaar
Kan een makelaar uw account sluiten?
Uw beleggingsrekening kan op elk moment door u of uw makelaarskantoor worden gesloten. In de meeste gevallen zullen de voorwaarden van uw makelaarsrekeningovereenkomst de precieze procedures beschrijven die u moet voltooien om uw rekening te sluiten.
Uw beursvennootschap kan uw rekening op elk moment en om welke reden dan ook sluiten die in de algemene voorwaarden wordt vermeld. Heeft u vragen over de bepalingen in uw bemiddelingsovereenkomst, neem dan contact op met uw makelaarskantoor.
Kan een makelaar u dwingen aandelen te verkopen?
Wanneer u een margerekening opent, zal uw makelaar de omstandigheden schetsen die hebben geleid tot de gedwongen liquidatie van uw aandelen. Makelaars zullen uw aandelen verkopen, zelfs als u verliest op de transacties, om de hoofdsom en rente van hun lening terug te verdienen.
Houd er rekening mee dat uw makelaar niet verplicht is een bepaalde strategie te volgen bij het selecteren van aandelen uit uw portefeuille voor verkoop.
Als alternatief kunnen de aandelen die worden verkocht om het totale gat in het aandelenniveau te dichten willekeurig worden gekozen of in een andere vooraf bepaalde volgorde. Verder kan de makelaar het maximale commissietarief eisen om dergelijke instrumenten te verkopen.
Wat gebeurt er als een makelaar faalt?
Als een makelaar failliet gaat, kan een andere financiële instelling ermee instemmen haar activa over te nemen, en worden de rekeningen van klanten met minimale verstoring overgedragen aan de nieuwe bewaarder.
Maximaal $500.000 aan effecten en $250.000 aan contanten kunnen worden beschermd door de Securities Investor Protection Corporation (SIPC) verzekering aangeboden door de federale overheid via beursvennootschappen.
Beleggers die geld hebben verloren bij een mislukte makelaardij moeten een claim indienen bij de SIPC. Het SIPC zal proberen de waarde van het account te herstellen vanaf de datum van de mislukking. Toch zal het de verliezen die worden geleden als gevolg van waardedalingen van bepaalde effecten niet goedmaken.
Bij aanvang van de liquidatieprocedure wordt door de rechtbank een curator voor de makelaar-handelaar aangesteld. Het bedrijf is gesloten, terwijl de curator en de medewerkers alle boeken, bescheiden en documenten grondig doornemen.
SIPC is verantwoordelijk voor het toezicht gedurende het hele proces. SIPC en de trustee plannen de overdracht van de klantrekeningen naar een andere beursvennootschap als wordt vastgesteld dat de gegevens van de failliete beursvennootschap geldig zijn.
Klanten worden ervan op de hoogte gebracht dat hun rekeningen worden overgedragen en dat ze bij hun nieuwe makelaar kunnen blijven werken of een andere makelaar kunnen kiezen.
Na ontvangst van de eerste kennisgeving van de overdracht moet de klant een vordering indienen bij de curator. Houd er rekening mee dat SIPC geen verantwoordelijkheid heeft om klanten te beschermen die geen claim indienen.
Laatst bijgewerkt op 17 juni 2023 door André Witzel
